證照◆金融市場常識與職業道德自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

阿摩：鼓勵和稱讚讓白痴變天才，批評和責備讓天才變白痴。

48分

(2 分11 秒)

模式:自由測驗
科目:證照◆金融市場常識與職業道德
難度:隨機

下載

下載收錄

1(D).

232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是

2(A).

335. 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？
(A)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(B) 沒有，因為這不是金錢餽贈
(C)沒有，因為他已經向公司報告
(D)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益

3(C).

373. 以下何種行為有利益衝突之虞？
(A)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
(B)為全權委託客戶購入公司本身股票
(C)以上皆是
(D)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品

4(C).

292 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則?
(A)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測
(B)誤導客戶可能之績效
(C)對所投資產品之價值正確詳實記錄
(D)誤導客戶所投資運用標的之風險

5(C).

372. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？
(A)應注意業務特性不同所造成之利益衝突
(B)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突
(C)應注意部門間資訊可以無限制互相交流
(D)應注意利益不當輸送

6(D).

12. 金融從業人員行銷商品時應考慮：
(A)公司的獲利
(B)公司的營業方針高低
(C)自身的佣金
(D)顧客真正的需求

7(D).

368. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？
(A)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(C)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(D)得任意對外發表客戶資料

8(D).

436 下列萬能變額壽險之敘述何者為是？
(A)現金價值不固定
(B)較低的保證利率
(C)保險保障彈性較大
(D)以上皆是

9(C).

451 身為金融從業人員不得有下列何種行為？
(A)對客戶委託交易事項嚴加保密
(B)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責
(C)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定
(D)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性

10(D).

78 金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II) 公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件
(A)I、II
(B)II、III、IV
(C)I、II、IV
(D)I、II、III、IV

11(D).

409. 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤？
(A)依照電腦處理個人資料保護法辦理
(B)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用
(C)資訊人員應對客戶資料具保密之義務
(D)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務

12(A).

398. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？
(A)應避免利益衝突
(B)得與客戶約定分享利益
(C)得對外任加討論客戶資料
(D)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人

13(　).

397 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？
(A)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(C)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(D)得任意對外發表客戶資料

14(　).

175.下列敘述何者不正確？

(A)投信投顧公司代客操作不需考慮防火牆的建立

(B)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標

(C)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財務狀況

(D)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資限制條件

15(　).

396. 下列何者為可保風險？
(A)創新風險
(B)行銷風險
(C)財產風險
(D)生產風險

16(　).

12 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：
(A)應告知客戶金融商品之風險
(B)毋須告知客戶交易風險
(C)應告知客戶金融商品絕無風險
(D)應告知客戶金融商品交易風險有限

17(　).

137. 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？
(A)客戶利益置於公司或個人的利益之上
(B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(C)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶
(D)受託人應以公司之利益為最高利益

18(　).

11 下列何者不屬證券期貨局監理的機構？
(A)投信公司
(B)期貨公司
(C)證券商
(D)保險公司

19(　).

115 下列敘述何者錯誤？
(A)利率下跌對股市較為不利
(B)當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策
(C)當新台幣升值時，對我國之出口商較為不利
(D)當景氣對策信號為藍燈時，代表景氣衰退

20(　).

386. 下列何者敍述不正確？
(A)風險事故會影響風險因素
(B)風險因素會影損失幅度
(C) 風險事故為造成損失的意外事故
(D)損失指非自願性的經濟價值減少

21(　).

255 開放型基金可以下列那種方式贖回？
(A)淨值
(B)掛牌市價
(C)買進成本
(D)面額

22(　).

409. 下列何者不屬於財產保險之性質？
(A)保險事故之發生相當規則
(B)保險金額差距甚大
(C)保險期間通常為一年或少於一年
(D)依賴再保險程度較深

23(　).

355. 下列何者屬於風險控制措施？

(A)投保保險

(B)提撥準備金

(C)損失抑制

(D)風險自留

24(　).

332 依金融資產證券化條例之規定，受益人會議係由下列何者召集之？
(A)創始機構或受託機構
(B)受託機構或信託監察人
(C)服務機構或信託監察人
(D)監督機構或服務機構

25(　).

257. 以下何者不是共同基金操作手法或目的？
(A)獲利目標是要擊敗標竿之報酬率
(B)積極買賣衍生性商品
(C)追求相對報酬
(D)以上皆非

最頂 ▬

證照◆金融市場常識與職業道德自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

妤庭剛剛做了阿摩測驗，考了48分