阿摩：不景氣是淘汰那些不爭氣的人。
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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(151~175)
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1(A).

14.辦理退票處理收取退票手續費時，應依「支票存款開戶申請書暨往來約定書」之約定，於退票日自存戶存款帳戶內扣取退票手續費。
(A)O
(B)X



2(A).

22.辦理傳真指示交易，應以「2455傳真指示與內部轉帳支出」交易執行，否則易衍生客戶存摺密碼外洩之風險。
(A)O
(B)X



3(A).

39.單位依本行『京城銀行新台幣存匯業務各項服務收費標準及優惠』標準，授權單位主管得全部減免應收金額時，應請單位主管簽章確認，以落實手續費收取金額控管。
(A)O
(B)X



4(A).

45.查詢聯徵中心「國民身分證領補換資料查詢驗證」，如果驗證結果為「N」時，應繼續追查資料不符合原因。
(A)O
(B)X



5(A).

51.單位受理合夥企業印鑑掛失或帳戶結清時，應徵提合夥人授權書或由合夥人一併於申請書類簽章，以避免影響申辦事務之效力及與客戶產生爭議之風險。
(A)O
(B)X



6(A).

55.單位受理未成年人存款開戶作業，應查詢法定代理人司法院監護輔助宣告，以避免因存戶之法定代理人受監護輔助宣告而影響開戶效力之風險。
(A)O
(B)X



7(A).

84.存款戶如經查證確遭冒名開戶時，不論開立帳戶係屬支票存款、活期(儲蓄)存款或定期(儲蓄)存款，皆應結清該帳戶，而其餘額則應俟依法可領取者申請給付時，再予處理。
(A)O
(B)X



8(A).

92.單位辦理以「提現為名，轉帳為實」之現金收付作業，應逐日留存疑似「提現為名，轉帳為實」交易預警報表，以落實判斷疑似洗錢交易之風險。
(A)O
(B)X



9(A).

1.辦理「客戶投資屬性評量表」紙本問卷，應由基金經辦或具信託銷售資格人員，提供紙本問卷由客戶親自填答並簽署確認內容，再由有權人員於財富管理系統鍵檔。
(A)O
(B)X



10(A).

23.營業單位受理客戶申購基金，應於下單前列印並留存由客戶簽章之「投資標的與風險屬性對照表」及「特定金錢信託投資國內/外有價證券(共同基金)通路報酬資訊」。
(A)O
(B)X



11(A).

31.授信案件初次撥貸時若票債信查詢日已逾一個月，應同時對借款戶及保證人之票債信重新辦理查詢且無重大變動始予以撥貸。
(A)O
(B)X



12(A).

37.營業單位辦理不動產鑑估作業，應於鑑估報告中應敘明該鑑價案例最近1年內鑑價資料以做為參考資料。
(A)O
(B)X



13(A).

49.辦理放款代償時，應於撥款代償當日以「本行」名義將代償款項匯入借款人指定之原貸款行庫帳號，並於匯款單之匯款人填註本行及單位名稱，且於附文欄位加註規定之相關代償文義。
(A)O
(B)X



14(A).

51.營業單位承作以房地不動產為擔保案件之火險投保作業，於續約因重新鑑價致建物總價較前次鑑價提高者，若借款金額較建物鑑價金額為高時，應將增加金額追加投保火險。
(A)O
(B)X



15(A).

80.辦理覆審如發現授信戶近期財務營收異常或有違反財務承諾或債務劇烈等情事，應於覆審報告中敘明原因並提出改善措施。
(A)O
(B)X



16(A).

10.銀行不得交互對其往來銀行負責人、主要股東，或對該負責人為負責人之企業為無擔保授信。
(A)O
(B)X



17(D).

34、 （ ） 有關銀行及票券金融公司對於票券業務中負責相互牽制工作之從業人員，應如何管控？
(A) 依業務需要得暫時兼任
(B) 均得授權兼任
(C) 得依人事派令兼任
(D) 應明確劃分並嚴格規定不得兼任。



18(C).

41、 銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司時，對於資產管理公司有下列何種情況者，不宜為轉讓並提供該不良債權資料？
(A) 確保接觸資料者不會外洩債權資料
(B) 有嚴密之資料保護措施
(C) 有將資料供關係企業為其他業務利用之情事
(D) 已建立內部控制機制。



19(D).

20、 金融機構運鈔車之使用及裝置應注意安全及符合內部控制原則，下列敘述何者正確？
(A) 可使用分行經理座車代替運鈔車，以掩人耳目
(B) 運鈔車保險櫃之密碼應於出發前通知運鈔人員
(C) 運鈔路線應於出發前一日告知相關人員
(D) 運鈔路線應經常改變並予保密。



20(D).

33、 主管機關發現本國銀行總行對其海外分行（含子銀行及子公司）之管理有鬆散情事，則總行應加強對海外分行之管理，下列何者非屬最急迫需要採取的措施？
(A) 切實檢討現行海外分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則
(B) 慎選海外分行主管，並落實職務輪調及強迫休假制度，對有不適任者應立即處理
(C) 確實建立海外分行與總行之通報系統，以確保內部控制有效運作
(D) 增加聘僱當地人員，提高薪資待遇。



21(A).

1、 依銀行法規定，銀行利率應以下列何種利率揭示？
(A) 年利率
(B) 月利率
(C) 日利率
(D) 複利率



22(B).

37.信用卡消費帳單金額，甲為新臺幣 9,000 元，乙為新臺幣 19,000 元，丙為新臺幣 36,000 元，丁為新臺 幣 57,000 元，則便利商店業可全額代收之款項，下列何者正確？
(A)僅可代收甲之款項
(B)僅可代收甲、乙之款項
(C)僅可代收甲、乙、丙之款項
(D)甲、乙、丙、丁之款項均可代收



23(C).

46.有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司，其所提供之資料須符合主管機關之條件規定，下列敘述何者 錯誤？
(A)不良債權資料之移轉範圍，應不包括對銀行債務之履行無法律上義務者
(B)不得移轉之不良債權資料，其型態包括書面及電子檔案
(C)資產管理公司若屬銀行以合資方式與他人共同成立者，則不須建立內部控制機制
(D)資產管理公司須確保接觸資料者不會外洩債權資料



24(D).

35.金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易，有關實體公債轉換作業之內部控制措施，下列敘述何者錯 誤？
(A)核對債券之真偽
(B)核對有無掛失止付紀錄
(C)核對有無協尋紀錄
(D)應無條件受理轉換



25(B).

18.各金融機構應配合「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」，建立總管理機構與各所屬分支機構間之何系 統？
(A)委外作業系統
(B)內部通報作業系統
(C)催收作業系統
(D)自行查核作業系統



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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了100分