阿摩：光榮的傳統可以繼承，輝煌的成果要靠自己打造
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？
(A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報
(B)調查局
(C)行政院洗錢防制辦公室
(D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申報



2(C).

11.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業？
(A)信用合作社
(B)銀行
(C)農會信用部
(D)辦理儲金匯兌之郵政機構



3(D).
X


13.有關目標性金融制裁措施國際名單與國內名單的區別，下列何者非屬之？
(A)國際名單之除名程序非經聯合國安全理事會除名，不得為之
(B)國內名單之指名可為行政救濟，國際名單之指名則須透過我國外交管道進行救濟
(C)國內名單之指名，應經審議會審議程序並由主管機關公告
(D)國際名單之指名，應經主管機關公告後生效



4(B).

14.下列大額交易，何者免向調查局申報？
(A)金融機構代收客戶繳納之信用卡消費帳款
(B)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(C)個人帳戶基於所經營之百貨公司之業務需要例行性存入現金達一定金額以上之交易
(D)六合彩經銷商申購彩券款項



5(A).

15.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局 所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾幾個營業日？
(A)二個營業日
(B)三個營業日
(C)五個營業日
(D)十個營業日



6(D).

19.為加強外部稽核機制，銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核？
(A)律師
(B)土地代書
(C)銀行公會
(D)會計師



7(B).
X


20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目，下列何者錯誤？
(A)法令遵循管理安排
(B)審查程序以確保雇用高水平員工
(C)持續性員工訓練計畫
(D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫之有效性



8(A).

22.下列何者並非辨識地域風險時之參考？
(A) GDP 落後的國家
(B)防制洗錢系統不充分的國家
(C)受制裁禁運的國家
(D)貪腐程度嚴重的國家



9(B).

23.下列敘述何者正確？
(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級
(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險
(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行
(D)客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級



10(D).

26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象？
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險經紀人公司
(D)保險公證人公司



11(D).

37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項，下列哪幾項為常見的洗錢手法？ A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後 購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC



12(B,D).

44.下列哪一種交易屬於臨時性交易？
(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元
(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元
(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元
(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元



13(A).

45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，評估之依據不包含下列何者？
(A)個人客戶之教育程度
(B)個人客戶之任職機構
(C)客戶職業與行業之洗錢風險
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道



14(B).

46.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務？
(A)授信業務
(B)私人銀行
(C)信用卡
(D)保管箱



15(C).

57.甲為工廠負責人，為求資金周轉，遂向經營地下錢莊之乙借貸，乙為掩飾其收取高利之行為，採行分散存入數個人 頭帳戶，再提領現金方式移轉，下列何者不是此洗錢手法之疑似表徵？
(A)乙之帳戶突有達特定金額以上之存款
(B)乙之帳戶突有多張本票、支票存入同一帳戶
(C)乙之帳戶每筆交易時間相距甚久，且與其身分、收入相當
(D)乙開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉



16(B,C,D).

63.有關恐怖分子與團體之指名措施，下列敘述何者錯誤？
(A)國內名單，須經審議會決議後指定並公告
(B)國內名單之指定不牽涉國際考量
(C)國內名單之指定限於我國人民
(D)國內名單之指定限於中華民國領域境內之人



17(B,C,D).

66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址



18(A,B,D).

68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人
(D)總稽核



19(A,B,C).
X


69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



20(A,B,C,D).

70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路



21(A,B,C,D).

74.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



22(A,B,D).

75.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審 查？
(A)張三租用五個保管箱
(B)張三每天頻繁開啟保管箱三次
(C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱
(D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱



23(B,D).

77.下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同 意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



24(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生



25(A,B,C,D).

80.掏空公司之不法行為人，可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢？
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務分行帳戶
(D)內部人親友帳戶



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