阿摩：人生不怕重來，就怕沒有未來。
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模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德2024~2020難度:2,3,4,5,6,7,8,9,10(301~400)
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1(B).

572 下列何者是屬於金融消費者保護法所謂的金融消費爭議，而受金融消費者保護法的 保護？
(A)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事爭議
(B)金融消 費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議
(C)金融消費者與金融服務業 間因商品或服務所生之刑事及民事爭議
(D)金融消費者與金融服務業間所生之任 何爭議



2(C).

573 下列何者為受金融消費者保護法保護之接受金融服務業提供金融商品或服務的金融 消費者？
(A)專業投資機構
(B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人
(C)前述兩項以外的一般自然人或法人
(D)任何接受金融服務業提供金融商品或服 務之金融消費者



3(C).

81 下列何者不是境外基金投資人須知第一部份基金專屬資訊應涵蓋內容？
(A)基金運用狀況（如基金淨資產組成、最近十年度各年度基金報酬率、最近五年度 各年度基金之費用率等）
(B)基金基本資料（如基金名稱、基金成立日、基金型 態、國內銷售基金級別等）
(C)有關申購、買回及轉換境外基金之方式
(D) 投資人應負擔費用之項目及其計算方式（含經理費、保管費、反稀釋費用等）



4(B).

68 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建 置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所



5(A).

77 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？
(A)基金資產交由證券投資信託事 業保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70% 以上之基金
(D)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事 買賣



6(C).

29 證券金融公司的業務下列何者為非？
(A)對客戶的授信
(B)對證券商的轉融通
(C)結算 交割
(D)融資融券



7(C).

38 下列何者不屬於衍生性金融商品？
(A)股票選擇權
(B)債券期貨
(C)組合式股票基金
(D) 利率交換合約



8(D).

108以下何者是屬初級市場活動?
(A)集中交易市場交易
(B)未上市股票盤商交易
(C)店頭 市場交易
(D)企業之現金增資



9(D).

122因應氣候變遷衝擊及國際間對永續議題關注，協助我國企業及早因應訂定其減碳目 標，金融監督管理委員會（以下稱金管會）於2022年推動「上市櫃公司永續發展 路徑圖」規劃案，以下有關規劃案敘述何者正確？
(A)配合政府2070淨零碳排目標， 金管會特訂定上市櫃公司溫室氣體盤查資訊揭露時程，俾利企業遵循及訂定減碳目 標
(B)揭露對象除鋼鐵、化工業自2022年強制揭露外，其餘上市櫃公司係按實收資 本額自2022年起分階段推動
(C)揭露目標為2025年全體上市櫃公司完成溫室氣體 盤查且與財務報表範圍一致
(D)揭露內容包含範疇一（溫室氣體直接排放）與範疇二 （能源間接排放量）



10(A).

125「深化公司永續治理文化，提供多元化商品」為金融監督管理委員推動『公司治理 3.0-永續發展藍圖』的五大主軸之一，請問以下何者非屬該項目之具體推動措施？
(A)規劃建置永續板，推動永續發展相關保險產品
(B)持續視市場使用者需求，研議推 動永續相關指數商品
(C)持續檢討公司治理評鑑指標，強化評鑑效度
(D)持續宣導公 司治理及企業社會責任



11(B).

252 下列何者不是封閉型基金的特性？
(A)發行單位數是固定的
(B)買賣價格是依基金淨 值
(C)基金沒有贖回壓力
(D)基金大部份時間會有折溢價的狀況發生



12(C).

253 下列何者是開放型基金的特性？
(A)買賣價格是依交易所市價
(B)基金沒有贖回壓力
(C)發行單位數是非固定的
(D)基金大部份時間是處於折價狀態



13(B).

257 以下何者不是共同基金操作手法或目的：
(A)獲利目標是要擊敗標竿之報酬率
(B)積 極買賣衍生性商品
(C)追求相對報酬
(D)以上皆非



14(B).

263 銀行法中所稱資本嚴重不足，係指自有資本與風險性資產之比率低於多少百分比？
(A)1%
(B)2%
(C)5%
(D)8%



15(A).

295 銀行承辦授信業務之基本原則，下列何者非屬之？
(A)公開性
(B)安全性
(C)流動性
(D) 收益性



16(B).

