【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(176~200)-阿摩線上測驗

阿摩：吃得苦中苦，方為人上人

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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(176~200)

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1(A).

61.辦理開立聯名帳戶作業時，依本行開戶建檔規定，須於存戶身分證統一編號欄位第11碼依序鍵入英文字母大寫『A、B、C．．．Z』開戶以控管客戶聯名戶數。
(A)O
(B)X

2(A).

67.單位辦理存款開戶作業，至司法院「監護、輔助宣告」，查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」，應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。
(A)O
(B)X

3(A).

76.單位辦理定期儲蓄存款利息轉入非本人帳戶，應先經存戶於存單存根聯之「定期(儲蓄)存款利息自動轉帳委託書」申請人欄簽章，以示委託之意，避免客戶利息遭冒領，易衍生法律委託效力不完整及有舞弊之內控風險。
(A)O
(B)X

4(A).

86.單位辦理西聯匯出入匯款作業，匯款金額在USD2,000(含)以下者，應由收現櫃員於匯款申請書上「分行簽章(字)」欄位處加蓋櫃員收付章，以確認匯款金額收妥無誤。
(A)O
(B)X

5(A).

107.為避免客戶基本資料外洩並落實個人資料保護，單位不得將印有客戶姓名、身分證統編、電話等基本資料之回收紙置放於影印機回收紙區或重覆使用。
(A)O
(B)X

6(A).

126.各營業單位因業務上之競爭及服務其往來客戶需要，凡於營業日須至企業、機關或團體收受現款者，須呈總行核准後委由運鈔保全業者辦理。
(A)O
(B)X

7(A).

3.單位受理客戶辦理基金轉換作業，投資人簽屬之「通路報酬資訊」亦應揭露為「轉換」，以避免有通路報酬揭露不正確。
(A)O
(B)X

8(A).

14.受理客戶變更原申購交易之贖回及收益分配指定帳號時，其異動申請書之原留信託印鑑需與簽蓋變更前原贖回及收益分配指定帳號之存款印鑑相符始可准予變更。
(A)O
(B)X

9(A).

19.擔保品鑑價應依本行規定以二案例與鑑估標的之差異進行比較分析，以決定鑑估標的之每坪單價。
(A)O
(B)X

10(A).

36.辦理授信業務，於貸放日後15個營業日內若經通知並由主、保債務人親自領取借據或授信契約書影本者，單位應設簿登記領取紀錄留存備查。
(A)O
(B)X

11(A).

76.單位辦理授信覆審作業，應至經濟部工商網站查詢公司基本資料，以了解公司停歇業情形，有效掌握公司營運狀況。
(A)O
(B)X

12(A).

2.凡逾期放款應於清償期屆滿六個月內轉入催收款科目，但經協議分期償還並依約履行者不在此限。
(A)O
(B)X

13(A).

9.本行「各單位內部控制警示要點」，係以缺失風險程度為判定單位內控執行的關鍵。
(A)O
(B)X

14(A).

12.單位自行查核主管應至少每年一次利用集會時間對全體人員施以自行查核教育訓練，並將自行查核作業宣導日期、內容及受訓人員名單留存紀錄備查。
(A)O
(B)X

15(A).

19.辦理一般自行查核之查核範圍，為其上次一般查核基準日次日起至本次一般查核基準日止。
(A)O
(B)X

16(A).

17、（）依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，金融機構對經法務部調查局核備得免逐次確認與申報之帳戶，該免申報情形，金融機構至少多久應審視交易對象一次？
(A) 每年
(B) 每二年
(C) 每三年
(D) 每五年

17(D).

32、（）金融機構受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡業務時，應至下列何網站查詢客戶身分？
(A) 票據交換所網站
(B) 金管會銀行局網站
(C) 財金資訊公司網站
(D) 金融聯合徵信中心或內政部相關網站

18(A).有疑問

33、下列何種情況應即時追蹤查明，並妥為運用例外管理報表相互勾稽？
(A) 序時交易紙券印錄資料異常或連線作業異常時
(B) 作業部門主管休假時
(C) 保管財務人員休假時
(D) 經辦保管品人員休假時。

19(B).

33、詐騙集團偽造有價證券，利用銀行內控缺失詐騙資金，下列敘述何者錯誤？
(A) 辦理保管業務及有價證券買賣，應加強與交易對手及內容確認
(B) 辦理交割應確認有價證券之真實性，不需詳查交易對手之身分證明
(C) 嚴禁抬頭人禁止背書轉讓之支票轉讓存入他人帳戶情事
(D) 對庫存有價證券及空白單據應嚴格控管定期清點。

20(D).

15.依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，金融機構對自動櫃員機故障待修、定期保養期間，或遭天然災害、外力破壞，短期內無法正常運作時之處理方式，下列敘述何者錯誤？
(A)應於適當位置張貼告示告知客戶
(B)為顧及現金安全，鈔匣仍應置於機體內為妥
(C)應派員陪同維修人員維修
(D)非經使用管理單位同意，嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料

21(B).

39、（）為加強金融機構安全維護，現金運送時應加強下列那些設施與措施？
(A) 運鈔路線或時間應求固定
(B) 加強運鈔車安全設施及運鈔路線或時間應求變化
(C) 運鈔車已依規定派員護送，可延用原路線以方便連繫
(D) 運鈔車已有安全設施，運鈔路線也經常變化，至於時間可固定以方便資金調度。

22(C).

43.銀行寄送客戶之存、放款對帳單或交易確認單之作業流程，下列敘述何者正確？
(A)客戶提出要求時始予寄送
(B)為爭取時效，未徵得客戶同意前以電子郵件方式寄送
(C)徵得客戶同意，訂妥內部及風險控管制度，並確保交易安全的前提下得以電子郵件寄送代替
(D)徵得客戶同意，但未訂妥內部及風險控管機制仍可先行以電子郵件方式寄送

23(D).

32.為防止金融弊端發生，下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務？
(A)存款業務主管
(B)放款業務主管
(C)匯兌業務主管
(D)會計業務主管

24(D).

26.依主管機關規定，下列何者非屬商業銀行投資國內及國外有價證券之種類？
(A)短期票券
(B)金融債券
(C)區域性金融組織發行之債券
(D)未經主管機關認可之信用評等機構評等之私募公司債

25(A).

37.銀行及票券金融公司辦理票券業務，對庫存票券與保管條之控管，下列何者正確？
(A)空白商業本票及票據之保管、領用應嚴格控管，設簿登記，並定期清點、核對剩餘數及使用情形
(B)無須控管空白商業本票及票據之領用
(C)定期清點即可無需設簿登記
(D)空白商業本票及票據之保管、領用已設簿登記，無需定期清點、核對剩餘數及使用情形

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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了96分