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阿摩：只要有信心，就沒有過不了的橋

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模式:今日錯題測驗
科目:證照◆金融市場常識

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1(B).

58 金融中介機構（financial intermediation）依其本身的信用條件，發行債務憑證向資金供給者取得資金，再將資金貸放給資金需求者，完成資金移轉的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介

2(A).

59 資金需求者藉由原始證券（例如股票、債券或票券）的發行（或稱承銷），並透過市場交易（經紀或自營），撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介

3(C).

60 下列何者非屬行政院金融監督管理委員會之主管業務？
(A)金融控股公司
(B)證券業
(C)金融支付系統
(D)期貨業

4(B).

68 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所

5(A).

71 期貨商客戶保證金專戶之管理，下列敘述何者不正確？
(A)兼營期貨業務之金融機構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所有款項之提取作業應以轉帳方式辦理，同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券，不得進行透支、設定擔保或他項權利，且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊

6(B).

75 上市（櫃）公司之年度財務報告，自 101 年會計年度開始，最遲應於年度終了後幾個月內公告並申報？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)以上皆非第 5 頁，共 27頁

7(C).

78 甲上市公司董事長掏空公司資產，持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施，以下何者正確？
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心（投保中心）請求動用保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心提起團體訴訟求償
(D)向證券商求償

8(A).

86 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？
(A)保證債務對主債務均有其從屬性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張
(B)保證人之負擔較主債務人為重者，應減縮至主債務人之程度
(C)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證人同意，否則不負保證責任
(D)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人對於主債務人之債權

9(C).

87 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？
(A)定期存單設定之權利質權
(B)不動產或動產抵押權
(C)鄉鎮市公所所出具之保證函
(D)借款人營業交易所發生之匯票或本票

10(B).

88 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？
(A)日常運作之牽制
(B)獎懲制度
(C)命令休假
(D)內部自行查核

11(B).

94 下列何者不是產物保險？
(A)火災保險
(B)人身保險
(C)地震保險
(D)船舶保險

12(A).

99 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？
(A)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人
(B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(C)依規定收取保管手續費並即時入帳
(D)保管有價證券之送存與提領，經主管人核准後依規定辦理

13(A).

104下列何者不是結構型商品的主要風險？
(A)作業風險
(B)信用風險
(C)流動性風險
(D)匯兌風險

14(C).

316 受託人處理信託事務，下列敘述何者錯誤？
(A)應依信託本旨處理
(B)應以善良管理人之注意處理
(C)自有財產得與信託財產合併管理
(D)受託人管理不當致信託財產發生損害時應予賠償

15(B).

332 依金融資產證券化條例之規定，受益人會議係由下列何者召集之？
(A)創始機構或受託機構
(B)受託機構或信託監察人
(C)服務機構或信託監察人
(D)監督機構或服務機構

16(B).

334 依信託法規定，信託行為有害於委託人之債權人權利者，債權人應如何主張權利？
(A)向受託人主張信託契約無效
(B)聲請法院撤銷信託行為
(C)聲請召開債權人會議
(D) 聲請強制執行信託財產

17(C).

343 中央政府為調節國庫收支，得發行未滿一年之信用工具，下列何者係屬之？
(A)政府公債
(B)建設公債
(C)國庫券
(D)金融債券

18(D).

349 下列何者非屬因出售商品或勞務之交易行為所簽發之票據？
(A)銀行承兌匯票
(B)商業承兌匯票
(C)交易性商業本票
(D)融資性商業本票

19(A).

373 下列何者非屬金融機構合併法所定義之銀行業？
(A)證券金融事業
(B)信用合作社
(C) 票券金融公司
(D)信用卡業務機構

20(D).

391 對於損失幅度不大，且損失成本較能精確估計的風險，最宜採用下列何種風險管理方法？
(A)損失預防
(B)風險自留
(C)風險避免
(D)保險

21(C).

392 下列何種風險管理方法可以完全將損失發生之頻率降為零？
(A)損失預防
(B)損失抑減
(C)風險避免
(D)風險隔離

22(B).

400 保險契約的關係人指：
(A)保險人與被保險人
(B)被保險人與受益人
(C)要保人與受益人
(D)要保人與被保險人

23(D).

453我國全民健康保險承保的危險事故不包括：
(A)疾病
(B)傷害
(C)生育
(D)失能

24(C).

463財產保險之保險利益一般須在何時存在？
(A)要保時
(B)保險契約訂立時
(C)保險事故發生時
(D)保險期間屆滿時

25(A).

465下列何者不是企業財產保險的重要功能？
(A)維持企業利潤
(B)保障企業經營安全
(C) 提高企業信用
(D)保障員工生命安全

最頂 ▬

20.X

25.X

10.

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育庭剛剛做了阿摩測驗，考了92分