阿摩：人生一睜一閉，一天就過去了，人生只閉不睜，一輩子就過去了
96分
(4 分)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,B,D).

66.辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之 規定？
(A)我國公營事業機構
(B)我國公開發行公司或其子公司
(C)外國公開發行公司或其子公司
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具



2(A,B,C).

67.下列何者為利用保險洗錢之可能態樣？
(A)過去投保習慣皆為投保低保額之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳之保險
(B)短期內密集辦理解除契約或終止契約，要求以現金方式支領
(C)躉繳大額保費方式購買長期壽險保單後，短期內申請辦理大額保單借款或終止契約
(D)利用無貿易基礎的信用狀於境外融資



3(B,C,D).

69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管



4(A,B,C,D).

72.下列何者為我國常見洗錢表徵？
(A)客戶突有達特定金額以上存款
(B)每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上
(C)不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉
(D)對結購或結售達特定金額以上外幣現鈔等之臨時性交易



5(A,C).

74.有關 FATF 40 項建議中，建議 10（客戶審查）及建議 12（重要政治性職務人士）之間的關係，下列敘述何者正確？
(A)都是客戶審查的規定，且要判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士
(B)客戶審查時應先執行建議 12 後，再進行檢驗建議 10
(C)對於進行臨時性交易且交易金額低於適用門檻的客戶，建議 10 並不要求金融機構進行客戶審查
(D)於執行建議 10 及建議 12 時，若客戶屬建議 12 之人士時，應採取提高風險措施



6(A,D).

75.銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量？
(A)參數設定
(B)監控型態
(C)預警案件
(D)金額門檻



7(C).

4.有關亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)，下列敘述何者錯誤？
(A) 1997 年成立於泰國曼谷、祕書處設於澳大利亞雪梨，我國為創始成員國之一
(B)「相互評鑑、技術協助與訓練、洗錢及資恐態樣研究、參與制定全球防制洗錢及打擊資恐政策、作為民 間機構溝通平台」為 APG 五大主要功能
(C) APG 對於執行防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議，採保留態度
(D) APG 亦會積極協助會員國建立全國性協調機制



8(D).

20.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？
(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報
(C)客戶如為現任國外政府重要政治性職務之人，需將該客戶直接視為高風險客戶
(D)金融機構之董事長對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任



9(C).

21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？
(A)總機構應指派一人擔任專責主管
(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管
(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管
(D)專責主管不得兼任與洗錢防制職責有利益衝突之職務



10(D).

25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？
(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金
(B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金
(C)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元以下罰金
(D)處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金



11(B).

26.傳統上洗錢者利用現金進入金融體系與提出，是著重在下列哪一項考量點？
(A)現金攜帶方便
(B)現金不易追溯
(C)現金交易快速
(D)現金流通容易



12(B).

33.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？
(A)可預設交易監控參數
(B)可快速且大量匯款
(C)可輕易追蹤個別交易
(D)可自動儲存交易紀錄



13(A).

39.銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列哪一單位備查？
(A)金管會
(B)銀行公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室



14(C).

45.甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新業務前，先進行下列何種程序？
(A)全行洗錢或資恐風險評估
(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估
(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估
(D)全行風險評估



15(D).

47.大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之 疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類



16(B).

50.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？
(A)與現金之關聯程度
(B)是否為主管機關核准之商品
(C)是否為面對面業務往來關係或交易
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務



17(C).

60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？
(A)變額壽險
(B)終身壽險
(C) 1 年期健康保險
(D)躉繳利率變動年金保險



18(B,D).

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審 慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形



19(A,C).

68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點？
(A)位高權重，對國家政策或特定計劃有影響力，易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象
(B)因知名度高，行蹤易引人注意，如有非法所得，很難洗錢
(C)因身分職務特殊，如濫用權力，有機會挪用或竊取公款
(D)與其關係密切之人範圍很難認定，金融機構無所適從



20(B,C).

69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？
(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核
(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局
(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性
(D)向法務部申報可疑交易後，應主動通知客戶



21(A,B,C).

74.客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？
(A)發現疑似洗錢交易時
(B)與客戶建立業務關係時
(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易
(D)辦理新臺幣 1 萬元（含等值外幣）以上跨境匯款之臨時交易



22(A,B,D).

68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人
(D)總稽核



23(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



24(C,D).
X


71.關於資恐交易的特點，下列敘述何者正確？
(A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小
(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織
(C)資恐交易的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體
(D)匯款人與受款人所在國家不一定是高敏感國家、高風險國家或被制裁國家



25(A,C,D).

73.銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？
(A)定期客戶審查時
(B)客戶辦理印鑑變更時
(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時



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