阿摩：人生不怕重來，就怕沒有未來。
55分
(45 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C).

8. 依洗錢防制法規定，對於達一定金額以上之通貨交易之申報義務，下列敘述何者錯誤？
(A)應向法務部調查局申報
(B)經指定之非金融事業負有通報之義務
(C)申報者需踐履其業務上應保守秘密之義務
(D)金融機構違反申報義務者，由中央目的事業主管機關處新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰



2(A).

13. 防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列敘述何者錯誤？
(A)犯罪集團易於迴避，而採用其他湊錢手法
(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作為
(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難
(D)不可任意貿然推出新產品，須在推出之前，先評估風險



3(A).

14. 依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？
(A)聯合國安全理事會
(B)亞太防制洗錢組織
(C)經濟合作暨發展組織
(D)防制洗錢金融行動工作組織



4(D).
X


29. 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？
(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意
(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品
(C)利用現金繳交保費，使資金來源不易查知
(D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式，將保險費迅速投入金融體系內



5(B).

33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解 約金不多，洗錢成本高；乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密；丙.保險業對洗錢 以及資恐的交易監控系統欠佳
(A)僅甲
(B)僅乙
(C)僅丙
(D)甲、乙、丙皆是



6(B).
X


40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品



7(B).
X


56. 有關保險業的交易監控政策及程序，下列何者「並非」所規定最少須包含內容之一部分？
(A)監控型態
(B)參數設定
(C)系統反應時間
(D)金額門檻



8(B,C,D).
X


62. 有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



9(A,B,D).

79. 下列何者為保險業常見的洗錢類型？
(A)利用躉繳保費洗錢
(B)利用跨境交易洗錢
(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢
(D)透過犯罪收益，購買保單洗錢



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