阿摩：相信是成功的開始，堅持是成功的終點。
100分
(4 分27 秒)
模式:近期錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

9.有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？
(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款
(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」，但不包含未遂犯
(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要
(D)資恐罪刑化是對於「資恐者」之刑事追訴，以達到防止並遏止資恐之目標



2(B).

19.銀行辦理新臺幣境內匯款業務，於收到受款金融機構請求時，原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊？
(A)一個營業日
(B)三個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日



3(B).

25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)輸入資料與對應之系統欄位正確及完整
(D)模型驗證



4(D).

30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？
(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制
(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)保險業者應了解往來交易是否隱藏有犯罪行為



5(B).

39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易完整性



6(A).

41.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行應建立客戶風險等級，下列敘述何者錯誤？
(A)至少應有三級（含）以上之風險級數
(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級資訊
(C)銀行應在建立業務關係時，確定其風險等級
(D)外國政府之重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶



7(B).

42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？
(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(B)以利銀行確認客戶身分
(C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度
(D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施



8(B).

45.當客戶為法人時，判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中，下列哪項為第一階段工作？
(A)辨識高階管理人員之身分
(B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人
(C)辨識其控制權之自然人是否為重要政治性職務人士
(D)辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人



9(D).

47.有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？
(A)高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次
(B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程度之定期審查頻率
(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資料，得使用過去所留存之資料
(D)在洗錢防制體系中，「金額閾值」可作為判斷重要性的關鍵，但金額閾值需固定



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