阿摩：只有把握現在的人，才能有所成就
81分
(2 分15 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
 繼續測驗
再次測驗 下載 下載收錄
1(D).

47. 銀行對國內高風險重要政治性職務人士，應執行之強化客戶審查措施，下列何項錯誤？
(A)取得高階管理人員的核准
(B)採取了解客戶財富及交易資金來源
(C)持續強化監控
(D)儘速向主管機關申報



2(A,B,C,D).有疑問
X


67.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件，下列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單



3(A,B,C,D).

72.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變
(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者
(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之還款來源者
(D)付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗錢或資恐高風險國家或地區的新供應商



4(C,D).

80.下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎？
(A)認識客戶(KYC)
(B)認識職員(KYE)
(C)認識商品(KYP)
(D)認識市場規模(KYMS)



5(B).

20.( )依據現行法規，客戶或其實質受益人若為下列何者，須將該客戶直接視為 高風險客戶？
(A)現任國內之重要政治性職務人士
(B)現任國外政府之重要 政治性職務人士
(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士
(D)現任及 卸任之國外政府重要政治性職務人士



6(A).

51.( )辦理跨境匯款達多少金額（含等值外幣）時，金融機構應確認客戶身分？
(A)新臺幣 3 萬元以上
(B)新臺幣 10 萬元以上
(C)新臺幣 30 萬元以上
(D)新 臺幣 100 萬元以上



7(C).
X


77.( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶 身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？
(A)提昇批准授 權
(B)採取強化之持續監督
(C)瞭解客戶財富及資金來源
(D)國內營業單位專 責主管核准即可



8(B).

15.依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申 報？
(A)五個日曆日
(B)五個營業日
(C)十個日曆日
(D)十個營業日



9(B).

10. 下列何者不是洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員？
(A)銀樓業
(B)從事刑事案件辯護之律師
(C)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師
(D)從事與不動產買賣交易有關之地政士及不動產經紀業



10(C).

9.( )依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反資 恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？
(A)處新臺 幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰
(B)處新臺幣十萬元以上五十萬元以下罰鍰
(C)處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰
(D)處新臺幣五十萬元以上二 百萬元以下罰鍰



11(C).

54. A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分 證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的 行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒名並 刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與洗錢 防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以挹注犯 罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之處



12(B).

25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)輸入資料與對應之系統欄位正確性
(D)模型驗證



13(C).

26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？
(A)可以快速且大量 匯款
(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同
(C)電子系統可以自動產生 與儲存交易紀錄
(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異



14(D).

39.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)金融反制措施



15(D).

18. 中央銀行掌理我國外匯業務，因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理，下 列敘述何者錯誤？
(A)匯出匯款時，應憑客戶填具有關文件及查驗身分文件或基本登記資料後辦理
(B)應憑客戶之匯入匯款通知書、外幣票據或外幣現鈔及查驗身分文件或基本登記資料後辦理
(C)應訂定風險管理程序，並加強審查
(D)如擔任中介行之角色，應確保轉匯過程中，所有資訊保留於轉匯出之電文中，並保留最多 5 年



16(A).

54. 下列何者不屬於保險之個別產品與服務、交易或通路之風險因素？
(A)客戶居住之國家
(B)與現金之關聯程度
(C)收到款項是否來自於未知或無關係之第三人
(D)是否為面對面交易、電子商務或透過 OIU 進行之交易



17(A).

2.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)敘述，下列何者錯誤？
(A)最高決策單位為理事會
(B)總裁任期為一年
(C)制定防制洗錢政策，敦促各國透過立法與監理措施，防制洗錢並打擊資恐
(D)1989 年在法國巴黎七國高峰會議後成立



18(B,D).

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審慎評估及 檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形



19(A,B,C,D).

75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



20(C).
X


55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發，下列敘述何者為非？
(A)觸發警示後即表示應該予以申報
(B)應關注設定合理的情境或態樣
(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等
(D)警示觸發並非所有皆為自動化觸發，人為觀察亦有可能



21(A,B,C).
X


65. 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時，得依據下列何種風險因素做為評估依據？
(A)個人客戶之任職機構
(B)首次建立業務關係之往來金額
(C)申請往來之產品或服務
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道



22(B,C,D).

78.當客戶在保單購買的繳費能力超過保險業業者對其資歷的認知時，會觸發下述哪幾個洗錢、資恐相關考量？
(A)客戶可能有家族爭產的疑慮
(B)客戶可能有來自不明第三方的資金挹注
(C)客戶可能有不明的可疑所得
(D)客戶的身分可能跟保險業業者當初承保時認知的不一致



最頂 ▬
快捷工具

今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

Jasmine剛剛做了阿摩測驗，考了81分