【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德2024~2020難度:2,3,4,5,6,7,8,9,10(201~300)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德2024~2020難度:2,3,4,5,6,7,8,9,10(201~300)

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1(A).

201 為防範利益衝突及保護營業秘密，證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者，下列敘述何者為正確？
(A)於承銷部門出售或自營部門買賣前，不得為同種類股票之買賣委託
(B)為服務客戶，立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票
(C)自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票
(D)立刻報告直屬主管因應處理

2(B).

204 證券商辦理財富管理業務，對客戶之收費應如何處理？
(A)列為公司機密
(B)提供財富管理服務實際收取之手續費、推介銷售商品獲取之佣金及其他名義費用向客戶充分告知
(C)將牌告之收費標準充分揭露
(D)客戶有詢問時才告知大概情形

3(B).

58 金融中介機構（financial intermediation）依其本身的信用條件，發行債務憑證向資金供給者取得資金，再將資金貸放給資金需求者，完成資金移轉的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介

4(A).

59 資金需求者藉由原始證券（例如股票、債券或票券）的發行（或稱承銷），並透過市場交易（經紀或自營），撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介

5(A).

71 期貨商客戶保證金專戶之管理，下列敘述何者不正確？
(A)兼營期貨業務之金融機構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所有款項之提取作業應以轉帳方式辦理，同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券，不得進行透支、設定擔保或他項權利，且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊

6(D).

76 上市（櫃）公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開？
(A)一個月
(B) 二個月
(C)三個月
(D)六個月

7(C).

78 甲上市公司董事長掏空公司資產，持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施，以下何者正確？
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心（投保中心）請求動用保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心提起團體訴訟求償
(D)向證券商求償

8(A).

86 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？
(A)保證債務對主債務均有其從屬性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張
(B)保證人之負擔較主債務人為重者，應減縮至主債務人之程度
(C)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證人同意，否則不負保證責任
(D)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人對於主債務人之債權

9(B).

88 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？
(A)日常運作之牽制
(B)獎懲制度
(C)命令休假
(D)內部自行查核

10(D).

97 下列何者不是普通股之特性？
(A)可參與公司經營權利
(B)公司增資發行新股之優先認購權
(C)承擔公司的經營成敗後果
(D)可優先參與分配股息

11(A).

99 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？
(A)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人
(B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(C)依規定收取保管手續費並即時入帳
(D)保管有價證券之送存與提領，經主管人核准後依規定辦理

12(C).

14 下列何者非次級市場交易？
(A)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票
(B)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票
(C)台塑公司透過承銷商發行新股
(D)上述均為次級市場之交易

13(B).

16 區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於：
(A)金管會核准發行的數量
(B)證券發行期限的長短
(C)證券收益率
(D)以上皆是

14(B).

22 何種證券商為發行市場主幹？
(A)經紀商
(B)承銷商
(C)自營商
(D)以上皆非

15(D).

27 下列何者非為投信公司之業務？
(A)發行共同基金
(B)代客操作
(C)全權委託投資
(D)收購委託書

16(A).

31 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業，以及有價證券的保管，乃委託下列何者機構辦理？
(A)台灣證券集中保管結算所
(B)櫃檯買賣中心
(C)台灣證券交易所
(D)證券商

17(D).

32 下列何者不屬於資本市場?
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)商業本票市場

18(B).

34 下列何者非屬次級市場的功能?
(A)提供投資人調節其證券投資組合的場所
(B)提供投資人認購新發行證券的場所
(C)提供投資人變現其證券的場所
(D)有助於初級市場的發展

19(B).

37 下列何者不是貨幣市場的信用工具？
(A)商業本票
(B)公司股票
(C)可轉讓定期存單
(D) 銀行承兌匯票

20(A).

47 下列何者屬於短期資金市場？
(A)票券市場
(B)債券市場
(C)基金市場
(D)期貨市場

21(B).

101銀行辦理自用住宅及消費性貸款，如已徵提足額擔保，下列何者敘述是錯誤的？
(A) 借款人如為補強信用，仍可主動提供一般保證人
(B)貸款人就業不久，恐無負擔能力，得徵提連帶保證人
(C)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限
(D)銀行未來求償時，應先就借款人求償，不足部分得向保證人求償

22(A).

