精熟測驗 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

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模式:精熟測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

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1(D).

19.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時，原提存之止付票款應如何處理？
(A)轉列「暫收款」
(B)轉列「應收款項」
(C)轉列「其他應付款」
(D)轉回發票人帳戶

2(A).

18.受理票據掛失止付，「掛失止付通知書」影本應於幾日內之退票交換時間前送達票據交換所？
(A)當日
(B)二日
(C)三日
(D)五日

3(C).

7.下列何人應負作成自行查核報告之責？
(A)自行查核人員
(B)自行查核負責人
(C)單位負責人
(D)總稽核

4(C).

6.託收票據如於遞送途中遺失，應如何處理最為妥適？
(A)通知發票人應向付款行辦理掛失止付
(B)通知委託人並向票據交換所辦理掛失止付
(C)通知委託人並向付款行辦理掛失止付
(D)通知發票人並向票據交換所辦理掛失止付

5(B).

1.有關金融控股公司及銀行內部控制及稽核制度之敘述，下列何者錯誤？
(A)應指派高階主管一人擔任法令遵循主管
(B)風險控管單位應附屬於業務部門以利內部控管
(C)內部稽核報告應於查核結束日起二個月內報主管機關
(D)總稽核應定期考核子公司內部稽核作業之成效

6(D).

68.下列何者不是消費金融產品？
(A)信用卡
(B)有價證券質押貸款
(C)汽車貸款
(D)企業週轉資金貸款

7(B).

36.依銀行法三十三條授權規定，對銀行之利害關係人為擔保授信，其對同一授信客戶之每筆或累計金額超過新臺幣多少金額或各該銀行淨值百分之一孰低者，應經一定比例董事之出席及同意？
(A)一億元
(B)二億元
(C)三千萬元
(D)一千萬元

8(A).

34.有關辦理授信覆審追蹤工作，下列敘述何者錯誤？
(A)約定分期償還之企業授信戶，應隨時查核存貨及折舊情形
(B)配合交易行為之週轉金貸款，應查核其交易行為是否實在
(C)直接授信應查核其資金實際用途，是否與申貸用途相符
(D)經核准轉期之授信戶，應責成其就財務業務及原計畫之進度，按期填報並作必要查核

9(C).

31.查核擔保提存物常發現有逾期未領回者，下列敘述何者正確？
(A)所稱逾期指超逾三年
(B)該提存物歸屬法院
(C)期間自供擔保之原因消滅後起算
(D)提存物若為公債，息票不得領取

10(B).

29.票據上之權利，對支票發票人自發票日起算，至遲多久期間不行使，因時效而消滅？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年

11(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形

12(C).

10.有關有價證券保管作業，下列敘述何者錯誤？
(A)應經常不定期盤點並作成紀錄
(B)有價證券送法院提存後，應將相關收據存卷或列帳
(C)送法院提存後，其本金、息票於到期時應辦理續存手續
(D)有價證券種類、面額、號碼及張數等內容應在保管袋上標示

13(D).

53.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇，不包括下列何者？
(A)薪資獎酬與考核制度
(B)專業訓練及資格
(C)職業道德規範
(D)投資風險之評估與分類

14(B).

15.定期儲蓄存款逾期轉期續存或逾期轉存一年期以上之定期存款時，在最長不逾原存單到期日多久期間內，得自原到期日起息？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月

15(D).

74.網路銀行業務所稱「約定轉帳」，因資金移轉之稽核軌跡及資金流向十分明確，得排除下列何項安全設計？
(A)訊息隱密性、完整性
(B)來源辨識性、不可重覆性
(C)訊息隱密性、不可重覆性
(D)無法否認傳遞訊息、無法否認接收訊息

16(D).

64.依主管機關規定，除已向主、從債務人訴追或處分擔保品者外，所謂逾期放款是指積欠本金或利息超過清償期多久？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月

17(C).

58.票券商辦理商業本票承銷業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應對發行公司詳實辦理徵信調查
(B)應查證發行公司發行計畫與償還財源
(C)應取具發行公司自行編制之財務報表，以決定承銷金額
(D)承銷之商業本票經其他金融機構保證者，得免徵信調查

18(D).

52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務
(A)僅 AB
(B)僅 BC
(C)僅 AC
(D) ABC

19(B).

44.依主管機關規定，銀行轉投資企業總額，至多不得超過投資時銀行淨值之多少？
(A) 15%
(B) 40%
(C) 100%
(D) 150%

20(D).

37.銀行業受理駐華外交機構辦理新臺幣結匯案件，其結匯金額為下列何者？
(A)不得逾十萬美元
(B)不得逾二十萬美元
(C)不得逾一百萬美元
(D)無結匯金額限制

21(B).

17.金融機構代為扣繳中華民國境內居住之個人之利息所得稅款，至遲應於何時解繳國庫？
(A)次月五日前
(B)次月十日前
(C)代扣日起算五日內
(D)代扣日起算十日內

22(B).

8.自行查核負責人對於年度查核計畫之擬定，下列敘述何者錯誤？
(A)應在年度開始前，作成「自行查核年度計畫表」
(B)「自行查核年度計畫表」逕送稽核單位核定
(C)「自行查核年度計畫表」先密陳單位主管核定後，再函報稽核單位備查
(D)自行查核年度計畫之內容須包括查核年度月份、種類、項目及內容等