阿摩：寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來
72分
(4 分35 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(D).

1.依銀行法規定，銀行對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者辦理擔保授信，而其金額已達中央主 管機關之規定金額以上者，並應依下列何種程序辦理？
(A)經四分之三以上董事之出席及出席董事過半數以上同意
(B)經三分之二以上董事之出席及出席董事過半數以上同意
(C)經四分之三以上董事之出席及出席董事三分之二以上同意
(D)經三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意



2(B).

4.依金融控股公司法所規定之罰鍰及費用，經主管機關限期繳納而屆期不繳者，自逾期之日起，按何種標準 加收滯納金？
(A)每兩日加收滯納金百分之一
(B)每日加收滯納金百分之一
(C)每日加收滯納金百分之二
(D)每日加收滯納金百分之三



3(D).

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者毋需於營業年度終了聯名出具 內部控制制度聲明書？
(A)總經理
(B)總稽核
(C)總機構法令遵循主管
(D)監察人



4(D).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核人員基本資料之申報，下 列敘述何者錯誤？
(A)應於每年一月底前申報
(B)應以網際網路資訊系統申報
(C)申報前應檢查內部稽核人員資格條件及訓練時數是否符合規定
(D)人員資格條件及訓練時數如有違反規定者應於一個月內改善



5(B).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行稽核工作考核要點，由下列何者訂 定？
(A)經濟部
(B)金管會
(C)中央存款保險公司
(D)銀行同業公會



6(D).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷事宜，下列敘述 何者錯誤？
(A)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆 帳
(B)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應於該六個月後之三個月內，將全部墊款金額轉銷 為呆帳
(C)外國信用卡公司逾期帳款之轉銷得依其總公司授權程序辦理
(D)逾期帳款之轉銷，應彙報董事會備查後，由有權人員核准轉銷



7(B).
X


23.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次？
(A)半年
(B)每季
(C)每兩個月
(D)每月



8(D).

25.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，有關商品部位評價頻率，下列敘 述何者錯誤？
(A)應依照部位性質訂定頻率
(B)交易部位應以即時評估為原則
(C)交易部位以每日市價評估為原則
(D)銀行本身業務之避險性交易，至少每週評估一次



9(D).

26.銀行投資各種有價證券總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外， 不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？
(A)10%
(B)15%
(C)20%
(D)25%



10(B).

34.有關金融機構辦理有價證券買賣業務，下列敘述何者錯誤？
(A)切實辦理有價證券之核對與認證
(B)僅交易金額達新臺幣三千萬元以上始須確認交易內容
(C)加強與交易對手及交易內容之確認
(D)發現有價證券遭偽變造之情事應即通報主管機關



11(B).

35.金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，下列措施何者錯誤？
(A)設簿登記
(B)指定經辦人員保管
(C)列入稽核項目定期查核
(D)通知客戶領回



12(D).

36.有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？
(A)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入其他金融機構之帳戶
(B)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入同一金融機構之帳戶
(C)客戶可概括授權金融機構將活期存款轉入支票存款帳戶
(D)金融機構依約定辦理轉帳後，應寄發對帳通知



13(B).

39.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？
(A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理
(B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證
(C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約
(D)受託人如涉有違法情事應移送法辦



14(D).

44.有關信用卡發卡業務之風險管理，下列敘述何者錯誤？
(A)建立授權檢核異常系統
(B)加強對業務人員之管理
(C)建立持卡人交易異常系統
(D)建立特約商店交易異常系統



15(C).

49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行對於授信戶之授信餘額，應不高於覈實鑑估後所估價值
(B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理
(C)足額擔保與否，悉依委外鑑估之評價結果為準
(D)擔保品價值貶落時，銀行得要求客戶補提擔保品



16(A).
X


9.下列何項制度係由銀行業各營業、財務、資產保管及資訊單位成員辦理查核，並由各單位主管指定查核人 員？
(A)內部稽核制度
(B)法令遵循主管制度
(C)自行查核制度
(D)內部控制制度



17(A).
X


12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業營業單位辦理自行查核，應由單位主管指定下列何者辦理並事先保密？
(A)原經辦人員
(B)非原經辦人員
(C)內部稽核人員
(D)會計師



18(D).
X


13.依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列何者非屬須指定專人負責管理之項目？
(A)安全防護教育訓練
(B)電腦或自動化設備
(C)儲藏個人資料檔案之磁碟磁帶等媒體
(D)個人資料之建檔更新更正或刪除



19(B).

17.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，銀行逾期放款及催收款應積極清 理，如國外債權因外國政府變更外匯法令而無法如期清償者，應如何處理？
(A)由總經理逕行處理
(B)專案報經常務董（理）事會核准後辦理
(C)報由董事長處理
(D)專案報經主管機關備查後辦理



20(C).
X


20.有關銀行出售信用卡不良債權予資產管理公司，下列敘述何者錯誤？
(A)公開標售不良債權應依主管機關規定之作業程序
(B)出售時應電話通知債務人，告知受讓債權之公司、催收金額等
(C)應約定資產管理公司之催收標準與銀行一致
(D)資產管理公司不得再轉售予第三人



21(D).

23.依「信用卡業務機構管理辦法」有關信用卡之業務規定，下列敘述何者錯誤？
(A)得辦理預借現金業務
(B)得授權使用信用卡之服務標章
(C)得簽訂特約商店
(D)得辦理存放款業務



22(C).

24.銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，除應經金管會核准始得辦理之商品者外，依規定開辦衍生性金融商品後，15 日內須檢附資料呈報金管會，下述何者非屬規定呈報之資料？
(A)風險預告書
(B)法規遵循聲明書
(C)變更事項登記表
(D)商品特性說明書



23(C).
X


26.已依「證券交易法」發行股票之公司，得依章程規定設置獨立董事，但主管機關應視公司規模、股東結構、 業務性質及其他必要情況，要求其設置獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董事席次之若干比例？
(A)五分之一
(B)四分之一
(C)三分之一
(D)二分之一



24(B).
X


43.為防制經濟犯罪，金融機構對於職員以輸入錯誤為由而更正電腦資料交易者，其處理方式，下列敘述何者正確？
(A)如屬故意者，無須嚴格控管電腦資料之更正流程
(B)無論是否為故意均議處失職人員
(C)如屬故意者應議處失職人員
(D)加強員工之保密訓練



25(C).

49.銀行法第 32 條所稱之消費者貸款授信限額，其中每一消費者信用卡循環信用金額之計算，下列何者正確？
(A)餘額最高二十萬元
(B)額度最高二十萬元
(C)以信用卡循環信用餘額計算，由銀行在不超過新臺幣一百萬元範圍內自行控管額度
(D)以信用卡循環信用額度計算，由銀行在不超過新臺幣二百萬元範圍內自行控管額度



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