阿摩：不要懷疑自己的方向，做就對了
80分
(1 分22 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C,D).

62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



2(B,C).

71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易



3(A,B,D).

79. 下列何者為保險業常見的洗錢類型？
(A)利用躉繳保費洗錢
(B)利用跨境交易洗錢
(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢
(D)透過犯罪收益，購買保單洗錢



4(C).
X


30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？
(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制
(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為



5(D).
X


31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬 之？
(A)可跨境交易
(B)可快速大量匯款
(C)不會留下交易紀錄
(D)得以非面對面方式操作



6(B).

48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣？
(A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易
(B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人，或 匯至匯款方式在另一個國家或地區的帳戶者
(C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票
(D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點



7(C).

49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業，下列敘述何者錯誤？
(A)如何識別、評估風險並無標準答案
(B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向
(C)較小型或業務較單純之證券商不可採相對簡化之風險評估程序
(D)評估洗錢及資恐風險時，應將業務差異性納入考量



8(C).

50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性，並提出查核意見，應由下列何者為之？
(A)高階管理人員
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



9(A,D).

65.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



10(A,B,D).

67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項



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