阿摩：人們不是聽你說什麼，而是看你做什麼。
88分
(1 分49 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A).
X


56.客戶審查之說明，下列何者錯誤？
(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查，仍須對客戶審查負最終責任
(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查，目的在查證直接持股逾股份或資本 25%之自然人
(D)客戶為法人、團體或信託之受託人，應進行雙層客戶審查，分別對客戶及其實質受益人進行審查



2(A,B).
X


69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



3(D).

6. 可疑交易申報之價值在於：
(A)避免裁罰
(B)情資之數量愈多，愈能預防犯罪
(C)金融機構之客戶資料彙整
(D)情資之有效性



4(C).

8. 依洗錢防制法規定，對於達一定金額以上之通貨交易之申報義務，下列敘述何者錯誤？
(A)應向法務部調查局申報
(B)經指定之非金融事業負有通報之義務
(C)申報者需踐履其業務上應保守秘密之義務
(D)金融機構違反申報義務者，由中央目的事業主管機關處新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰



5(B).

10. 資恐防制法中，國際與國內制裁名單的主要區別為下列何者？
(A)指定方式
(B)除名方式
(C)生效要件
(D)提名方式



6(A).

13. 防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列敘述何者錯誤？
(A)犯罪集團易於迴避，而採用其他湊錢手法
(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為
(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難
(D)不可任意貿然推出新產品，須在推出之前，先評估風險



7(B).

15. 金融機構在客戶持續審查時，對於高風險客戶應至少多久要檢視一次？
(A)六個月
(B)一年
(C)三年
(D)五年



8(B).

18. 金融機構進行風險評估之順序應為何？
(A)辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險--＞降低風險之措施
(B)辨識固有之風險--＞降低風險之措施--＞管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險--＞降低風險之措施--＞辨識固有之風險
(D)降低風險之措施--＞辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險



9(C).

20. 具國外分公司（或子公司）之銀行，應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，另在符合我國及 國外分公司（或子公司）所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項，下列何者錯誤？
(A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序
(B)為防制洗錢及打擊資恐目的，於有必要時，要求國外分公司（或子公司）提供有關客戶、帳戶及 交易資訊
(C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施，若標準高低有疑義，以國外分行所 在國之主管機關認定
(D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護



10(C).

21. 下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素？
(A)個人客戶的任職機構
(B)建立業務關係之目的
(C)法人客戶的資本額
(D)申請往來之產品或服務



11(D).

23. 下列何者非防制洗錢計畫應包含之項目？
(A)姓名檢核
(B)帳戶與交易之持續監控
(C)專責主管負責遵循事宜
(D)同業金流資訊共享機制



12(A).

26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？
(A)了解客戶過去的投保紀錄
(B)了解客戶實際上的保險需求為何
(C)了解客戶本身的資歷為何
(D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何



13(C).

31. 有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因，下列敘述何者錯誤？
(A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱，可以不開收據
(B)非營利組織容易獲得民眾信任，可能被恐怖份子利用，作為公開募款管道
(C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目，有助於資恐資金之募集
(D)各國法令雖有不同，但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆



14(B).

33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解 約金不多，洗錢成本高；乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密；丙.保險業對洗錢 以及資恐的交易監控系統欠佳
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



15(A).

40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



16(B,C,D).

66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備



17(A,B,C).

73. 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？
(A)發現疑似洗錢交易時
(B)與客戶建立業務關係時
(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易
(D)辦理新臺幣 1 萬元（含等值外幣）以上跨境匯款之臨時交易



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Jasmine剛剛做了阿摩測驗，考了88分