精熟測驗 - 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

阿摩：年輕不懂事，懂事就不年輕了

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模式:精熟測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

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1(C).

67.有關銀行辦理借戶信用評估，下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持有資產等所作的考慮？
(A)信用評等
(B)償債能力
(C)穩定性
(D)還款意願

2(B).

59.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等，方能於票券市場流通買賣？
(A)交易性商業本票
(B)融資性商業本票
(C)商業承兌匯票
(D)銀行承兌匯票

3(A).

57.有關證券商在辦理證券承銷案件時，除先行保留自行認購部分外，其配售方式種類，下列敘述何者錯誤？
(A)員工認購
(B)競價拍賣
(C)詢價圈購
(D)公開申購配售

4(D).

55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範？
(A)經手人員取得與業務相關之初次上市（櫃）股票，三十天內不得再行賣出
(B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易
(C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員
(D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內，原則上不得再行賣出

5(B).

43.銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券（係指包銷購入者），於購入至遲多少時間後仍未賣出者，須計入銀行投資國內外有價證券之限額？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年

6(D).

32.銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？
(A)一定可主張抵銷
(B)一定不可抵銷
(C)經債務人同意後可主張抵銷
(D)未放棄抵銷權利者可主張抵銷

7(A).

30.逾期放款個案有因疏於注意請求權而致時效消滅，下列何者時效最短？
(A)支票之執票人對前手之追索權
(B)匯票之背書人對前手之追索權
(C)本票之背書人對前手之追索權
(D)本票之執票人對前手之追索權

8(A).

9.銀行收到次日入帳之待交換票據，應以下列何種會計科目入帳？
(A)借「待交換票據」貸「其他應收款」
(B)借「待交換票據」貸「其他應付款」
(C)借「其他應收款」貸「待交換票據」
(D)借「其他應付款」貸「待交換票據」

9(C).

80.有關衍生性金融商品之交易對手信用風險管理，下列敘述何者錯誤？
(A)交易部門應善盡交易對手信用額度之控管責任
(B)銀行應建立定期檢討信用額度妥適性之機制
(C)同一客戶所有業務（含衍生性金融商品交易、傳統授信）之信用風險應合併考量
(D)銀行提供專業客戶之衍生性金融商品交易，應簽訂 ISDA 主合約，規範彼此權利義務