104下列何者不是結構型商品的主要風險？
(A)作業風險
(B)信用風險
(C)流動性風險
(D)匯兌風險

23(D).

109台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場？
(A)上市
(B)上櫃
(C)上市與上櫃
(D) 未上市與未上櫃股票

24(A).

114定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為：
(A)營業額公告
(B)年報
(C)取得與處分資產報告
(D)財務報告

25(A).

124請問以下何者非屬金融監督管理委員會於2020年宣布之『公司治理3.0-永續發展藍圖』中所推動之主軸？
(A)強化股東會職能，提升企業永續價值
(B)提高資訊透明度，促進永續經營
(C)強化利害關係人溝通，營造良好互動管道
(D)接軌國際規範，引導盡職治理

26(A).

126以下有關聯合國永續發展目標（SustainableDevelopmentGoals,SDGs）之敘述，請問何者有誤?
(A)SDGs4是「確保有教無類、公平以及高品質的教育，及提倡終身學習」（QualityEducation），包含消除教育上的性別差距不能雙重標準公然性羞辱
(B)SDGs5是「實現性別平等，並賦予婦女權力」（GenderEquality），包含終結所有對婦女和女童的各種形式歧視
(C)SDGs8是「促進包容且永續的經濟成長，讓每個人都有一份好工作」（DecentWorkandEconomicGrowth），包含保護勞工的權益，為所有勞工創造安全有保障的工作環境
(D)SDGs16是「促進和平多元的社會，確保司法平等，建立具公信力且廣納民意的體系」（Peace,JusticeandStrong Institutions），包含促進及落實沒有歧視的法律與政策，以實現永續發展

27(B).

128企業依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」編製永續報告書時應參考全球永續性報告協會（GlobalReportingInitiatives，GRI）發布之GRI準則，請問以下對GRI準則的敘述何者錯誤?
(A)GRI準則的主題準則涵蓋經濟、社會及環境
(B)GRI 準則在2021年10月改版後，企業應隨即適用新版準則編製報告書
(C)企業應透過重大性分析流程，決定報告書應報告的內容
(D)GRI準則中除了主題準則外也包含基礎通用準則，例如報告書的報導原則

28(A).

130金融監督管理委員會於2020年推出之『綠色金融行動方案2.0』，其中為推動落實責任投資，並鼓勵金融業及政府相關單位辦理永續發展領域之投資，所提出投資面向之具體措施不包含下列何者？
(A)修正機構投資人誠信經營守則
(B)研議將ESG 責任投資納入自律規範
(C)鼓勵金融機構辦理永續發展領域之投資
(D)洽請國營事業及政府基金參與永續發展領域之投資

29(C).

138知悉重大消息的內部人，在重大消息公開後幾小時後，才可以進行買賣股票？
(A)6 小時
(B)12小時
(C)18小時
(D)24小時

30(A).

141通常而言，零息債券（Zero-CouponBond）的票面價格較市價為：
(A)高
(B)相等
(C)低
(D)沒有一定關係

31(B).

144公債於何處流通買賣：
(A)集中交易市場
(B)同時在集中與店頭市場
(C)店頭市場
(D)櫃檯市場

32(D).

147A國的發行者在B國發行以B國貨幣計價的債券稱為：
(A)歐洲債券
(B)海外債券
(C) 普通債券
(D)外國債券

33(A).

149乙債券4年後到期，其面額為10萬元，每年付息一次5,000元，若該債券以105,000 元賣出，則其到期殖利率：
(A)小於5%
(B)等於5%
(C)大於5%
(D)大於或等於5%

34(A).

255 開放型基金可以下列那種方式贖回？
(A)淨值
(B)掛牌市價
(C)買進成本
(D)面額

35(D).

267 假設其他條件不變，下列何者可使存款貨幣的創造能力提高而增加貨幣供給量？
(A) 法定存款準備率提高
(B)銀行授信增列補償性存款之規定
(C)銀行超額準備增加
(D)法定存款準備率降低

36(B).

