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阿摩:全世界都不相信你會成功,你自己相信,那你就會成功
96
分
(1 分11 秒)
模式:
自由測驗
科目:風險管理制度與實務
難度:隨機
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1(C).
30.銀行發行票券或債券商品,迄今仍流通在外的餘額,實務上稱為下列何者?
(A)買入票券或債券
(B)金融資產
(C)金融負債
(D)長部位
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2(B).
36.信用風險報告與監督成果,能暢行無阻地傳達至高階主管,屬於何種決策程序?
(A)從上而下
(B)由下往上
(C)垂直溝通程序
(D)平行協調程序
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3(B).
17.銀行授信或風險管理主管依主觀經驗與判斷,考量借戶有否警示性財務比率、重複計算定性指標的分數、 黑名單等資訊,並做等級調整,屬於何種評等?
(A)基本模型的評等
(B)授信戶的個別評等
(C)授信特徵評等
(D)財務評等
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4(B).
31.已知 A 銀行之總資產為 6,000 億和淨值為 800 億元,下列敘述何者正確?
(A) A 銀行對同一自然人之授信總餘額不得超過 30 億元
(B) A 銀行對同一自然人之無擔保授信總餘額不得超過 8 億元
(C) A 銀行對同一法人之授信總餘額不得超過 100 億元
(D) A 銀行對同一法人之無擔保授信總餘額不得超過 80 億元
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5(A).
50.根據銀行法及金融控股公司法,銀行對利害關係人之授信風險限額,下列敘述何者正確?
(A)對同一授信客戶之每筆或累計擔保授信金額達新台幣 1 億元以上或淨值 1%者,其條件不得優於其他同類授信對象
(B)對同一授信客戶之每筆或累計擔保授信金額達新台幣 2 億元以上或淨值 2%者,其條件不得優於其他同類授信對象
(C)對同一授信客戶之每筆或累計擔保授信金額達新台幣 3 億元以上或淨值 3%者,其條件不得優於其他同類授信對象
(D)對同一授信客戶之每筆或累計擔保授信金額達新台幣 4 億元以上或淨值 4%者,其條件不得優於其他同類授信對象
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6(A).
23.依據銀行資本適足性及資本等級管理辦法,槓桿比率係指下列何者?
(A)第一類資本淨額/暴險總額
(B)第一類資本淨額/總資產
(C)合格資本/暴險總額
(D)總負債/總資產
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7(D).
56.依據金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法,銀行業之風險控管機制應包括下列哪些原則? A. 監控資本適足性 B.降低洗錢及資助恐怖主義風險 C.應建立資產品質及分類之評估方法 D.建立資訊安全 防護機制及緊急應變計畫
(A)僅 A
(B)僅 A、C
(C)僅 B、C、D
(D)A、B、C、D
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8(B).
16.關於銀行票據承兌業務,下列何者錯誤?
(A)銀行代替買方,為其賣方所發匯票之付款人提供承兌,稱為「買方委託承兌」
(B)買方業者基於資金調度考量,進口貨物時常開發「即期信用狀」取代「遠期信用狀」
(C)銀行受理之賣方委託承兌,旨在協助賣方將取得的「遠期支票」轉換為「銀行承兌匯票」
(D)票據承兌業務係銀行授信業務之一種
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9(C).
11.有關財務比率的敘述,下列何者不適當?
(A)負債對淨值的比率越高,借戶的財務結構越不健全
(B)財務費用率越高,借戶的財務運用越不適當
(C)固定長期適合率小於 1,表示借戶「以短支長」,易造成短期資金不足
(D)借戶的淨值報酬率越高,意味獲利表現越好
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10(C).
59.依據銀行自有資本與風險性資產計算方法說明及表格,關於市價評估交易對手風險損失(CVA),下列敘 述何者錯誤?
(A)屬於店頭市場衍生性金融商品交易均應計提
(B)計算風險期間為 1 年
(C)交易對手之外部信用評等愈好,則適用權數愈高
(D)因避險目的所購買之信用違約交換,具風險抵減效果
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11(A).
14.有關房屋淨值放款,下列敘述何者錯誤?
(A)所謂房屋淨值係以其公告地價扣除第一順位抵押借款之餘額
(B)實務上第二順位貸款的還款期間應比第一順位短
(C)借款人還清部分房貸後,可申請增加額度
(D)第二順位抵押貸款之信用風險貼水(Premium)會高於第一順位抵押貸款
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12(C).
6.將各項作業費用,按不同分攤基礎分攤至產品,一般稱此成本管理模式為下列何者?
