精熟測驗 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)-阿摩線上測驗

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模式:精熟測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)

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1(B).

70.有關消費金融業務之信用卡授權風險控管，下列敘述何者正確？
(A)尚未解約之風險特店交易，可先取消專人監控持卡人消費情形
(B)風險控管人員應確實逐筆核對持卡人限額限次資料更正紀錄、調整內容及其授權，以防止額度調整錯誤或人員超越權限
(C)風險控管人員僅就授權單位人員通報異常者予以設控，對客戶服務單位人員通報異常者不必處理
(D)對於設控之卡片或持卡人，應由風險控管單位確認後轉予授權單位查核，以決定是否予以解控

2(D).

60.有關委外催收合約之處理，下列敘述何者錯誤？
(A)該合約應簽會法務單位
(B)應經主管機關核准，始得委外
(C)委外合約之約定事項，應定期檢視績效
(D)該合約不須包含再委外之限制及受委託機構之工作準則

3(C).

56.有關消費金融產品之債權收回，下列敘述何者正確？
(A)給付委外廠商之佣金，應由專人確實覆核
(B)假扣押、假處分保證金於規定年限過後，法院會自動退回
(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約，無庸訂定作業辦法
(D)委外催收公司並非本行之內部單位，故不應過問其內部控制制度

4(A).

28.辦理以不動產為擔保之授信，下列敘述何者錯誤？
(A)建物火險保單正本與保險費收據副本應存放授信銀行
(B)建物火險保單應以授信銀行為受益人
(C)以未成年人名義提供不動產擔保者，其經法定代理人同意即可
(D)應確認擔保品有無租賃關係存在，並徵取相關切結書或租賃契約影本存卷

5(B).

19.下列何種存單不得辦理中途解約？
(A)零存整付存單
(B)可轉讓定期存單
(C)整存整付存單
(D)存本取息存單

6(A).

13.存單設質後存戶始申請自動轉期者，下列敘述何者正確？
(A)應經質權人同意
(B)應由存款人承諾不辦理中途解約
(C)應由質權人於存單背面簽章
(D)因不影響質權人權益，故不須經質權人同意

7(C).

5.下列何者應負責自行查核之追蹤考核？
(A)法令遵循主管
(B)總行業務部
(C)稽核單位
(D)總經理室

8(B).

4.有關銀行各營業、財務保管及資訊單位辦理自行查核應注意事項，下列敘述何者正確？
(A)自行查核人員辦理自行查核工作完竣後，應即撰成「自行查核報告」，逕報總行稽核單位審核
(B)自行查核所發現之缺失，自行查核負責人應促請該單位人員注意改善
(C)自行查核負責人員應對「工作底稿」及「自行查核報告」之真實性負完全責任
(D)查核時，如發現業務經辦人員有違規事項，或舞弊失職情事，應即密報總行稽核單位處理

9(D).

15.銀行發現客戶有以偽造身分證辦理存款開戶，依據「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」之規定，應立即通報下列何者，並由其轉知各金融機構？
(A)內政部警政署
(B)銀行公會
(C)財金資訊公司
(D)金融聯合徵信中心

10(B).

14.查核綜合存款業務，下列敘述何者錯誤？
(A)往來約定書應按帳號順序妥善保管
(B)辦理定期性存款中途解約，可先將款項轉入他人帳戶，但應查核正確性
(C)應查驗借款利息之計算是否正確
(D)開戶時徵提之往來約定書約定項目應經存戶簽章確認

11(A).

79.依主管機關規定，下列何者非屬銀行辦理新台幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務(NDF)之承作對象？
(A)國內自然人
(B)國內外匯指定銀行
(C)在台外商銀行之國外聯行
(D)本國銀行之海外分行或子行

12(C).

78.銀行辦理衍生性金融商品業務，市場一方因無法履行交易契約義務，而導致另一方發生損失係屬下列何種風險？
(A)市場風險
(B)流動性風險
(C)信用風險
(D)作業風險

13(C).

72.有關信用卡發卡作業，下列敘述何者正確？
(A)正卡申請人年齡須滿十八歲
(B)附卡申請人年齡須滿十六歲
(C)未滿二十歲之人，得由法定代理人代為提出申請
(D)未成年人只能申請家長之附卡

14(A).

71.有關塑膠貨幣的市場區隔及功能，下列敘述何者錯誤？
(A)先付款後消費如轉帳卡
(B)簽帳金融卡是附加功能於原來之金融卡
(C)儲值預付卡主要消費市場以國內為主
(D)信用卡有助於政府稅收

15(A).

70.有關瞭解信用卡業務，下列敘述何者錯誤？
(A)信用卡交易普遍與選擇權連動
(B)信用卡並非單純之金融商品
(C)信用卡可用以建構無現金社會
(D)信用卡可減少現金處理之成本

16(C).

65.目前我國刑法對偽造信用卡犯罪，處罰之有期徒刑刑期為幾年？
(A)一年以下
(B)一年以上五年以下
(C)一年以上七年以下
(D)三年以上十年以下

17(C).

64.有關信用卡業務，下列何機構應加強信用風險管理？
(A)發卡銀行及特約商店
(B)收單銀行及特約商店
(C)發卡銀行及收單銀行
(D)發卡銀行及金融聯合徵信中心

18(A).

61.有關信用卡在發卡銀行方面應加強之防偽措施，下列敘述何者錯誤？
(A)提高遴選徵信特約商店之標準
(B)相互通報側錄信息
(C)積極研發晶片卡刷卡作業取代磁條卡
(D)加強內部之風險安全監控作業

19(D).

56.下列何者為整個信用卡交易制度之設計者？
(A)發卡銀行
(B)收單銀行
(C)聯合信用卡中心
(D)信用卡國際組織

20(C).

43.下列何者非屬消費金融項目？
(A)股票質押貸款
(B)耐久性消費財貸款
(C)貼現
(D)信用卡預借現金

21(D).

38.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務
(A)僅 A、B
(B)僅 B、C
(C)僅 A、C
(D) A、B、C

22(C).

30.有關出口託收業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應憑國內客戶提供之裝運單據辦理
(B)應收代收款項明細帳餘額應與總分類帳託收餘額相符
(C)收妥入帳之出口所得外匯結售為新台幣者，應掣發其他交易憑證
(D)出口託收委託書留底聯特別指示欄須與出口託收申請書特別指示事項相符

23(D).

26.銀行核貸不動產設定抵押權之擔保放款案件，下列敘述何者錯誤？
(A)擔保品不得為法令禁止或限制擔保者
(B)擔保品依銀行訂定之鑑價標準鑑價
(C)以未成年人名義之不動產提供擔保者，其核貸用途應符合未成年人利益
(D)擔保品建物部分應投保足額火險，並徵提保險單影本及保費收據正本存卷