阿摩：人生是可以逆轉勝的
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(1 分42 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(B).
X


27.依「票券金融管理法」規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票 券，惟下列何者不在此限？
(A)國庫券
(B)未經受款人背書之本票
(C)業經金融機構保證之短期票券
(D)承兌匯票



2(B).
X


28.依主管機關規定，票券金融公司投資單一企業所發行之公司債，其原始取得成本總餘額至多不得超過該票 券金融公司淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之十五
(D)百分之二十



3(A).
X


30.根據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所定「內部控制制度評估原則」，有關牽制與分工，下列敘述何者錯誤？
(A)不指派員工擔任有利益衝突之工作
(B)不指派員工擔任互為牽制之工作
(C)分工制度若人力不足時可不必遵循
(D)對可能發生利益衝突處應加以辨識並施以縝密監控，使影響減至最低



4(B).

39.有關金融機構辦理大額授信案件，下列敘述何者錯誤？
(A)對大額授信擔保物之鑑價，明定鑑估之層級
(B)大額授信以建廠及固定設備支出為限
(C)一定金額以上之擔保物應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證
(D)同一所有權人之擔保物由數人分別辦理授信時，慎防借戶分散借款集中使用



5(A).

48.銀行法第 33 條第 2 項之授信限額，指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、 職員或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，其中對同一自然人之擔 保授信總餘額至多不得超過各該銀行淨值百分之多少？
(A)百分之二
(B)百分之五
(C)百分之十
(D)百分之二十



6(B).

49.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定，金融機構應於買賣合約簽訂後幾日內於金管會銀行局金融 機構網際網路申報系統申報出售不良債權之資料？
(A)3 日
(B)5 日
(C)7 日
(D)9 日



7(B).

49.下列何者應計入銀行法第 33 條第 2 項規定之授信總餘額？
(A)對政府機關之授信
(B)以公司債為擔保品之授信
(C)對公營事業之授信
(D)配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信



8(C).

30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定，有效的內部控制制度必須有適當的 分工牽制，下列何者正確？
(A)對可能發生利益衝突的地方不須辨識亦無須監控
(B)高階主管無須覆核員工辦理超逾權限業務
(C)不指派員工擔任有利益衝突或互為牽制之工作
(D)應指派員工擔任互為牽制之工作



9(D).

35.依主管機關規定，金融機構發生重大偶發事件之次日起，應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情 形？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)三個營業日
(D)七個營業日



10(D).

3.依銀行法規定，同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內， 應向主管機關申報？
(A)三
(B)五
(C)七
(D)十



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