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科目:風險管理制度與實務
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1(D).
40.假設容忍水準為 1%,標準差為 0.6%,β為敏感性係數為 0.5,下列敘述何者正確?
(A) VaR=0-2.325×0.5×0.005
(B) VaR=0-2.325×0.6×0.006
(C) VaR=0-2.325×0.5×0.01
(D) VaR=0-2.325×0.5×0.006
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2(C).
47.若客戶的住宅狀況有下列四種:A.為本人或配偶的房屋,且該房屋設定抵押權予本行、B.為本人或配偶的房屋,且該房屋設定抵押權予他人、C.為本人或配偶的房屋,且該房屋未設定他項權利、D.房屋為家族所有。銀行辦理消費性放款的信用評分時,請問評分由高至低依序為何?
(A) ABCD
(B) DABC
(C) CABD
(D) CBAD
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3(C).
60.觀察銀行是否存在嚴重的流動性風險,下列敘述何者錯誤?
(A)對外籌資窒礙難行,組織內部彼此牽制,推動困難
(B)借款客戶嚴重違約,導致銀行發生擠兌,宣告破產
(C)存款客戶嚴重違約,導致銀行發生擠兌,宣告破產,俗稱致命性風險(Fatal Risk)
(D)銀行資產負債項目,長短期結構不一致,呈現負缺口部位愈來愈大
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4(D).
34.票券金融公司資本適足率低於百分之六者,主管機關可採行下列哪些措施? A.解除負責人職務 B.命 令取得或處分特定資產,應先經主管機關核准 C.命令處分特定資產 D.命令對負責人之報酬予以降低
(A)僅 A
(B)僅 A、D
(C)僅 B、C、D
(D)A、B、C、D
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5(B).
10.針對授信契約的保障條款,下列何者不屬於正向條款?
(A)借戶須定期陳送財務報表
(B)借戶未獲得債權銀行同意,不得發行新債
(C)借戶的利息保障倍數須大於 3
(D)借戶的資產報酬率須大於 5%
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6(A).
1.關於風險管理組織運作方式,下列敘述何者錯誤?
(A)強調風險產生單位與監督單位宜相互隸屬
(B)風險管理的決策過程涵蓋「從上而下」與「由下往上」兩種
(C)不論哪種風險均應詳細釐清前台、中台及後台的職掌,集中控制、分權營運
(D)業務管理部門須定期評估所有營業單位的營業概況,包括不同業務的收支、利潤與風險承擔
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7(A).
1.關於風險管理組織運作方式,下列敘述何者錯誤?
(A)強調風險產生單位與監督單位宜相互隸屬
(B)風險管理的決策過程涵蓋「從上而下」與「由下往上」兩種
(C)不論哪種風險均應詳細釐清前台、中台及後台的職掌,集中控制、分權營運
(D)業務管理部門須定期評估所有營業單位的營業概況,包括不同業務的收支、利潤與風險承擔
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8(B).
31.中國外匯交易中心公布人民幣兌美元中間價為 6.2298 元,較前一交易日重貶 1.9%,此對於外國銀行在當地之授信 或投資會衍生何種類型風險?
(A)信用風險
(B)外匯風險
(C)作業風險
(D)流動性風險
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9(A).
18.購置住宅貸款之借款客戶要降低還本付息壓力時,可在最初幾年申請「寬限期」,辦理下列何者?
(A)付息不還本
(B)還本不付息
(C)不還本不付息
(D)少還本少付息
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10(C).
X
35.關於金融控股公司之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤?
(A)轄下子公司可以豁免遵守各業別資本適足率規範
(B)集團之資本適足率不得低於 100%
(C)未達最低法定比率標準,不得以現金分配盈餘
(D)申請轉投資事業時,其合併本次投資後之資本適足率不得低於 100%
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11(D).
35.甲公司於開曼群島登記註冊,但未實際營運,為國家風險統計需要,應該匡計列入何者?
(A)開曼群島
(B)中華民國
(C)不列入統計
(D)以資金主要使用所在地之國別認列
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12(C).
59.仁愛銀行辦理信用卡業務時,每名好客戶平均每年創造 1,050 元利潤,又知該銀行的再投資報酬率為 5%,過 去與這類好客戶平均維持 3 年的往來,請問該銀行延攬一名好客戶可為其創造多少利潤?
