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阿摩：知道沒有力量，相信才有力量，要相信自己一定會成功

100分

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模式:今日錯題測驗
科目:理財規劃實務

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1(D).

2.依據臺灣理財顧問認證協會職業規範，會員所應信守的職業道德中，「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者？
(A)守法原則
(B)忠實義務原則
(C)客觀性原則
(D)專業知能原則

2(A).

7.大華有生息資產 100 萬元，總資產 1,000 萬元，房貸 400 萬元，則生息資產權數為多少？
(A) 10%
(B) 16%
(C) 20%
(D) 25%

3(D).

8.張三已工作 8 年，年儲蓄為 10 萬元，目前淨資產為 100 萬元，假設儲蓄增長率與投資報酬率相當，則張三的理財成就率為多少？
(A) 0.75
(B) 0.8
(C) 1
(D) 1.25

4(D).

10.有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？
(A)以成本計算時，淨流入量（儲蓄）＝前後期淨值差異
(B)理財收入－理財支出＝理財儲蓄
(C)資產負債調整的現金流入－資產負債調整的現金流出＝資產負債調整現金淨流量
(D)工作收入－利息保費支出＝工作儲蓄

5(D).

15.有關夏普(Sharpe)指數之敘述，下列何者錯誤？
(A)夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水
(B)夏普指數係用以評估投資組合之績效
(C)夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組合之績效評估
(D)當某基金之夏普指數高於其他基金之夏普指數時，則該基金風險程度必低於其他基金

6(B).

18.有關運用全現金法及自有資金法，在計算借款投資的報酬率，下列敘述何者錯誤？
(A)在計算全現金法報酬率時，應把利息加回
(B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效，應以自有資金法較佳
(C)以自有資金法計算出較高績效，主要是運用財務槓桿所冒的額外風險
(D)當全現金法報酬率低於貸款利率時，則自有資金法算出的報酬率低於全現金法

7(C).

21.老王以定期定額方式投資基金，每月初扣款 1 萬元，持續 12 個月後，月底贖回時金額為 15.9 萬元，考慮時間加權後，則該定期定額投資報酬率為下列何者？
(A) 48%
(B) 55%
(C) 60%
(D) 75%

8(A).

37.將投資 10 年以上的報酬率之上、下限區間，與單年期的投資報酬率之上、下限區間相比較，下列敘述何者較符合實證之事實？
(A) 10 年報酬率，其上下限區間較集中
(B)單年期報酬率，其上下限區間較集中
(C)二者之上下限區間，大致相同
(D)二者無穩定之關係

9(C).

42.美國大型股票基金過去 10 年的平均報酬率為 10%，標準差為 20%，若以一個常態分配為例，未來報酬率超過30%的機會約為何？
(A) 66%
(B) 33%
(C) 17%
(D) 5%

10(C).

47.我國遺產稅之課稅基礎係採用下列哪一種？
(A)屬人主義
(B)屬地主義
(C)原則屬人主義，例外屬地主義
(D)原則屬地主義，例外屬人主義

11(B).

49.張君從事高危險工作，為防萬一，擬投保壽險，據估計其家庭年支出為 80 萬元，個人支出佔 25%，無負債，假設平均存款利率為 5%，依所得替代法計算，張君應投保金額為若干？
(A) 1,000 萬元
(B) 1,200 萬元
(C) 1,600 萬元
(D) 2,000 萬元

最頂 ▬

完全正確!

10.

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