273 依「洗錢防制法」之規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應向下列何者申報？
(A) 財政部
(B)法務部調查局
(C)金融監督管理委員會
(D)警察局

37(B).

289 遠期匯率與即期匯率的差額，稱為下列何者？
(A)實質匯率
(B)換匯匯率
(C)交叉匯率
(D)均衡匯率

38(A).

292 外資匯入美元，投資台灣股市，唯恐將來匯出時新台幣貶值，可如何規避匯率風險？
(A)買無本金交割遠期美元（NDF）
(B)買入即期美元
(C)買入美元賣權
(D)賣出美元買權

39(D).

294 下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？
(A)法定準備金
(B)最低流動比率
(C)存放比率
(D)資本適足率

40(B).

296 在其他條件不變下，下列何者會使本國貨幣貶值？
(A)本國利率上升
(B)本國進口關稅下降
(C)本國相對物價下跌
(D)本國相對生產力提高

41(A).

297 下列何者非屬資訊安全的基本三要素？
(A) 一致性 (Consistence)
(B) 完整性 (Integrity)
(C)可用性(Availability)
(D)機密性(Confidentiality)

42(D).

304 下列何項敘述非屬純網路銀行的明顯獨特特色？
(A)沒有實體分行
(B)沒有實體 ATM 機器
(C)營業時間無限制全年無休
(D)透過 APP 提供金融服務

43(D).

307 依信託法之規定，信託依設立方式之不同分為三種，下列何者非屬之？
(A)契約信託
(B)遺囑信託
(C)宣言信託
(D)法定信託

44(C).

322 有價證券中之股票及公司債券，除須依目的事業主管機關規定，於證券上載明其為信託財產外，尚須通知下列何者，始得對抗該公司？
(A)證券期貨商
(B)證券交易所
(C)發行公司
(D)經濟部

45(B).

323 依信託法規定，公益信託之監督機關為下列何者？
(A)金融監督管理委員會
(B)目的事業主管機關
(C)法院
(D)財政部

46(D).

329 下列何者非屬金融資產證券化條例所指之資產？
(A)汽車貸款債權
(B)房屋貸款債權
(C)信用卡債權
(D)不動產

47(A).

331 有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目，下列何者正確？
(A)出售資產
(B)借入款項
(C)同業往來
(D)票據貼現

48(C).

333 依不動產證券化條例規定，所稱不動產管理機構，下列何者非屬之？
(A)不動產投資業
(B)營造業
(C)信託業
(D)建築經理業

49(D).

337 依信託業法規定，有關信託業之利害關係人，下列何者錯誤？
(A)擔任信託業之負責人
(B)持有信託業資本總額 5%以上者
(C)對信託財產具有運用決定權者
(D)擔任信託業定型化契約之審定人員

50(C).

342 下列何者非屬貨幣市場的功能？
(A)配合中央銀行執行貨幣政策
(B)提供法人及個人理財工具
(C)提供股票買賣的機制
(D)建立利率指標

51(A).

345 發票人簽發一定之金額，委託付款人於指定之到期日，無條件支付與受款人或執票人之票據，稱之為下列何者？
(A)匯票
(B)本票
(C)支票
(D)保付支票

52(A).

352 短期票券集中保管結算機構應以幾家為限？
(A)一家
(B)二家
(C)三家
(D)四家

53(A).

354 下列何者為票券次級市場之交割方式？
(A)無實體化
(B)實體化
(C)無實體化與實體化
(D)人工作業

54(D).

356 下列何者之利息所得非採分離課稅方式扣繳，須依規定將利息所得併入綜合所得總額申報所得稅？
(A)國庫券
(B)可轉讓定存單
(C)銀行承兌匯票
(D)活期存款

55(D).

359 下列何種信用工具之承銷價格非採貼現方式計算？
(A)國庫券
(B)商業本票
(C)銀行承兌匯票
(D)可轉讓定存單

56(A).

