風險管理制度與實務自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

阿摩：重複學習，方可千錘百鍊。

92分

(1 分13 秒)

模式:自由測驗
科目:風險管理制度與實務
難度:隨機

1(D).

32.票券金融公司資本適足率低於 6%者，主管機關可採行下列哪些措施？ A.解除負責人職務 B.命令取得或處分特定資產，應先經主管機關核准 C.命令處分特定資產 D.命令對負責人之報酬予以降低
(A)僅 A
(B)僅 A、D
(C)僅 B、C、D
(D) A、B、C、D

2(D).

53.依據「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」規定，有關銀行應提「存款準備金」之存款負債項目，下列何者非屬之？
(A)支票存款
(B)活期存款
(C)定期存款
(D)庫存現金

3(D).

48.有關銀行法對「利害關係人」之規範，下列敘述何者錯誤？
(A)對本行負責人、職員或主要股東為擔保授信，應有十足擔保
(B)對同一法人之擔保授信總餘額，不得超過銀行淨值 10%
(C)對同一自然人之擔保授信總餘額，不得超過銀行淨值 2%
(D)對所有利害關係人之擔保授信總餘額，不得超過銀行淨值二倍

4(A).

35.下列資產何者的「利率敏感性」最低？
(A)現金
(B)股票
(C)期貨
(D)債券

5(A).

4.關於資金移轉價格，下列何者錯誤？
(A)銀行的營運政策及顧客價格，與資金移轉價格系統的訂價策略無關
(B)資金移轉價格的首要功能是適當調撥各部門和分行的剩餘與不足資金
(C)本國銀行資金移轉價格系統中，扮演居中協調的單位主要是指總行的財務部
(D)移轉價格的訂定可誘導相關部門或行員，落實推動高階主管屬意的業務項目

6(C).

50.銀行發行票券或債券商品，迄今仍流通在外的餘額，實務上，係稱為下列何者？
(A)買入票券或債券
(B)金融資產
(C)金融負債
(D)長部位

7(D).

24.票券金融公司的資本適足率在 6%以上，未達 8%，主管機關得採行下列哪些措施？ A.不得以現金分配盈餘 B.不得以現金買回流通在外股份 C.限期提出資本重建計畫 D.限期提出財務業務改善計畫
(A)僅 ABC
(B)僅 CD
(C)僅 BCD
(D) ABCD

8(C).

44.銀行的營業單位遇到資金不足時，透過聯行往來取得資金適用的利率，係指下列何者？
(A)存款利率
(B)放款利率
(C)借用利率
(D)供應利率

9(A).

60.原則上，採用「標準法」計提作業風險的資本額，相較於「基本指標法」，通常對資本計提的影響為：
(A)較少
(B)較多
(C)相同
(D)兩者間無法比較

10(C).

18.有關信用風險值，下列哪些敘述正確？ A.計算過程需考慮違約機率、信用暴險額和違約損失率 B.信賴水準高低會影響信用風險值大小 C.無法反映未來的潛在風險 D.可以公允衡量授信主管應承擔之授信權利和責任
(A)僅 AC
(B)僅 ABC
(C)僅 ABD
(D)僅 BCD

11(C).

3.關於績效評估觀念，下列何者正確？
(A)銀行的營業單位或分行最好使用每股盈餘、資產報酬率及淨值報酬率，衡量其管理績效
(B)績效管理的重點，應擺在「不可控制」的成本項目
(C)績效管理的良窳，端視管理者對「可控制成本」的掌控能力而定
(D)銀行使用的所有績效管理指標，均應納入全部服務成本

12(C).

10.下列哪種金融工具本質上屬於「見票即付」的支付工具？
(A)本票
(B)匯票
(C)支票
(D)所有票據

13(C).

4.有關銀行財務處的直接成本和間接成本管理，下列敘述何者錯誤？
(A)財務處轄下資金調撥部經理的薪水，是該部的直接成本
(B)財務處轄下資金調撥部經理的薪水，是上級單位財務處的直接成本
(C)財務處處長的薪水，是轄下資金調撥部的直接成本
(D)財務處處長的薪水，是財務處的直接成本

14(D).

