今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(A,B,C).

71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易

2(C,D).

76. 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體

3(D).

9.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)反制措施

4(C).

10.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業？
(A)信用合作社
(B)銀行
(C)農會信用部
(D)辦理儲金匯兌之郵政機構

5(B).

11.甲入境攜帶新臺幣（下同）二十萬元，未申報被查獲，依法應受如何處置？
(A)二十萬元全數沒入
(B)超過十萬元部分沒入
(C)視有無洗錢意圖而定沒入金額
(D)超過十萬元部分暫時封存於海關

6(C).

15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中，金融機構專責主管具有定期報告之職責，專責主管應至少多久向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年

7(D).

24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護

8(D).

30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？
(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制
(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為

9(D).

32.保險業被當作洗錢工具，與下列哪一種特性較無關聯？
(A)商品多樣化
(B)商品容易取得
(C)業務結構複雜
(D)要保人、受益人可能為同一人

10(C).

36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人，可以利用下列何種公開資訊系統？
(A)委託私人徵信社
(B)發函給當地派出所詢問
(C)社群媒體
(D)聯絡詢問其助理或秘書

11(C).

46.有關實質受益人，下列敘述何者錯誤？
(A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(B)指由他人代理交易之自然人本人
(C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要
(D)客戶為我國公營事業機構，得不適用應辨識及驗證實質受益人身分之規定

12(C).

47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序，依先後順序為何？ A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
(A) ABC
(B) ACB
(C) BCA
(D) BAC

13(A,B,D).

61.金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分？
(A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易
(B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款
(C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款
(D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款

14(A,D).

62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長？
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部

15(A,B,C).

64.金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項

16(A,D).

65.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查

17(B,C,D).

66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提法人之章程或類似之權力文件
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址

18(A,B,D).

67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項

19(B,C,D).

68.金融機構於確認客戶身分時，對於重要政治性職務人士，下列敘述何者正確？
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士，應對於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力，決定是否對其採取強化確認客戶身分措施

20(C,D).

69.關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書

21(A,B,C,D).

70.下列何者屬於我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象？
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險代理人公司
(D)保險經紀人公司

22(A,B,D).

73.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係客戶運用人頭戶時可能出現之共通徵兆？
(A)同一地址有大量客戶註冊
(B)客戶經常代理他人存提
(C)客戶經常性將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(D)在一定期間內，多個境內居民接受一個境外帳戶匯款，其資金的調撥和結匯均由一人或者少數人操作

23(A,B,C).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者