366 國庫券的競標者，其投標利率低於底標利率時，下列敘述何者正確？
(A)由低至高依次得標
(B)由高至低依次得標
(C)由投標時間先後依次得標
(D)由投標金額大小依次得標

57(D).

372 下列何者不得作為流動準備？
(A)超額準備
(B)金融業互拆借差
(C)國庫券
(D)股票

58(D).

375 下列何者非屬中央銀行執行貨幣政策的工具？
(A)公開市場操作
(B)重貼現率政策
(C) 存款準備率政策
(D)調整稅率政策

59(C).

377 中央銀行如欲採取寬鬆貨幣政策，則應採取下列何項措施？
(A)提高存款準備率
(B) 提高重貼現率
(C)買進可轉讓定存單
(D)賣出可轉讓定存單

60(B).

379 依票券金融管理法規定，融資性商業本票之發行，需委由經信用評等機構評等之金融機構保證，下列何者非屬前述所稱之金融機構？
(A)銀行
(B)投顧公司
(C)信託投資公司
(D)票券金融公司

61(A).

382 中央銀行可轉讓定期存單之發行面額分為三種，下列何者非屬之？
(A)新台幣一百萬元
(B)新台幣五百萬元
(C)新台幣一千萬元
(D)新台幣一億元

62(D).

383 發行人運用融資性商業本票籌集資金，其需經過之程序，下列何者錯誤？
(A)保證
(B) 簽證
(C)承銷
(D)兌償

63(C).

385 人的健康狀況屬於下列那一個名詞？
(A)風險標的
(B)風險程度
(C)風險因素
(D)風險事故

64(C).

387 下列何者屬於純粹風險？
(A)外匯風險
(B)生產風險
(C)信用風險
(D)政治風險

65(D).

388 會影響整個群體或大部份人的風險屬何種風險？
(A)純粹風險
(B)客觀風險
(C)特定風險
(D)基本風險

66(A).

389 下列何者屬於風險控制措施？
(A)損失抑制
(B)風險自留
(C)投保保險
(D)提撥準備金

67(D).

390 針對損失頻率小但損失幅度大的風險，採何種風險管理方法較適宜？
(A)損失抑減
(B)風險避免
(C)自己保險
(D)保險

68(C).

392 下列何種風險管理方法可以完全將損失發生之頻率降為零？
(A)損失預防
(B)損失抑減
(C)風險避免
(D)風險隔離

69(C).

394 下列何者屬於損失抑減措施？
(A)投保汽車保險
(B)檢修汽車
(C)搶救車禍傷患
(D)賣掉汽車

70(B).

395 保險所承保的風險，一般僅限於：
(A)動態風險
(B)純粹風險
(C)投機風險
(D)基本風險

71(C).

397 下列何者不是可保風險之要件?
(A)損失機率須可以預測
(B)損失須為明確且可衡量
(C)須有大量異質性風險單位
(D)須有釀成個別經濟單位重大損失之可能

72(C).

398 保險契約的當事人為：
(A)被保險人與要保人
(B)被保險人與保險人
(C)要保人與保險人
(D)要保人與受益人

73(B).

400 保險契約的關係人指：
(A)保險人與被保險人
(B)被保險人與受益人
(C)要保人與受益人
(D)要保人與被保險人

74(C).

401 我國保險法將保險分為：
(A)財產保險與人壽保險
(B)產物保險與人壽保險
(C)財產保險與人身保險
(D)產物保險與人身保險

75(A).

406 下列何者不屬於財產保險之性質？
(A)保險事故之發生相當規則
(B)保險金額差距甚大
(C)保險期間通常為一年或少於一年
(D)依賴再保險程度較深

76(D).

411 貸款購買房屋最好配合下列何種保險?
(A)遞增型定期保險
(B)生存保險
(C)可變更型定期保險
(D)遞減型定期保險

77(D).

412 下列有關定期保險之敘述何者為非？
(A)期滿仍生存，保障全失
(B)中途退保保費不能退還
(C)適合債權人購買
(D)被保人於保險期間內死亡，保險人應退還大部份保險費

78(C).

