【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(201~225)-阿摩線上測驗

阿摩：人生不怕重來，就怕沒有未來。

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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(201~225)

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1(B).

17.金融機構辦理信用卡業務，對全職學生持卡人持有正卡以幾家發卡機構為限？每家發卡機構所核給之歸戶額度不得逾新臺幣幾萬元？
(A)二家，三萬元
(B)三家，二萬元
(C)五家，二萬元
(D)三家，五萬元

2(A).

13.單位受理支票存款戶之戶名、印鑑等事故變更作業，已認證之事故登錄單應裝訂於申請書後交由指定之存款經辦統一保管。
(A)O
(B)X

3(A).

20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。
(A)O
(B)X

4(A).

25.辦理傳真指示交易應由非執行交易人員確認客戶傳真指示之交易後，再交由另一人員核對傳真文件上之印鑑與客戶留存印鑑相符後始辦理扣帳事宜。
(A)O
(B)X

5(A).

31.受理行號存款帳戶開戶作業，應先至經濟部商工登記資料系統查詢商業登記資料，以確認客戶資料之真實性。
(A)O
(B)X

6(A).

36.辦理存款開戶作業，客戶與往來分行無地緣性者，若於「開戶作業檢核表」勾選「合理」者應確實註明理由。
(A)O
(B)X

7(A).

79.單位辦理客戶未臨櫃辦理變更通訊地址、變更聯絡電話，應由主管人員或主管人員指定之第三人照會客戶後始得辦理。
(A)O
(B)X

8(A).

99.金庫密碼之保管人休假時，應將密碼變更重設移交，以達重要密碼妥適保管及保密之內部控制目的。
(A)O
(B)X

9(A).

114.單位辦理存款餘額證明核發作業，應將申請書及「存款餘（存）額證明書」由作業主管逐張核對並以私章加蓋騎縫章，以確認核發份數。
(A)O
(B)X

10(A).

25.辦理自用住宅放款及消費性放款，雖已取得足額擔保時，但如借款個案有共同借款之事實（如不動產所有權為二人以上共同持分），且借款申請書載明共同申請借款之情事時，仍得徵提共同借款人，惟須加簽切結書。
(A)O
(B)X

11(A).

75.單位辦理授信覆審作業時，應於授信覆審報告表上依鑑價結果填寫不動產貸放成數，以有效控管貸後管理。
(A)O
(B)X

12(A).

10.營業單位辦理自行查核作業，應於查核基準日關帳後開始實施。另各營業單位盤點庫存現金作業(含金庫及自動櫃員機)，均應盤點查核基準日當日之晚庫。
(A)O
(B)X

13(A).

01、（）依銀行法第四十五條之一第一項規定，銀行應建立內部控制及稽核制度，其辦法由下列何者訂定？
(A) 金管會
(B) 監察院
(C) 法務部
(D) 經濟部

14(C).有疑問

45、依主管機關規定，金融機構派員赴證券商辦理收付款項，其得辦理之業務項目，下列敘述何者正確？
(A) 所有分行可辦理之存款業務，皆可辦理
(B) 可辦理定期性存款
(C) 限於證券商客戶交易款項之收付，並以活期性存款方式辦理為限
(D) 除授信業務外，其他業務皆可辦理。

15(A).

37、金融機構為健全票券業務之經營，有效防範可能發生之內部人員舞弊，應即檢討改進現行票券業務作業流程等各項內部控制制度，並提經下列何種層級核備後具報？
(A) 董（監）事會
(B) 董事長
(C) 常務董事會
(D) 總經理。

16(B).有疑問

12、銀行發現涉嫌舞弊或重大發生事件後，應於多久期限內將案情概要及處理狀況函報財政部？
(A) 一週
(B) 二週
(C) 三週
(D) 四週。

17(B).

4、銀行總稽核之職位應等同於副總經理，且對與稽核工作有相互衝突或牽制之職務應如何處理？
(A) 得兼任
(B) 不得兼任
(C) 無限制
(D) 報請董事會核准後得兼任。

18(A).

19、依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日起幾日內，經持卡人通知解除契約者，除持卡人已使用該信用卡外，不得向持卡人請求負擔任何費用？
(A) 七日
(B) 八日
(C) 九日
(D) 十日

19(D).

42、經核准受託代收公營事業或公用事業款之金融機構，於其未設分支機構之地區，應如何辦理？
(A) 可逕於當地租一場地辦理
(B) 可逕轉委託該地區之其他金融機構代辦
(C) 可逕轉委託該地區之便利商店代辦
(D) 經主管機關核准後，轉委託其他金融機構代辦

20(B).有疑問

5、依「銀行稽核工作考核要點」規定，金融機構發生重大偶發事件，應於何時將詳細資料或後續處理情形函報主管機關？
(A) 一週內
(B) 二週內
(C) 三週內
(D) 四週內

21(D).

40、依主管機關規定，銀行擬委託資產管理公司處理不良債權時，下列何種資料不得移轉？
(A) 借款人個資料
(B) 借款擔保品資料
(C) 借款保證人個人資料
(D) 對銀行債務之履行無法律上義務者之個人資料

22(A).

44、信用卡發卡機構於核給預借現金額度時，下列何者非屬主管機關規定必須考慮之因素？
(A) 性別
(B) 持卡人時間
(C) 國內外消費狀態
(D) 所得水準

23(D).

14、（）依洗錢防制法第七條第二項，所稱確認紀錄及交易憑證，應以原本方式保留幾年？
(A) 二年
(B) 三年
(C) 四年
(D) 五年。

24(C).

25、（）依「發現偽造外國幣券處理辦法」規定，金融機構發現客戶持兌之偽造外國幣券總值在貳佰美元以上者，其應有之處理程序，下列敘述何者錯誤？
(A) 應報請警察機關偵辦
(B) 應記明持兌人之真實姓名、職業及住址
(C) 外籍旅客不適用本辦法
(D) 必要時得將留存之偽造外國幣券核轉法務部調查局鑑查。

25(D).

28、（）銀行之設立報請主管機關許可及申請核發營業執照時，下列何者非為應提供之必要資料？
(A) 發起人認股金額
(B) 營業計劃
(C) 驗資證明書
(D) 廣告方案。

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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了92分