今日錯題測驗-銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

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1(A).

15.定期儲蓄存款逾期轉期續存或逾期轉存一年期以上之定期存款時，在最長不逾原存單到期日多久期間內，得自原到期日起息？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月

2(D).

17.金融機構代為扣繳中華民國境內居住之個人之利息所得稅款，至遲應於何時解繳國庫？
(A)次月五日前
(B)次月十日前
(C)代扣日起算五日內
(D)代扣日起算十日內

3(D).

19.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時，原提存之止付票款應如何處理？
(A)轉列「暫收款」
(B)轉列「應收款項」
(C)轉列「其他應付款」
(D)轉回發票人帳戶

4(B).

26.受理以本銀行存單為擔保之授信，有關其設定等作業，下列敘述何者正確？
(A)應出具拋棄抵銷權書面同意書予出質人
(B)由原存款人於存單背面加蓋原留印鑑並由原存款人加註質權設定情形
(C)定期儲蓄存款之質借人須為原存款人
(D)借款期限須在存單到期後一個月內

5(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形

6(D).

28.銀行聲請法院裁定准予實施假扣押，至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封？
(A)七日內
(B)十日內
(C)二十日內
(D)三十日內

7(B).

29.票據上之權利，對支票發票人自發票日起算，至遲多久期間不行使，因時效而消滅？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年

8(A).

30.逾期放款個案有因疏於注意請求權而致時效消滅，下列何者時效最短？
(A)支票之執票人對前手之追索權
(B)匯票之背書人對前手之追索權
(C)本票之背書人對前手之追索權
(D)本票之執票人對前手之追索權

9(D).

32.銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？
(A)一定可主張抵銷
(B)一定不可抵銷
(C)經債務人同意後可主張抵銷
(D)未放棄抵銷權利者可主張抵銷

10(D).

33.依民法規定，請求權之時效期間，下列敘述何者錯誤？
(A)借據本金十五年
(B)墊款十五年
(C)利息五年
(D)違約金十年

11(C).

38.銀行業受理對大陸地區匯出匯款，下列敘述何者錯誤？
(A)得接受分攤兩岸通信費用之匯款
(B)得接受赴大陸地區觀光旅行之匯款
(C)不得接受對大陸地區出口貨款退回之匯款
(D)不得接受大陸子公司匯回盈餘再匯出之金額大於匯回金額

12(B).

39.外匯指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易，依規定得展期時，應依下列何種匯率重訂展期價格？
(A)依原訂契約之匯率辦理
(B)依展期日當時市場之匯率辦理
(C)依原交易日銀行掛牌之匯率辦理
(D)依展期前二個營業日銀行掛牌之平均匯率辦理

13(B).

41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業，無須徵取之文件為何？
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書

14(C).

42.銀行承作債券附條件買賣交易，下列措施何者有缺失？
(A)各級人員依分層授權限額劃分標準辦理
(B)於交易紀錄單上詳實記載交易明細及經辦人員
(C)承作附賣回交易，應掣發保管憑證給客戶
(D)到期收回之保管憑條，均由客戶簽章或蓋原留存印鑑

15(B).

43.銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券（係指包銷購入者），於購入至遲多少時間後仍未賣出者，須計入銀行投資國內外有價證券之限額？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年

16(D).

55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範？
(A)經手人員取得與業務相關之初次上市（櫃）股票，三十天內不得再行賣出
(B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易
(C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員
(D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內，原則上不得再行賣出

17(A).

57.有關證券商在辦理證券承銷案件時，除先行保留自行認購部分外，其配售方式種類，下列敘述何者錯誤？
(A)員工認購
(B)競價拍賣
(C)詢價圈購
(D)公開申購配售

18(A).

61.稽核人員對於消費金融業務之查核，可利用之輔助工具，下列何者較不具相關性？
(A)定期存款明細表
(B)逾期放款明細表
(C)動產設定未回報表
(D)信用相關之管理資訊系統

19(C).

64.依主管機關規定，除已向主、從債務人訴追或處分擔保品者外，所謂逾期放款是指積欠本金或利息超過清償期多久？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月

20(B).

66.依主管機關規定，信用卡發卡機構對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店，應提報予下列何者？
(A)金融聯合徵信中心
(B)聯合信用卡中心
(C)警察局
(D)金融監督管理委員會

21(C).

67.有關銀行辦理借戶信用評估，下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持有資產等所作的考慮？
(A)信用評等
(B)償債能力
(C)穩定性
(D)還款意願

22(D).

68.下列何者不是消費金融產品？
(A)信用卡
(B)有價證券質押貸款
(C)汽車貸款
(D)企業週轉資金貸款

23(D).

74.網路銀行業務所稱「約定轉帳」，因資金移轉之稽核軌跡及資金流向十分明確，得排除下列何項安全設計？
(A)訊息隱密性、完整性
(B)來源辨識性、不可重覆性
(C)訊息隱密性、不可重覆性
(D)無法否認傳遞訊息、無法否認接收訊息

24(B).

79.有關衍生性金融商品之評價作業管理，下列敘述何者錯誤？
(A)交易部位應以即時或每日市價評估為原則
(B)交易員負責評價或提供評價資料
(C)市價評估報告應公允表達部位之公平價值
(D)評估報告應呈報董事會授權之高階主管

25(A).

80.有關衍生性金融商品之交易對手信用風險管理，下列敘述何者錯誤？
(A)交易部門應善盡交易對手信用額度之控管責任
(B)銀行應建立定期檢討信用額度妥適性之機制
(C)同一客戶所有業務（含衍生性金融商品交易、傳統授信）之信用風險應合併考量
(D)銀行提供專業客戶之衍生性金融商品交易，應簽訂 ISDA 主合約，規範彼此權利義務