阿摩：人生不怕重來，就怕沒有未來。
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(3 分36 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

3.( )證券期貨業應申報公告防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，有關 內部控制制度聲明書敘述，下列何者錯誤？
(A)應提報董事會通過
(B)應於 每會計年度終了後三個月內揭露於證券期貨業網站
(C)應於金融監督管理委 員會指定網站辦理公告申報
(D)外國證券期貨業在臺分公司之內部控制制度 聲明書，由該分公司負責人出具



2(B).

6.( )訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢 措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易



3(D).

11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區，下列敘述何者 正確？
(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易
(B)交易前採取嚴格之洗 錢防制措施
(C)交易時進行額外審查
(D)禁止為任何金融交易



4(A).

12.( )洗錢防制法第 2 條所稱洗錢，不包括下列哪一項行為？
(A)對恐怖活動、 組織、分子之資助行為
(B)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃 避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得
(C)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本 質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者
(D)收受、持有或使 用他人之特定犯罪所得



5(C).

14.( )下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤？
(A)存款業務於帳 戶關閉後 5 年保存義務才終了
(B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終 了
(C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務才終了
(D)臨時性交易於客戶 交易結束後 5 年保存義務才終了



6(D).

19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括 公司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支 出款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶



7(C).

21.( )依據現行洗錢防制法之規定，我國之金融情報中心為下列何者？
(A)行政 院金融小組
(B)立法院法制局
(C)法務部調查局
(D)金管會法制組



8(A).
X


30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時，無須進行身分確認？
(A)買賣不動產
(B)申請公司登記
(C)辦理監護宣告
(D)管理客戶證券資產



9(B).

38.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？
(A)原則上，完成確認客 戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
(B)依洗錢防 制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
(C)客戶為已發 行無記名股票之法人時，應請客戶於每次股東會後，向機構或事業更新其 實質受益人資訊
(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之 家庭成員亦應適用



10(B).

45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自 行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、 珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢 的哪一階段？
(A)處置階段
(B)多層化階段
(C)整合階段
(D)處置及多層化



11(D).

50.( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議，下列何者正確？
(A)不 可以在開戶後才完成客戶身分的驗證
(B)「指定非金融事業」無須對客戶進 行審查
(C)完成審查的客戶，無須在使用電匯時再執行一次審查
(D)不動產 仲介為客戶進行不動產買賣交易時，應執行客戶審查



12(A).

57.( )證券期貨業依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並考量 前次執行審查時點及所獲得資料適足性後，於適當時機對已存在之往來關 係進行審查。關於適當時機，下列何者錯誤？
(A)得知客戶投資屬性變更
(B)客戶加開帳戶、新增業務往來關係時
(C)得知客戶身分與背景資訊有重 大變動
(D)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點



13(A,B,C,D).

61.( )某銀行之法遵人員得知該行之客戶甲新當選立法委員，身分已經屬於國內 重要政治性職務之人。該銀行除確保客戶審查更新資料(KYC)之外，此後應 注意哪些洗錢及資恐的警示訊號及表徵？
(A)企圖掩飾身分，以特助、秘書 或司機之證件開戶及交易
(B)經常詢問該銀行經理有關於洗錢通報制度，並 試探是否有規避通報之方法
(C)長期每日都透過特助來銀行無摺存款，但每 次都只存 49 萬元現金
(D)以工作忙碌或保護家人隱私為理由，拖延未能提 供完整家庭成員資料



14(A,C,D).

62.( )關於資恐交易的特點，下列敘述何者正確？
(A)資恐交易的金額並無固定 規則，可大可小
(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織
(C)資恐交易 的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體
(D)匯款人與受款 人所在國家不一定是高敏感國家、高風險國家或被制裁國家



15(A,B,C,D).

66.( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由何人所聯名出 具？
(A)董事長
(B)總經理
(C)稽核主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



16(C,D).

68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小 時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試 及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取 得結業證書



17(A,B).

70.( )保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張 壽險保單
(D)只需針對交易對象（要保人）評估洗錢風險



18(A,B,C).

71.( )有關金融機構從業人員進行客戶審查，應注意下列哪些層面？
(A)在地理 端部分，應了解業務關係之建立在地原關係上的合理性，業務關係是否來 自高風險地域等特點
(B)在客戶端部分，客戶如為具有高知名度政治人物， 應以風險為基礎進行加強客戶審查程序
(C)在交易端部分，應注意是否符合 過去交易習慣或該機構本身客戶群之交易常態
(D)在人員端部分，應特別注 意相關人員之教育訓練與日常到勤情形



19(A,B,D).

74.( )對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須 經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定 之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有 涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



20(B,C,D).

75.( )依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少 應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章 程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍
(C)法人註冊登 記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址



21(A,C,D).

77.( )執行客戶盡職審查之時機分為「初次審查」與「持續審查」，其中初次審 查時機包含下列何者？
(A)新開存款帳戶
(B)辦理新台幣三萬以上之國內匯 款
(C)多筆顯有關聯之臨時性交易且合計達一定金額以上
(D)發現疑似洗錢 或資恐交易時



22(A,B,C,D).

79.( )下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？
(A)公司突然收到沒有業務關聯 性之境外公司大額匯款，而無合理之理由
(B)境內公司數十名員工定期每月 收到境外 OBU 公司匯入之薪資款
(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負 責人，且未申報個人所得稅
(D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給 員工，再集中匯回負責人帳戶



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