(A)實際成本法
(B)正常成本法
(C)作業基礎成本法
(D)標準成本法
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13(B).
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38.金融控股公司的資本適足率管理,須符合下列哪些? A.子公司應符合各業別資本適足性之相關規範 B. 金融控股公司資本適足率須大於 100% C.金融控股公司槓桿比率須大於 6% D.金融控股公司負債比率 小於 100%
(A)僅 A、B
(B)僅 A、B、C
(C)僅 B、C、D
(D) A、B、C、D
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14(A).
5.有關利潤中心管理,下列何者可做為績效衡量指標?
(A)可控制利益
(B)可控制成本
(C)營業收入
(D)沉沒成本
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15(A).
44.營業單位給予客戶的平均放款利率為 5%,銀行牌告的存款利率為 3%,若存放款資金的移轉價格(FTP)相 同,常理上,下列何者為營業單位營運利潤之計算公式?
(A)放款×(5%-FTP)+存款×(FTP-3%)
(B)放款×(5%-FTP)-存款×(FTP-3%)
(C)放款×(FTP-5%)+存款×(FTP-3%)
(D)放款×(FTP-5%)-存款×(FTP-3%)
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16(B).
30.關於國家主權評等之預告機制,下列敘述何者錯誤?
(A)預告機制包括觀察名單和展望兩種制度
(B)觀察名單代表被觀察國家未來一年之信用等級可能變動
(C)正向觀察之國家,其政府部門發行的債券或主權評等可能在短期內被調升
(D)展望機制著眼於政府發行的長期債務,未來一至二年的信用走向
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17(B).
35.下列何種方法不屬於作業風險的資本計提方法?
(A)進階衡量法
(B)內部模型法
(C)標準法
(D)基本指標法
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18(A).
46. A 公司全年營業收入為新臺幣(以下同)1.2 億元,其中內銷占九成,其應收款項(含應收票據)週轉次 數 2 次,該公司在其他行庫辦理票據融資額度為 3,000 萬元,假定 A 公司預期未來一年營業及收款條件無 明顯變化,銀行墊付成數最高為八成,則 A 公司可獲核定之客票融資額度以不超過多少金額為宜?
(A) 1,320 萬元
(B) 1,800 萬元
(C) 2,500 萬元
(D) 3,000 萬元
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19(C).
33.票券金融公司之資本適足率須至少達到多少以上,才可以辦理外幣債券及股權商品的投資?
(A) 8%
(B) 9%
(C) 10%
(D) 12%
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20(D).
43.有關作業基礎成本制度(Activity-Based Costing, ABC),下列敘述何者正確?
(A)金融服務業面對的是人的交易行為,人的慣性行為使得「標準」作業很容易設定
(B) ABC 制度的各項作業成本,是由作業動因的作業量除以「動因費率」計算而得
(C) ABC 制度的作業成本,不須納入每項作業的「風險成本」
(D) ABC 成本制度的特色之一,在於能夠區分個別業務及客戶的績效差異
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21(C).
31.關於國家風險與主權風險之敘述,下列何者錯誤?
(A)外幣舉債所屬國發生政治或社會動亂屬於國家風險
(B)外幣舉債所屬國貨幣大幅貶值屬於國家風險
(C)任何企業的信用等級不得高於該國主權評等
(D)外匯管制或短缺的情況屬於國家風險
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22(D).
47.下列哪項指標不是市場風險的衡量指標?
(A)利率敏感性係數
(B)匯率敏感性係數
(C)利率波動的敏感性係數
(D)信用轉換係數
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23(D).
36.新臺幣存款的類別中,支票存款的法定準備率為何?
(A) 9.75%
(B) 10.025%
(C) 10.75%
(D) 11.00%
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24(A).
59.甲向 A 銀行申請房屋修繕貸款新臺幣(以下同)200 萬元,並議定第一年按基準利率加五碼計息,第二年以後加碼 幅度提高為六碼,假設 A 銀行基準利率第一、二年均為 1.5%,則甲第二年之利率為多少?
(A) 3%
(B) 2.75%
(C) 1.75%
(D) 3.25%
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25(A).
33.王先生持有與大盤風險類似的股票組合市值 500 萬元,年報酬的標準差為 20%,假設一年有 250 個交易日,報酬率彼此獨立,且波動同質的常態分配,在單尾容忍水準 5%下,一天的市場風險值(VaR)最接近下列何 者?【標準常態值:N(0.95)=1.65,N(0.975)=1.96】
(A) 10 萬元
(B) 12 萬元
(C) 165 萬元
(D) 196 萬元
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風險管理制度與實務自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗
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