(A) 2,659 元
(B) 2,759 元
(C) 2,859 元
(D) 2,959 元
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13(A).
7.有關利潤中心管理,下列何者可做為績效衡量指標?
(A)可控制利益
(B)可控制成本
(C)營業收入
(D)沉沒成本
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14(C).
29.有關信用風險的「標準法」,下列敘述何者錯誤?
(A)「標準法」是依授信對象之信用等級,決定風險權數
(B)授信對象之信用等級,隨著違約機率而改變
(C)授信對象之違約機率,反映市場風險大小
(D)資產規模、市場展望等因素,皆可作為估算違約機率之重要指標
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15(A).
30.銀行除授信資產提列損失準備外,扣除對政府機關之債權,其餘債權統稱為非授信資產,此非授信資產亦依損失程度分成五類,有關損失準備率,下列何者錯誤?
(A)第一類為 1%
(B)第二類為 2%
(C)第三類為 10%
(D)第四類為 50%
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16(C).
1.下列何者屬於銀行的表外非衍生性業務?
(A)金融交換
(B)遠期契約
(C)擔保信用狀
(D)不動產證券化契約
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17(B).
24.關於金融控股公司之合格資本,應包括下列哪些項目? A.普通股 B.特別股 C.商譽 D.按持股比例乘 於子公司合格資本
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 ACD
(D) ABCD
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18(C).
29.金管會依「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」第 12 條之 1 規定,銀行對中國的國家風 險總額度不得超過下列何者?
(A)上年度決算後資本額的 1 倍
(B)上年度決算後資本額的 1.5 倍
(C)上年度決算後淨值的 1 倍
(D)上年度決算後淨值的 1.5 倍
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19(B).
9.甲公司的年度財務數字如下:賒銷產生的營業收入 166 佰萬元、營業成本 92 佰萬元、營業外收入 5 佰萬元、 期初應收帳款淨額 13 佰萬元、期末應收帳款淨額 28 佰萬元,請計算該公司的應收帳款週轉率約為何?
(A)6.1
(B)8.1
(C)10.1
(D)13.1
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20(C).
4.關於成本中心,下列敘述何者錯誤?
(A)成本中心的主管僅能控制成本或費用
(B)成本中心以追求產品或服務成本最低為其努力目標
(C)成本中心主管無權參與選擇各項投入資源的標準及來源
(D)成本中心適用的單位,「無權決定」產量或服務多寡,以及產量或服務售價
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21(D).
45.關於成本與收入觀念,下列敘述何者錯誤?
(A)投資中心包括在責任中心體系內
(B)成本中心追求最低成本,利潤中心強調利潤最高
(C)成本中心的主管通常無權決定產品售價
(D)任何收入中心的主管,均應有權決定行銷產品的數量多寡與售價高低
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22(A).
60.根據 2022 年起的法規,銀行的資本等級被劃分為「資本顯著不足」,表示此銀行:
(A)資本適足比率達 2%以上,但未達 8.5%
(B)資本適足比率未達 2%
(C)資本適足比率達 9%
(D)資本適足比率達 10%
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23(D).
X
51.有關 BaselⅡ之修訂重點,下列敘述何者正確? A.以授信資產之信用等級決定風險權數 B.增訂商譽風 險的資本計提標準 C.使用內部模型法計提市場風險的資本需求額 D.增列壓力測試下之增額資本計提 標準
(A)僅 AC
(B)僅 BC
(C)僅 BCD
(D) ABCD
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24(B).
42.銀行的董事會將授信管理處定義為利潤中心時,其權責宜包括下列哪些? A.信用風險的監督管理 B.承擔授 信績效的使命 C.監控資本適足率的任務 D.訂定風險胃納制度
(A)僅 A
(B)僅 AB
(C)僅 ABC
(D)ABCD
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25(D).
X
47.大直銀行的內部評等法,對 AAA 級授信客戶,設定 14%風險權數,低於標準法使用的 20%,若該銀行承作此客戶 10 億元「無擔保授信」,請問兩種方法相差多少資本計提額?
(A) 0.6 億元
(B) 0.048 億元
(C) 0.112 億元
(D) 0.128 億元
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風險管理制度與實務自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗
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