阿摩：猶豫不決是一個錯誤，遲早你都要採取行動，否則機會稍縱即逝。
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,B,C,D).

67.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶？
(A)屬偽冒開戶者
(B)屬警示帳戶者
(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者
(D)存款帳戶久未往來，突有異常交易者



2(A).

12. 下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業？
(A)保險代理人公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)財產保險公司



3(D).

19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？
(A)洗錢風險已受到有效管理
(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
(D)客戶出具保證



4(A).

22. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？
(A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告
(B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告
(C)至少每年向董事會及監察人（或審計委員會）報告
(D)至少每年向董事會或監察人（或審計委員會）報告



5(C).

25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？
(A)風險評估是否符合法令要求
(B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求
(C)風險評估之有效性
(D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性



6(B).

34. 小明以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ 甲.小明之行為即屬洗錢行為 乙.小明之行為並非洗錢行為 丙.金融機構員工對於小明開立之帳戶 存款變化毋庸警覺
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



7(D).

39. 訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，目的係為遵循洗錢防制法何條規範？
(A)洗錢防制法第 7 條客戶審查
(B)洗錢防制法第 8 條紀錄保存
(C)洗錢防制法第 9 條大額通貨申報
(D)洗錢防制法第 10 條可疑交易申報



8(A).

40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



9(A).

43. 銀行為防制客戶使用偽冒身分，於初次審查客戶的時機，下列何者正確？
(A)建立業務關係時
(B)加開帳戶時
(C)得知背景資訊重大變動時
(D)新增業務往來關係時



10(B).

53. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相 關要求？
(A) FATF
(B)美國紐約州金融署
(C) BCBS
(D) FRB



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謝易成剛剛做了阿摩測驗，考了100分