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100分
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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(A).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核單位辦理查核之規定，下 列敘述何者正確？
(A)對資訊單位每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核
(B)對財務單位每年僅需辦理一次一般查核，免辦專案查核
(C)對國外營業單位每年至少辦理一次專案查核，免辦一般查核
(D)對國內營業、財務及資訊單位以外之其他管理單位每年至少應辦理一次一般查核



2(B).

39.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？
(A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理
(B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證
(C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約
(D)受託人如涉有違法情事應移送法辦



3(A).

1.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司所有子公司對同一法人為授信交易合計達主管機關規定金額或 比率者，應於多久期間內，向主管機關申報？
(A)每營業年度各季終了 30 日內
(B)僅於每營業年度第 2 季及第 4 季終了 30 日內
(C)僅於每營業年度第 1 季及第 3 季終了 30 日內
(D)每年營業年度終了 30 日內



4(A).

4.依「金融控股公司法」規定，金融控股公司之銀行子公司經董事會決議通過，與該金融控股公司負責人、 大股東及該金融控股公司之關係企業等對象，為授信以外之交易時，其與單一關係人交易金額及與所有利 害關係人之交易總額，其上限分別為該銀行子公司淨值之多少百分比？
(A)百分之十、百分之二十
(B)百分之十、百分之三十
(C)百分之十五、百分之三十
(D)百分之十五、百分之四十



5(B).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位實施查核之頻次，下列敘 述何者正確？
(A)對國內營業單位每二年至少一次專案查核
(B)對國內管理單位每年至少一次專案查核
(C)對國外營業單位每年至少一次專案查核
(D)對資訊單位每半年至少一次專案查核



6(B).

21.依銀行公會會員徵信準則規定，辦理中小企業中長期授信，其總授信金額在新臺幣六百萬元以下，較短期 放款應增加辦理之徵信項目為何？
(A)保證人一般信譽
(B)建廠或擴充計畫
(C)產銷及損益概況
(D)業務概況



7(B).

27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價 頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身 業務需要辦理之避險性交易者，至少多久評估一次？
(A)每週
(B)每月
(C)每季
(D)每半年



8(A).

36.金融機構遇有存戶未及時領回存摺，於立即設簿登記後，應採取之處理方式，下列何者不恰當？
(A)由經辦人員妥慎保管
(B)儘速發函通知客戶洽領
(C)儘速以電話通知客戶洽領
(D)送交指定主管人員集中保管



9(C).

37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度，下列何者非屬金融機構於 其徵信或授信審核內部規定中應明定事項？
(A)同一所有權人之擔保物，由數人分別辦理授信時，應提出親屬或股東或合夥關係之證明
(B)對大額授信之擔保物之鑑價，應明定鑑估之層級
(C)對一定金額以上之擔保物鑑價，應由授審會負責辦理
(D)對一定金額以上之授信擔保物，應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料



10(C).

41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬 必要通知之單位？
(A)警察機關
(B)財金資訊公司
(C)銀行公會
(D)跨行客戶所屬金融機構



11(D).

43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？
(A)限於證券商客戶交易款項之收付
(B)得以活期存款方式辦理
(C)得以活期儲蓄存款方式辦理
(D)得以定期存款方式辦理



12(D).

44.有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」，將限制該存戶部分交易使用權利，下列何者不在 限制之範圍內？
(A)提款卡
(B)語音轉帳
(C)網路轉帳
(D)自動扣款轉帳



13(B).

48.銀行法第三十二條所稱之消費者貸款，係指對於房屋修繕、耐久性消費品（包括汽車）、支付學費與其他 個人之小額貸款，及信用卡循環信用；上述消費者貸款額度，合計以每一消費者不超過新台幣多少萬元為 限？
(A)八十萬元
(B)一百萬元
(C)一百五十萬元
(D)二百萬元



14(C).

50.公司因合併致銀行對其授信額度總額超逾主管機關規定限額者，於目的事業主管機關就其資金需求符合產 業發展必要出具意見並經銀行依授信風險評估核貸後，自合併基準日起算幾年內，原則上銀行得以原授信 總額度為其授信限額？
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)十年



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承勳剛剛做了阿摩測驗，考了100分