301 下列何者非屬網際網路興起後的數位商品或服務模式？
(A)純網路銀行
(B)電子資金 轉帳
(C)電子商務支付系統
(D)加密貨幣



17(C).

318 有關委任與信託之敘述，下列何者錯誤？
(A)信託關係之委託人須將財產權移轉給受 託人
(B)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人
(C)委任人管理或處分受任財產之效果歸屬於受任人
(D)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產 之權限



18(A).

330 有關金融資產證券化之特性，下列何者錯誤？
(A)由創始機構發行有價證券
(B)現金 流量可委由服務機構代為管理
(C)金融資產證券化得採信用增強機制
(D)所受讓特 定金融資產為信用評等之基礎



19(A).

373 下列何者非屬金融機構合併法所定義之銀行業？
(A)證券金融事業
(B)信用合作社
(C) 票券金融公司
(D)信用卡業務機構



20(D).
X


391 對於損失幅度不大，且損失成本較能精確估計的風險，最宜採用下列何種風險管理 方法？
(A)損失預防
(B)風險自留
(C)風險避免
(D)保險



21(C).
X


405 下列何者不是我國保險法上財產保險的分類之一？
(A)火災保險
(B)陸空保險
(C)責任 保險
(D)汽車保險



22(C).

407 財產保險不承保下列何種標的？
(A)建築物
(B)動產
(C)土地
(D)收益



23(C).

417 生存保險主要之目的為：
(A)保障
(B)保障加儲蓄
(C)儲蓄
(D)生存



24(D).

435 下列何者非屬團體保險之險種？
(A)定期保險
(B)信用人壽保險
(C)傷害保險
(D)職業責 任保險



25(A).

437 下列何者非我國公教人員保險給付項目之一？
(A)醫療給付
(B)養老給付
(C)死亡給付
(D)育嬰留職停薪



26(C).

438 下列何者非我國勞工保險承保的給付項目之一？
(A)生育給付
(B)傷病給付
(C)失業給 付
(D)眷屬喪葬津貼



27(A).

439 下列何者為我國勞工保險中職業災害保險的承保項目？
(A)傷病給付
(B)生育給付
(C) 失業給付
(D)以上皆是



28(A).

443 我國就業保險之中央主管機關為：
(A)勞動部
(B)財政部
(C)金融監督管理委員會
(D)勞 工保險局



29(B).

446 下列何者非我國農民健康保險承保的給付項目之一？
(A)生育給付
(B)傷病給付
(C)身 心障礙給付
(D)喪葬津貼



30(C).

447 下列何者非我國農民健康保險承保的危險事故之一種？
(A)生育
(B)身心障礙
(C)老年
(D)死亡



31(D).

450 我國軍人保險之給付項目之種類不包括：
(A)死亡
(B)身心障礙
(C)退伍
(D)育嬰留職留 薪津貼



32(D).

453我國全民健康保險承保的危險事故不包括：
(A)疾病
(B)傷害
(C)生育
(D)失能



33(D).

465下列何者不是企業財產保險的重要功能？
(A)維持企業利潤
(B)保障企業經營安全
(C) 提高企業信用
(D)保障員工生命安全



34(A).

469我國商業火災保險之保險金額，除另有約定外，以下列何者為基礎？
(A)實際價值
(B) 重置成本
(C)原始價格
(D)會計價值



35(A).

476下列何者不是自用汽車保險第三人責任保險之附加被保險人？
(A)保險契約所載明 之被保險人
(B)列名被保險人之配偶
(C)列名被保險人所僱用之駕駛人
(D)列名被保險 人之同居家屬



36(A).

485下列何者不是我國強制汽車責任保險之性質？
(A)政府部份補貼
(B)公辦民營
(C)無盈 無虧原則
(D)包括軍用汽車



37(B).

488下列何種情形不可向特別補償基金請求補償？
(A)事故汽車全部或部分無須訂立強 制汽車保險契約者
(B)事故汽車可以查究者
(C)事故事汽車為未保險汽車
(D)事故汽車 係未經保險人同意使用之被保險汽車。



38(A).

490我國現行住宅火災及地震基本保險之承保危險事故不包括：
(A)颱風及洪水
(B)航空 器落
(C)爆炸
(D)閃電及雷擊



39(D).

491火災及地震基本保險承保之住宅建築物係以何種基礎約定保險金額？
(A)會計成本
(B)原始取得成本
(C)實際價值
(D)重置成本



40(B).