21.常理上，銀行的「跨國授信」，不包括下列何種風險？
(A)利率風險
(B)匯率風險
(C)信用風險
(D)財務風險

15(C).

4.若財務部轄下有資金調撥等三個科別，則財務部經理每月領取的薪資費用之歸屬，下列何者正確？
(A)此薪資費用是財務部的間接成本
(B)此薪資費用是財務部轄下資金調撥等三個科別的直接成本
(C)此薪資費用是財務部轄下資金調撥等三個科別的間接成本
(D)此薪資費用不宜當作財務部轄下任何科別的直接或間接成本

16(C).

33.有關市場風險之管理指標，不包含下列何者？
(A)市場風險部位概況
(B)市場風險之評價損益概況
(C)市場走勢
(D)敏感性風險因子及權益證券之市場風險值

17(C).

19.關於房屋貸款之本息平均每月攤還，下列敘述何者正確？
(A)每月攤還的本金固定，但本金餘額隨房貸餘額減少，利息額也會跟著遞減
(B)每月攤還的利息固定，但本金餘額隨房貸餘額減少
(C)每月償還總額固定，時間愈往後本金償還部分愈多，利息償還部分愈少
(D)每月償還總額固定，時間愈往後利息償還部分愈多，本金償還部分愈少

18(A).

34.有關銀行因資本適足率而受到之業務規範與限制，下列敘述何者錯誤？
(A)在中國大陸設立代表人辦事處，則資本適足率須達到 8%以上
(B)資本適足等級之銀行可發行現金儲值卡
(C)申請轉投資金融相關事業，應將本次申請投資金額納入計算後之資本適足率達到資本適足等級
(D)銀行的資本等級屬於資本顯著不足，不得使用現金分配盈餘

19(D).

17.授信業務的系統性信用風險，不包括哪項影響因素？
(A)產業環境
(B)總體環境
(C)政治及社會因素
(D)個別借款客戶

20(C).

37.依據銀行自有資本與風險性資產計算方法說明及表格，有關市價評估交易對手風險損失(CVA)，下列敘述何者錯誤？
(A)屬於店頭市場衍生性金融商品交易均應計提
(B)計算風險期間為 1 年
(C)交易對手之外部信用評等愈好，則適用權數愈高
(D)因避險目的所購買之信用違約交換，具風險抵減效果

21(B).

32.銀行藉由「損失波動幅度」與「波動倍數」的相乘，估算部位何種風險指標？
(A)信用風險值或限額
(B)市場風險值或限額
(C)作業風險值或限額
(D)信用損失的期望值與標準差

22(C).

54. C 銀行有一筆對一般企業之長期授信承諾新臺幣 10 億元，已知信用轉換係數為 0.5，風險權數為 100%，另有當期暴險額為 1 億元，則該筆承諾之信用風險性資產為下列何者？
(A) 10 億元
(B) 5 億元
(C) 1 億元
(D) 0

23(A).

26.有關金控公司之敘述，下列何者正確？ A.金控公司對信託子公司持股至少 50%，才具有控制權 B.金控公司對所有非金融相關事業總投資，不得超過金控公司淨值 15% C.金控公司對創業投資子公司的持股，不得超過被投資公司股份總數 10%
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC

24(B).

43.以資金調撥做為核心職掌的單位，其業務活動應聚焦在下列哪些？ A.積極擴大衍生性商品部位 B.同業拆款 C.提高黃金商品多頭部位，抵抗通膨風險 D.票債券管理
(A)僅 AC
(B)僅 BD
(C)僅 ABD
(D)僅 BCD

25(C).

23.依據銀行資本適足性及資本等級管理辦法，本國銀行之普通股權益比率，自 108 年起不得低於多少？
(A) 6.375%
(B) 7.00%
(C)8.50%
(D) 10.50%

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