阿摩：人因夢想而偉大，沒有夢想的人，就沒有人生
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(2 分54 秒)
模式:精熟測驗
科目:投資型保險商品概要、金融體系概述
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1(C).

57. 下面哪一項不是市場投資組合的正確描述?
(A)市場投資組合包含市場上所有的風險性資產
(B)市場投資組合基本上已不含有非系統性風險
(C)市場投資 組合的風險比其它風險性資產的風險要低
(D)市場投資組合的貝他係數為l (7-042)



2(D).

78. 關於形成不同類型殖利率曲線的原因，下列何者錯誤?
(A)預期理論認為殖利率曲線之所以為正斜率，乃是因為市場預期未來短期利率高於目前短期利率的結果
(B)流動性偏好理論認為如果債券到期期限越長，流動性貼水的要求就會越高
(C)市場區隔理論主張殖利率 曲線將存在各種的形狀，全視各種到期期限債券個別的供需力量而定
(D)以上皆非 (5-188)



3(A).

62 有關投資型保險與其他投資工具之比較，下列敘述何者正確?
(A)購買投資型保險的保費可 適用所得稅之扣除額
(B)一般投資型保險商品的費用率較共同基金低
(C)投資型保險的投資報 酬率較高
(D)以上皆是



4(B).

50 投資債券的利率風險又稱為：
(A)再投資風險
(B)價格風險
(C)信用風險
(D)流動性風險



5(C).

132. 法令對於證券承銷商包銷有價證券的總金額有何規定?
(A)不得超過淨值的十倍
(B)不得超過存款餘額的五倍
(C)不得超過其流動資產減流動負債後餘額的十五倍
(D)不得超過總資產約三分之一



6(B).

230. 關於 ETF「指數股票型基金」，下列何者錯誤？
(A) ETF 是被動式管理
(B) ETF 是直接持有多種個別股票的投資
(C) ETF 是兼具封閉式與開放式指數基金的特色
(D) ETF 的淨值表現緊貼指數的走勢



7(C).

172. 有關成立各種證券金融業所需的最低實收資本額，何者錯誤?
(A)證券承銷商為4 億元
(B)證券投資信託公司為3億元
(C)綜合證券公司為20億元
(D)專業證券公司為 2億元



8(D).

162. 下列那一項法案的通過，造成美國金融服務業的大整合?
(A)格拉斯-史迪格法案
(B)銀行控股公司法
(C)金融控股公司法
(D)金融服務現代化法案



9(D).

38 下列有關選擇權的敘述，何者為真？A.不管購買買權或賣權，均需支付賣方一定額度的權利金 B.不論交易成立與 否，此權利金均不退還 C.賣方需支付保證金。
(A)僅 A 與 B
(B)僅 B 與 C
(C)僅 A 與 C
(D)A、B 與 C。



10(B).
X


27 假設以宏達電為資產標的物之賣權，其履約價格為 600 元，該賣權權利金目前報價為 20 元，同時該股票價格為 612 元，請問該賣權之時間價值為多少元？
(A)0 元
(B)8 元
(C)12 元
(D)20 元



11(B).

93 證券投資信託基金之清算程序終結後，清算人應於幾個月內，將處理結果向主管機關報備，並通知受益人？
(A)１
(B)２
(C)３
(D)６。



12(C).

69下列哪一項證券不屬於次級證券？
(A)壽險保單
(B)銀行可轉讓定期存單
(C)國庫券
(D)活期存款



13(A).
X


46 下列對公司組織的說明，何者正確？
(A)我國證券集中保管事業之組織，分為會員制及公司制
(B)證券交易所之組 織可分為會員制及公司制
(C)證券投資顧問公司之組織以合作社及公司為限
(D)證券投資信託公司相互制與公司制 為限



14(C).

280 下列關於萬能壽險之敘述，何者不正確？
(A)保費的投資標的以債券為主
(B)在 A 型保單中，若現金價值增加，其 淨危險保額會以同樣相等的金額減少
(C)在 B 型保單中，若現金價值增加，其淨危險保額會以同樣相等的金額增 加
(D)依美國國稅法規定，若保單值在 95 歲前「滿期」，保單立即喪失課稅上的優惠



15(C).

46 持有證券投資信託事業已發行股份總數多少比例以上之股東，於證券投資信託事業運用證券投資信託基金買賣該 發行公司所發行之證券時，不得參與買賣之決定?
(A)1%
(B)3%
(C)5%
(D)10%。



16(B).

39 在選擇權交易中，凡在一定期間內，可以一定價格購買一定股票之選擇權，稱為:
(A)賣出選擇權
(B)買回選擇權
(C) 贖回選擇權
(D)購入選擇權。



17(C).

47 下列何者不屬於證券投資信託事業之基金經理人資格條件？
(A)符合證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則 所定證券投資分析人員資格者
(B)經證券商同業公會委託機構舉辦之證券商高級業務員測驗合格，或已取得原證券 主管機關核發之證券商高級業務員測驗合格證書，並在專業投資機構擔任證券投資分析或證券投資決策工作 3 年 以上者
(C)經同業公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業之業務員測驗合格，並在專業投資機構從事證券投 資分析或證券投資決策工作 1 年以上者
(D)現任基金經理人，於 2001 年 10 月 17 日前任職達 1 年以上，且繼續擔 任同一證券投資信託事業基金經理人併計達 2 年以上者



18(B).

38 下列有關證券之基本屬性的敘述，何者為真?
(A)所謂市場性是指長期而言出售相當數量的證 券不會受到重大的價格損失
(B)流動性兼具市場性的條件
(C)證券的報酬包括營業收入與資本 利得
(D)風險越高的證券通常報酬越低



19(C).

88有中華民國境內代理境外基金募集及銷售需經什麼機關核准？
(A)投信投顧公會
(B)經濟部
(C)金管會
(D)中央銀行。



20(D).

24 受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起，幾年間不行使而消 滅？
(A)１年
(B)５年
(C)１０年
(D)１５年。



21(B).

43 若一銀每股淨值為22元，目前每股市價為30元。若三商銀歷年來的市價淨值比約為1.5倍 ，目前一銀及彰銀的市價淨值比也接近此倍數。請問一銀合理的股價應有多少？
(A)45元
(B)33元
(C)30元
(D)22元



22(D).

124 在變額萬能壽險中，通常會載明保險人所建議的最少應繳交的保費金額，使保單在保守的 投資及報酬假設條件下仍可繼續有效，此保費稱為？
(A)法定保險費
(B)自有保險費
(C)自然 保險費
(D)目標保險費。



23(C).

39 依據CAPM若市場上之A股票的預期報酬率為14%，市場預期報酬率為17%，國庫券利率 為5%，則A股票的貝他係數(β)為何?
(A)0.5
(B)0.65
(C)0.75
(D)0.85。



24(B).

51 下列何種股票在物價上漲時受惠最大：
(A)電子類股
(B)資產股
(C)汽車類股
(D)金融股



25(D).

2 下列那一種評估合理股價的方法不是屬於基本分析方式：
(A)政治及總體經濟因素
(B)各類產業環境之變動
(C)個別公司營運現況及預期
(D)股市每日成交價量變動



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