79 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？
(A)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(B)散佈同 業之不實資料
(C)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率 差異比較表
(D)以上皆是



41(C).

80 金融服務業從事投信投顧之業務推廣招攬行為，下列何者不需標示警語？
(A)基金 產品廣告
(B)全權委託投資業務廣告
(C)單純登載投資管理專門知識
(D)以上皆非



42(C).

81 下列何者不是境外基金投資人須知第一部份基金專屬資訊應涵蓋內容？
(A)基金 運用狀況（如基金淨資產組成、最近十年度各年度基金報酬率、最近五年度各年度基金之費用率等）
(B)基金基本資料（如基金名稱、基金成立日、基金型態、國內銷售基金級別等）
(C)有關申購、買回及轉換境外基金之方式
(D)投資人應負擔費用之項目及其計算方式（含經理費、保管費、反稀釋費用等）



43(C).

89 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？
(A)以促進業務為目的
(B)發佈新聞稿
(C)基金收益分配公告
(D)運用傳播媒體為工具



44(A).

91 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？
(A)票券業
(B)證券經紀商
(C)人身 保險業
(D)銀行



45(B).

95 保險經紀人，應基於下列何者利益，代向保險人洽訂保險契約？
(A)要保人
(B)被保險人
(C)受益人
(D)保險人



46(B).

96 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責任？
(A) 自己
(B)所屬公司
(C)介紹人
(D)以上皆是



47(B).

97 金融從業人員從事保險業務招攬時依法有何義務？A.應出示登錄證 B.應告知授權範圍 C.提供名片
(A)AC
(B)AB
(C)BC
(D)ABC



48(D).

565 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？
(A)提證期局審議
(B)提消保會議處
(C)直接報金管會
(D) 提公會自律委員會審議



49(B).

572 下列何者是屬於金融消費者保護法所謂的金融消費爭議，而受金融消費者保護法的保護？
(A)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事爭議
(B)金融消 費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議
(C)金融消費者與金融服務業 間因商品或服務所生之刑事及民事爭議
(D)金融消費者與金融服務業間所生之任 何爭議



50(C).

573 下列何者為受金融消費者保護法保護之接受金融服務業提供金融商品或服務的金融消費者？
(A)專業投資機構
(B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人
(C)前 述兩項以外的一般自然人或法人
(D)任何接受金融服務業提供金融商品或服務之 金融消費者



51(C).

592 金融服務業所提供之金融商品或服務，下列何者不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？
(A)信託業辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務，受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品
(B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券業務
(C)受託買賣國內集中交易或櫃檯買賣市場之黃金業務及銀行辦理與客戶間之黃金現貨買賣及保管業務
(D)證券投資信託基金及境外基金



52(A).

594 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者不是其本於職業道德而 不得有之行為 ?
(A)知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重 大影響之消息或有操縱市場行為之意圖，而拒絕接受委託買賣
(B)辦理有價證券承 銷業務之人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定
(C)向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷
(D)向不特定多數人推介買賣特定之股票



53(B).

602 公司在申請案件本身合乎規定之情形下，僅為縮短辦理時程而對公家機關承辦公務員贈送高價禮品，是否合法？
(A)基於人情世故不構成違法
(B)構成不違背職務 行賄罪
(C)構成違背職務行賄罪
(D)送禮均不構成違法送錢才違法



54(B).

609 客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為，主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為之意思，即所謂？
(A)違背職務行賄罪
(B)不違背職務行賄罪
(C)圖利罪
(D)使公 務員登載不實罪



55(B).

611 檢舉人向有偵查權機關或政風機構檢舉貪污瀆職，必須於何時為之始可能給與獎金？
(A)犯罪未起訴前
(B)犯罪未發覺前
(C)犯罪未遂前
(D)預備犯罪前



56(D).

613 因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為限？
(A)100 萬
(B)300 萬
(C)500 萬
(D)1000 萬



57(B).

615 受理檢舉機關之承辦公務員，洩漏貪污瀆職案件檢舉人之資料，最可能觸犯何罪？
(A)背信罪
(B)洩漏國防以外秘密罪
(C)公務員登載不實罪
(D)湮滅刑事證據罪



【非選題】
二、擴大承保供應商／顧客處所附加條款（Suppliers’/ Customers’Premises Extension (s) Clause）(SB052)



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