阿摩：簡單的事重覆做，就會是專家； 重覆的事用心做，就會是贏家。
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務2（請轉收錄該科目1）
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1(B).

30.下列敘述何者錯誤？
(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道，保險業於防制洗錢及打擊資恐措施 應就此業務加強查核
(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以總公司所在 國之標準者作為遵循依據
(C)為防制洗錢及打擊資恐目的，保險業應依相關規定要求國外子公司提供有關客戶及交易資訊
(D)人身保險公司應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專 責單位，其不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務



2(D).

34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出 境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、 易攜帶物品移轉出境
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC



3(C).

36.銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步應為下列何者？
(A)辦理客戶姓名檢核
(B)訂定防制洗錢計畫
(C)辦理風險評估
(D)辦理法令遵循評估



4(A).

41.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊 資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？
(A)本國人身保險公司
(B)保險代理人公司
(C)保險經紀人公司
(D)本國財產保險公司



5(D).

47.大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之 疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類



6(B).

49.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險



7(C).

51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步 審查？
(A)交易完成後
(B)交易金額超過公司設定之門檻
(C)不論金額大小或交易完成與否
(D)如交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當



8(C).

60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？
(A)變額壽險
(B)終身壽險
(C) 1 年期健康保險
(D)躉繳利率變動年金保險



9(A,B).

62.下列何者為洗錢防制法規範之金融機構？
(A)融資性租賃業
(B)產險公司
(C)保險公會
(D)遊戲點數交易所



10(B,D).

64.有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？
(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物
(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可
(C)金融機構在實務執行上，如知悉持有或管理經指定制裁者之財物，應踐履通報義務
(D)指定制裁對象受指定後針對如保險費等管理財物所必須之費用，可先從既有的扣款戶頭中扣除，以保 障債權



11(B,C,D).

66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險？
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備



12(B,D).

77.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時



13(A,B,C).

64.金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項



14(A,D).

65.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



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