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(4 分)
模式:近期錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務2（請轉收錄該科目1）
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1(A).

2. 金融機構留存的交易紀錄必須足夠據以重建個別交易。所謂「足夠據以重建個別交易」的認定標 準是指下列何者？
(A)於必要時可以作為起訴犯罪行為的證據
(B)於必要時得以辨識實質受益人
(C)於必要時得即時提供給金融情報中心
(D)於必要時得用以確定匯款帳戶所在地



2(B,C).

78. 下列哪些客戶，如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家，且未發行無記名股票者，得豁免辨識實 質受益人身分？
(A)財團法人某某保險基金
(B)公務人員退休撫卹基金
(C)我國公開發行公司之子公司
(D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶



3(C).
X


37.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？
(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低
(B)主管機關對於非營利組織之監理密度通常較為寬鬆
(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證
(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人



4(A,B,C).

78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：
(A)要保人
(B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人
(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責人
(D)被保險人



5(B).
X


22.下列何者應適用強化確認身分措施之規定？
(A)受我國政府委任代操基金之基金經理人為 PEP
(B)我國公開發行公司董事長為 PEP
(C)我國公營事業總經理為 PEP
(D)設立於我國境外且與 FATF 標準一致的共同基金經理人為 PEP



6(A,C,D).

72.國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些？
(A)客戶突有達特定金額以上存款
(B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符
(C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久，顯係利用帳戶進行資金移轉
(D)客戶存款帳戶密集存入多筆款項，達特定金額以上並迅速移轉



7(B).

56. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？
(A) FATF
(B)美國紐約州金融署
(C) BCBS
(D) FRB



8(B,D).
X


63. 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？
(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者
(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅性武器擴散決議案所指定者
(C)依資恐防制之國際條約或協定要求，或執行國際合作或聯合國相關決議而有必要
(D)涉嫌犯資恐防制法第八條第一項各款所列之罪，以引起不特定人死亡或重傷，而達恐嚇公眾或脅迫政 府、外國政府、機構或國際組織目的之行為或計畫



9(A,B,C,D).
X


77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外， 尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：
(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告
(B)風險管理部有關公司自營部門外國股票部位的市場風險損益報告
(C)國際防制洗錢組織與他國所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告
(D)主管機關發布之洗錢及資恐風險資訊



10(B).

52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險



11(A,B,C,D).
X


64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少 參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十 二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證 券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



12(D).
X


28. 抵減洗錢風險方式中，完善公司治理是最重要的，下列何者並非完善公司治理之內涵？
(A)定期且全面的內部稽核
(B)董事會及高階管理層的良好監督
(C)專責且具獨立性的負責主管
(D)妥善且文件化的規章制度



13(B).

9.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關？
(A)司法院
(B)行政院
(C)總統府
(D)金融監督管理委員會



14(A,B,C).
X


69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



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