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95分
(2 分11 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

10.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論，可以歸納出三大重點，但不包括下列何者？
(A)洗錢防制人才之養成
(B)金融機構中介功能更強化
(C)發展我國金融環境新利基
(D)綠色金融行動方案之具體推動



2(B).

13.有關目標性金融制裁措施國際名單與國內名單的區別，下列何者非屬之？
(A)國際名單之除名程序非經聯合國安全理事會除名，不得為之
(B)國內名單之指名可為行政救濟，國際名單之指名則須透過我國外交管道進行救濟
(C)國內名單之指名，應經審議會審議程序並由主管機關公告
(D)國際名單之指名，應經主管機關公告後生效



3(D).

20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目，下列何者錯誤？
(A)法令遵循管理安排
(B)審查程序以確保雇用高水平員工
(C)持續性員工訓練計畫
(D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫之有效性



4(D).

21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會



5(A).

22.下列何者並非辨識地域風險時之參考？
(A) GDP 落後的國家
(B)防制洗錢系統不充分的國家
(C)受制裁禁運的國家
(D)貪腐程度嚴重的國家



6(B).

27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？
(A)保險公司之主要客群
(B)保險商品之淨危險保額
(C)保險公司本身營運內容的複雜度
(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度



7(B).

29.保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施



8(C).

30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，並由下列何者指派高階主管一人擔 任防制洗錢及打擊資恐之專責主管？
(A)監察人
(B)總經理
(C)董事會
(D)審計委員會



9(A).

34.關於錢騾(Money Mule)，下列敘述何者錯誤？
(A)錢騾並未參與犯罪行為，其帳戶被利用也不知情
(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易
(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者
(D)跨國詐騙集團利用錢騾的目的在於利用司法管轄權的障礙，阻斷或滯延對資金的追蹤



10(D).

42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理 機關
(A)僅 BD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D) ABCD



11(C).

43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷
(B)該委外業務仍須辦理客戶審查
(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三方負客戶審查之責
(D)審查時應取得可靠與獨立來源之文件，並保存影本或予以記錄



12(B,C).
X


44.下列哪一種交易屬於臨時性交易？
(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元
(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元
(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元
(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元



13(C).

52. S 公司有四名股東，持股如下：張三 5%，李四 35%，A 公司 30%，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%。請問：依金融機構防制洗錢辦法之規定，S 之實質受益 人為何？
(A)李四
(B)李四、A 及 B
(C)李四及王五
(D)張三、李四及王五



14(A,B,C,D).

64.有關經指定制裁之法人，不得為下列何種行為？
(A)對其所有財產為移轉
(B)對其金融機構之帳戶匯款
(C)為其收集財產上之利益
(D)對其所有財物為利用



15(A,B,D).

68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人
(D)總稽核



16(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



17(A,B,C,D).

70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路



18(A,B,C,D).

74.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



19(B,D).

77.下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同 意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



20(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生



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