419 所謂養老保險在性質上是一種?
(A)生存保險
(B)定期保險
(C)生存保險與定期保險
(D) 終身保險

79(C).

421 下列何者屬於健康保險之範疇？
(A)失業保險
(B)專門職業責任保險
(C)失能保險
(D)傷害保險

80(A).

425 下列何種年金旨在照顧基本經濟生活？
(A)公共年金保險
(B)企業年金保險
(C)商業年金保險
(D)個人年金保險

81(D).

426 下列何者不屬於社會年金保險之範疇？
(A)老年年金
(B)失能年金
(C)遺屬年金
(D)延期年金

82(B).

440 下列何者為我國勞工保險中普通事故保險與職業災害保險二者均會給付之項目？
(A)生育給付
(B)傷病給付
(C)失業給付
(D)以上皆是

83(D).

444 下列何者非我國就業保險之給付項目？
(A)失業給付
(B)提早就業獎助津貼
(C)職業訓練生活津貼
(D)身心障礙給付

84(C).

445 我國就業保險規定，被保險人包括：
(A)公教人員
(B)受雇之外國籍勞工
(C)受雇之本國籍勞工
(D)以上皆是

85(B).

454我國全民健康保險第一類的保險對象不包括：
(A)公教人員
(B)榮民
(C)專門職業人員
(D)私校教職員

86(B).

456設(甲)全民健康保險，(乙)商業性健康保險，則下列敘述何者為非：
(A)甲之投保方式為強制性
(B)乙之給付按法律規定
(C)甲之經營主體為政府機關
(D)甲乙之保險成本均賴精算原理

87(C).

462以一個保險金額，承保多數標的物之保險單稱為：
(A)個別保險單
(B)集合保險單
(C) 總括保險單
(D)複數保險單

88(C).

463財產保險之保險利益一般須在何時存在？
(A)要保時
(B)保險契約訂立時
(C)保險事故發生時
(D)保險期間屆滿時

89(B).

468我國商業火災保險之基本承保事故不包括：
(A)閃電雷擊
(B)爆炸
(C)爆炸引起之火災
(D)竊盜後之縱火

90(C).

471我國商業火災保險附加之共保附加條款，其共保百分比為：
(A)60%
(B)70%
(C)80%
(D)100%

91(C).

472海上保險之查勘費及公證費為：
(A)損害防止費用
(B)救助費用
(C)額外費用
(D)共同海損費用

92(A).

473共同海損屬於下列何種損失？
(A)部分損失
(B)單獨海損
(C)實際全損
(D)推定全損

93(C).

475免自負額車對車碰撞損失保險即車體損失險：
(A)甲式
(B)乙式
(C)丙式
(D)丁式

94(B).

478下列何者非車體損失險乙式之承保危險事故？
(A)抛擲物或墜落物
(B)第三者非善意行為
(C)碰撞及傾覆
(D)閃電及雷擊

95(D).

487強制汽車責任保險之給付項目不包括：
(A)傷害醫療給付
(B)身心障礙給付
(C)死亡給付
(D)財損給付

96(C).

94 金融從業人員於登錄後，應於期滿前辦妥換發登錄證手續，未辦妥前不得為保險之招攬。下列何者為登錄證之有效期間？
(A)2 年
(B)3 年
(C)5 年
(D)6 年

97(D).

569 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：
(A)以自己名義開立之帳戶
(B)配偶之帳戶
(C)配偶利用他人名義持有者之他人帳戶
(D)以上皆是

98(C).

599 證券商經營證券業務，應由何人執行業務 ?
(A)公司職員
(B)公司董事或監察人
(C)依證券商負責人及業務人員管理規則規定登記合格之業務人員
(D)以上人員皆可

99(D).

608 貪污治罪條例所稱之「賄賂或不正利益」與公務員廉政倫理規範所稱之「餽贈財物」，其最大差異在於下列何者之有無？
(A)競合關係
(B)吸收關係
(C)隸屬關係
(D) 對價關係

100(D).

610 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？
(A)政府訂有「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護
(B)受理檢舉之機關對於檢舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務
(C)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內
(D)如有洩密情事，洩密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任