今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(　).

1. 洗錢三階段中的「層層掩飾多層化」階段，洗錢者大多偏好選擇下列哪一種國家的金融市場？
(A)金融監理法規規範密度低的市場
(B)大型的區域性商業中心
(C)提供多種投資機會的市場
(D)社會政經情勢穩定的市場

2(　).

2. 金融機構留存的交易紀錄必須足夠據以重建個別交易。所謂「足夠據以重建個別交易」的認定標準是指下列何者？
(A)於必要時可以作為起訴犯罪行為的證據
(B)於必要時得以辨識實質受益人
(C)於必要時得即時提供給金融情報中心
(D)於必要時得用以確定匯款帳戶所在地

3(　).

74. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機構

4(　).

78. 下列哪些客戶，如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家，且未發行無記名股票者，得豁免辨識實質受益人身分？
(A)財團法人某某保險基金
(B)公務人員退休撫卹基金
(C)我國公開發行公司之子公司
(D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶

5(　).

47.( )甲公司以留才任用之目的，欲為其總經理向乙保險公司投保年金險，乙保險審核甲公司的公司設立登記相關文件後，認定甲公司為虛設之公司，此時乙保險公司不得為下列何者行為？
(A)婉拒建立業務關係
(B)請甲公司改為其總經理投保一年期無保單價值準備金之防癌險
(C)若為疑似洗錢交易申報，各級人員應保守秘密，不得任意洩露
(D)若認為交易可疑，應自發現疑似洗錢交易之日起十個營業日內向法務部調查局申報

6(B).

43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時，驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔，請問 A 銀行該如何處理？
(A)向法務部調查局申報
(B)通報當地調查站
(C)打 110 報警
(D)打 165 反詐騙專線

7(　).

73.不活躍帳戶突然有達特定金額以上之交易或資金進出，且迅速移轉者，有可能是何等洗錢手法之表徵？
(A)盜用帳戶保管不法所得
(B)為犯罪集團利用之人頭戶
(C)藉第三人帳戶掩飾侵占之不法所得
(D)利用自己名義之帳戶收受投資詐騙款項

8(　).

78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：
(A)要保人
(B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人
(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責人
(D)被保險人

9(B).

31.X證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中，何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為？
(A)瞭解資金來源
(B)監控大額交易
(C)比對黑名單資料庫
(D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名

10(　).

39.( )以下何者非洗錢防制專責主管之業務？
(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練
(B)督導風險之辨識評估及監控政策
(C)發展防制洗錢計畫
(D)確認防制洗錢相關法令之遵循

11(　).

68. 若欲了解甲公司之實質受益人，甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人 A (15%)、自然人 B (10%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20%)、法人乙公司 (30%)，法人乙公司的股權資料為：自然人 A(30%)、自然人 B(30%)、自然人 D(40%)。請問下列哪些人不是甲公司之實質受益人？
(A)自然人 A
(B)自然人 B
(C)自然人 C
(D)自然人 D ..

12(A).

11.( )關於 PEP，何者正確？
(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視
(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶
(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP
(D)公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施

13(　).

3. 有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？
(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年
(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後以原本方式至少保存五年
(C)達一定金額以上大額通貨交易，其確認紀錄及申報之相關紀錄憑證，自交易後以原本方式至少保存五年
(D)交易帳號、姓名、交易日期、貨幣種類及金額等國內外交易之所有必要紀錄，自交易後應至少保存五年

14(C).

1. 下列國際組織中，何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究，估計該年犯罪所得約占全球 GDP 的 3.6%？
(A)世界銀行
(B)亞太防制洗錢組織
(C)聯合國毒品及犯罪辦公室
(D)國際貨幣基金

15(C).

9. 保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期

16(　).

63. 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？
(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者
(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅性武器擴散決議案所指定者
(C)依資恐防制之國際條約或協定要求，或執行國際合作或聯合國相關決議而有必要
(D)涉嫌犯資恐防制法第八條第一項各款所列之罪，以引起不特定人死亡或重傷，而達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織目的之行為或計畫

17(　).

77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外，尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：
(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告
(B)風險管理部有關公司自營部門外國股票部位的市場風險損益報告
(C)國際防制洗錢組織與他國所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告
(D)主管機關發布之洗錢及資恐風險資訊

18(　).

37.張小姐最近經營網購，每月收入甚多，為恐個人所得稅率過高，遂向其鄰居及室友多人租用銀行帳戶，收取客戶支付之貨款，並約定如有收到稅單由張小姐代為繳納，其所為是否構成何種犯罪？
(A)張小姐所為涉及逃稅及洗錢罪
(B)只有逃稅，並未洗錢
(C)張小姐有代為納稅，其所為僅為避稅，不構成逃稅，故亦不會構成洗錢犯罪
(D)張小姐雖然未逃稅，但是利用他人帳戶之行為仍然構成特殊洗錢罪

19(D).

58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎？
(A)可疑交易申報系統
(B)姓名檢核系統
(C)可疑交易態樣預警系統
(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統

20(　).

45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢的哪一階段？
(A)處置階段
(B)多層化階段
(C)整合階段
(D)處置及多層化

21(　).

60. 經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？
(A)禁止對其保單為付款
(B)禁止核准甲申請之保單借款
(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通報
(D)保戶甲被指定制裁前已申請而公司尚未給付之款項應立即給付之

22(　).

69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？
(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查
(B)考量所有風險因素，以決定整體風險等級及降低風險之適當措施
(C)訂定更新風險評估報告之機制
(D)將製作完成之風險評估報告於金融監督管理委員會指定網站辦理公告申報

23(　).

72.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員，可以利用哪些公開資訊系統？
(A)社群網站
(B)報紙雜誌
(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報：廉政專刊〉
(D)向當地里長探詢

24(　).

69.關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書

25(　).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者