阿摩：千點萬點，不如名師指點
84分
(4 分16 秒)
模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,B,D).

80.( )下列何者為保險業常見的洗錢類型？
(A)利用躉繳保費洗錢
(B)利用跨境交 易洗錢
(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢
(D)透過犯罪收益，購買投資型 保單洗錢



2(A,B,D).

74.( )依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報 請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？
(A)定期 舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制 程序
(C)執行洗錢犯罪行為之追訴並擴大沒收違法行為所得
(D)指派專責人 員負責協調監督防制洗錢注意事項之執行



3(A,B,D).

73.( )辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適 用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？
(A)我國公營事業機構
(B)我國公開發行公司或其子公司
(C)外國公開發行公司或其子公司
(D)受我 國監理之金融機構及其管理之投資工具



4(C,D).

68.( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制 裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提 存款



5(C,D).

65.( )FATF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議，在評鑑方法論中，哪些風險評估更受強調？
(A)信用風險評估
(B)系統風險評估
(C)國 家風險評估
(D)機構風險評估 .



6(A,B,C).

64.( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶 身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？
(A)提昇批准授 權
(B)採取強化之持續監督
(C)瞭解客戶財富及資金來源
(D)國內營業單位專 責主管核准即可



7(A,B,D).

69. 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人（或審計委員會）
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



8(A,B,C,D).

65. 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風 險管理措施以降低所辨識之風險？
(A)新支付機制
(B)運用新科技於現有之產品
(C)運用新科技於全新之產品
(D)運用新科技於現有之業務



9(A,B,D).

63. 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



10(C).

46. 銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東，請問應先徵提下列何種文件？
(A)股東名冊
(B)公司執照
(C)公司章程
(D)變更事項登記卡



11(D).
X


44. 銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序，依先後順序為何？ 甲.辨識高階管理人員之身分；乙.辨 識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人；丙.辨識有無透過其他方式對客戶 行使控制權之自然人
(A)甲、乙、丙
(B)甲、丙、乙
(C)乙、丙、甲
(D)乙、甲、丙



12(B,C,D).
X


【已刪除】70. 依保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第 3 條之規定，本要點所稱保險業，包括下列何者？
(A)保險公司與專業再保險公司
(B)保險代理人公司（含兼營保險代理人業務之銀行）
(C)保險經紀人公司（含兼營保險經紀人業務之銀行）
(D)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構



13(A).

28. 下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗 錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？
(A)本國人身保險公司
(B)保險代理人公司
(C)保險經紀人公司
(D)本國財產保險公司



14(B).

55.( )依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定，自 然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺幣 3 萬元之國內匯款，下列敘述何者正 確？
(A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元，A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號 碼及電話（或地址）等資料
(B)某甲如為本人，且為 A 銀行認識之客戶，並 在 A 銀行留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件
(C)某甲如為代理 人，須核對某甲及本人身分
(D)某甲如為代理人，雖為 A 銀行之客戶，且在 A 銀行留有身分資料紀錄者，仍須出示身分證明文件



15(B).

48.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？
(A)原則上，完成確認客戶 身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
(B)依洗錢防制 法第７條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
(C)客戶為已發行 無記名股票之法人時，應請客戶於每次股東會後，向機構或事業更新其實 質受益人資訊
(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之家 庭成員亦應適用



16(C).
X


39.( )以下何者非洗錢防制專責主管之業務？
(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練
(B)督導風險之辨識評估及監控政策
(C)發展防制洗錢計畫
(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循



17(A).
X


37.( )為加強外部稽核機制，銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核？
(A)律師
(B)土地代書
(C)銀行公會
(D)會計師



18(A).
X


31.( )金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？
(A)對於依法指定制裁 之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付
(B)對於依法指 定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償貸款
(C)對 於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供
(D)對於依法指定 制裁之個人實施強化審查，並申報其交易，由法務部調查局凍結其交易



19(D).

28.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括公 司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支出 款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶



20(C).

27.( )金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權 或所有權之下列何者？ A.團體 B.法人 C.自然人
(A)僅 A
(B)僅 B
(C)僅 C
(D)ABC



21(C).

26.( )對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？
(A)攜帶黃金出境須向海關 申報，裸鑽則不需要
(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元
(C)人民幣申報門檻為 2 萬元
(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快遞或郵寄等方式則未多加 限制



22(D).

24.( )風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向，不包含下列哪個面向？
(A)客 戶風險
(B)產品／服務風險
(C)國家風險
(D)金融機構營運風險



23(C).

19.( )某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票， 請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？
(A)對作交易
(B)美化財報
(C)操縱 股價
(D)掏空資產



24(A).

17.( )對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下 列敘述何者錯誤？
(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商
(B)請 客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商
(C)請客戶每次股東會後，應 向證券商更新實質受益人資訊
(D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發 生變動時，應通知證券商



25(C).

10.( )對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者，依現行洗錢防制 法第 14 條規定之刑責為何？
(A)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬 元以下罰金
(B)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元以下罰金
(C)處 七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金
(D)處十年以下有期徒 刑，併科新臺幣八百萬元以下罰金



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