阿摩：成功和失敗最大的差別在於想法。
96分
(5 分34 秒)
模式:循序漸進模式
【精選】 - 理財規劃實務難度:(1~25)
 繼續測驗
再次測驗 下載 下載收錄
1(B).

01、 下列何者非屬理財之範疇？
(A) 賺取投資收益
(B) 規劃逃漏稅
(C) 規劃投資或消費負債
(D) 風險管理



2(C).

08、 小鍾有總資產現金100 萬元，但同時有現金卡債20 萬元及信用卡循環信用債務30 萬元，則小鍾的負債比率為多少？
(A) 20%
(B) 30%
(C) 50%
(D) 60%



3(B).

41、下列哪句話最能表達分散風險的概念？
(A) 皮之不存，毛將焉覆
(B) 不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡
(C) 積沙成塔，滴水成河
(D) 天下沒有白吃的午餐



4(A).

04、 （ ） 下列何種投資組合，適合即將退休的投資人？
(A) 定存＋公債＋票券＋保本投資型產品
(B) 績優股＋全球型基金＋外幣保證金交易
(C) 認股權證＋新興市場股票基金＋期貨外匯
(D) )投機股＋新興市場股票基金＋外幣存款



5(D).
X


06、 （ ） 以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具，係屬於下列哪一類型的投資者？
(A) 消極型
(B) 保守型
(C) 冒險型
(D) 穩健型



6(D).

34、 （ ） 有關退休規劃的影響因素，下列敘述何者錯誤？
(A) 通貨膨脹率愈高，退休金籌措壓力愈大
(B) 退休後生活期間愈長，退休金籌措壓力愈大
(C) 退休後生活費用愈高，退休金籌措壓力愈大
(D) 目前離退休的年限愈長，退休金籌措壓力愈大



7(A).

11、 （ ） 在家庭現金流量表中，下列何者屬於理財收入？
(A) 利息收入
(B) 佣金收入
(C) 薪資
(D) 年終獎金



8(C).

11、 （ ） 依照致富公式，年輕上班族淨值起始點低時應以下列何者為著力點？
(A) 提高消費支出
(B) 購買自用汽車
(C) 提升薪資儲蓄率
(D) 購買自用住宅



9(D).

1.有關金融從業人員的道德標準及行為紀律,下列敘述何者正確?
(A)理財規劃人員可基於交叉行銷之需要,將客戶之基本資料轉介其他部門同事
(B)理財規劃人員可以間接暗示的方式,將客戶未公開消息告知第三者
(C)理財規劃人員可基於產品的特性,強調並大肆宣傳此產品的過去績效
(D)理財規劃人員於提供商品時,若該商品與理財規劃服務係不可分,在無妨害公平競爭之虞時,可建議客 戶購買該商品



10(B).

3.下列敘述何者正確?
(A)家庭或個人收支儲蓄表及資產負債表都是過去交易資料,對理財規劃無關
(B)編製收支儲蓄表及資產負債表,並加以分析、檢討,才能做好理財規劃
(C)沒有大量財產的人,不需要理財規劃
(D)有巨額花不完的財產的人,無後顧之憂,不必理財



11(C).

4.月收入低於 10 萬元，經常入不敷出的家庭，理財的首要重點為何？
(A)不用理財，能生活就好
(B)貸款投資
(C)量入為出，避免消費借貸，以免陷入惡性循環
(D)貸款創業



12(B).

13.運用年金觀念時，須符合哪些要件？ A.每期金額固定 B.期間內持續 C.投入金額的時間不固定
(A)僅 A
(B) A 與 B
(C) A 與 C
(D) B 與 C



13(D).

28.理財人員在幫客戶進行投資規劃時，應注意投資風險的導入與說明，下列敘述何者正確？
(A)須了解客戶承受風險的能力
(B)須了解客戶承受風險的意願
(C)須主動說明產品特性與風險來源
(D)以上皆是



14(D).

35.下列何者敘述最足以充份說明財富管理的必要性？
(A)可以不向父母伸手要錢
(B)可以挑選最賺錢的投資標的
(C)可以開名車住豪宅
(D)滿足人生不同階段的財務需求



15(D).

49.下列何者並非正確的投資規劃準則？
(A)依達成年限、金額等設定投資目標
(B)就各目標設定有機會達成的預定報酬率
(C)依理財目標的特性來進行資產配置
(D)強調長期投資，因此投資之後最好都不要調整投資組合



16(D).

6.下列何者屬於風險偏好高的投資人所喜好的產品？
(A)政府公債
(B)平衡型基金
(C)銀行存款
(D)高收益債券



17(A).

27.下列何者屬於一般家庭的家庭收入？
(A)薪資所得
(B)彩券獎金
(C)保費收入
(D)股票資本利得



18(B).

63.有關工作收入與理財收入，下列何者正確？
(A)利息收入屬於工作收入
(B)資本利得屬於理財收入
(C)稿費演講屬於理財收入
(D)租金收入屬於工作收入



19(B).

13.下列投資工具中，何者之投資風險最低？
(A)投機股
(B)有擔保公司債
(C)期貨
(D)選擇權



20(B).

46.理財顧問在結合理財規劃報告書及本業的商品時，下列原則何者錯誤？
(A)先保障後求利，可以建議客戶以較低的團保費率買足保險保障
(B)先強調產品獲利潛力，至於風險則視情況決定是否說明
(C)理財顧問本身應先充份了解產品特性、價格變化與景氣相關性等
(D)應提供客戶足夠的市場及產品訊息



21(D).

12.在家庭預算編列中，下列何者非屬可控制支出預算？
(A)國外旅遊
(B)購置衣物
(C)娛樂費用
(D)各項稅捐



22(A).

10.預估一個家庭所需的基礎收入時，除了考量家庭人口數，還需考慮到下列何者？
(A)期待水準的生活費用需求
(B)意外保險收入
(C)獎金收入
(D)佣金收入



23(C).

23.有關子女教育費用之敘述，下列何者錯誤？
(A)在教育投資的試算下得知投資高等教育是值得的
(B)養兒育女的開銷有兩大高峰，一是學前階段，一是高等教育階段
(C)為了儲蓄子女教育經費，可動用晚年準備的退休基金
(D)教育費用年年上升，需及早準備才足以支應



24(A).

1.銀行辦理財富管理業務，應充分了解客戶，有關其作業準則，下列何者錯誤？
(A)無論金額大小及條件，一律不得拒絕接受客戶委託
(B)應訂定開戶審查及核准程序
(C)應評估客戶投資能力
(D)應定期檢視客戶財務業務變動狀況



25(B).

3.財務規劃流程的首要條件是下列何者？
(A)理財商品利潤
(B)瞭解客戶需求
(C)市場研究資訊
(D)所提供的理財規劃如何計費



最頂 ▬
快捷工具

【精選】 - 理財規劃實務難度:(1~25)-阿摩線上測驗

Katie Chen剛剛做了阿摩測驗，考了96分