近期錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：錯題不打緊，重要是吸取教訓

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模式:近期錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

1. 對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？
(A)洗錢三階段可能發生於不同國家
(B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理
(C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟市場
(D)在整合階段，洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定，金融市場不健全，鮮少有投資機會的國家

2(B).

5. 下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？
(A)我國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)外國政府機關
(D)外國公營事業機構

3(D).

9. 將不法所得合法化，將資金再投入正常交易活動，屬於洗錢行為三階段的何者態樣？
(A)融資 (financing)
(B)處置(placement)
(C)多層化(layering)
(D)整合(integration)

4(B).

10. 下列何者不是洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員？
(A)銀樓業
(B)從事刑事案件辯護之律師
(C)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師
(D)從事與不動產買賣交易有關之地政士及不動產經紀業

5(D).

11. 洗錢防制法中，關於邊境金流管制，下列敘述何者錯誤？
(A)管制客體包括新臺幣
(B)以貨運、快遞、包裹等方式出入境者亦受管制
(C)申報不實，就超過申報額度部分沒入
(D)未申報時，若未超額，則不涉及沒入與否的問題

6(C).

13. 有關目標性金融制裁措施國際名單與國內名單的區別，下列何者非屬之？
(A)國際名單之除名程序非經聯合國安全理事會除名，不得為之
(B)國內名單之指名可為行政救濟，國際名單之指名則須透過我國外交管道進行救濟
(C)國內名單之指名，應經審議會審議程序並由主管機關公告
(D)國際名單之指名，應經主管機關公告後始得執行

7(C).

16. 依金融機構防制洗錢辦法之規定，金融機構辦理幾張以上電子票證之臨時性交易時，應確認客戶身分？
(A)10 張
(B)15 張
(C)50 張
(D)100 張

8(C).

22. 關於證券期貨業配置防制洗錢及打擊資恐之專責主管，下列敘述何者錯誤？
(A)專責主管由董事會指派高階主管一人擔任
(B)專責主管不得兼職
(C) 106 年 6 月 30 日後充任專責主管者，應於充任後三個月內，符合金融監督管理委員會所定資格條件
(D)專責主管應督導資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通報事宜

9(　).

23. 關於大額交易申報，下列敘述何者錯誤？
(A)應紀錄客戶的姓名、出生年月日、身分證號碼及交易金額
(B)所有達到新臺幣 50 萬元以上的交易均應申報
(C)應紀錄代理人之姓名、出生年月日、地址、身分證件號碼
(D)於交易完成後 5 個營業日內申報

10(　).

33. X 證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中，何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為？
(A)瞭解資金來源
(B)監控大額交易
(C)比對黑名單資料庫
(D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名

11(　).

36. 甲以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？ A.甲之行為即屬洗錢行為 B.甲之行為並非洗錢行為 C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺
(A)僅 A
(B)僅 B
(C)僅 C
(D)ABC .

12(　).

41. 金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？ A.團體 B.法人 C.自然人
(A)僅 A
(B)僅 B
(C)僅 C
(D)ABC

13(　).

45. 下列敘述何者錯誤？
(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施
(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查
(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應經董（理）事會通過，並陳報金管會備查
(D)銀行應依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」訂定防制洗錢及打擊資恐政策

14(　).

49. 證券業通常是在洗錢過程中的哪個階段被利用？
(A)洗錢前置犯罪的初始階段(preliminary)
(B)資金進入金融體系的置入階段(placement)
(C)資金進入金融體系後的分層階段(layering)
(D)完成資金洗白的整合階段(integration)

15(　).

52. S 公司有四名股東，持股如下：張三 10%，李四 30%，A 公司 30% ，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各 50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%。請問：依金融機構防制洗錢辦法之規定， S 之實質受益人為何？
(A)李四
(B)李四、A 及 B
(C)李四及王五
(D)張三、李四及王五

16(　).

55. 對於 OIU 業務所帶來洗錢與資恐風險，下列何者錯誤？
(A)客戶的真實身分與受益人較難以驗證
(B)部分境外公司的業務性質讓金融機構對其運作適法性有所疑義
(C)從境外帳戶匯款所繳付的保險費不易確認資金來源
(D)境外的業務都是來自匿名的股東或實質受益人

17(　).

64. 下列敘述何者錯誤？
(A)我國洗錢防制法於 105 年修正之前，著重在後端的「洗錢犯罪」之要件
(B)從 FATF 所頒佈之 40 項建議中的比重，有關前端洗錢防制之規定即超過半數
(C)新修正洗錢防制法有關洗錢防制之定義，囊括的行為態樣相當完整，且以自己洗錢或為他人洗錢來區分
(D)新修正洗錢防制法大幅放寬洗錢犯罪之前置犯罪範圍，即最輕本刑為一年以上有期徒刑以上之刑之罪

18(　).

66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備

19(　).

67. 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易，對可疑交易再依個案情況判斷其合理性，所謂合理性之判斷，下列何者正確？
(A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當
(B)交易與客戶本身營業性質是否相關
(C)交易是否有合理經濟目的、合理解釋及無合理用途
(D)交易是否資金來源不明或交代不清

20(　).

72. 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人
(B)客戶參與非競價的買賣，且其買賣價格明顯偏離市價
(C)客戶未見合理原因，於一定期間內進行鉅額配對交易對象為同一人者
(D)客戶在許多不同國家或地區進行證券交易，尤其包含在洗錢或資恐高風險國家或地區進行交易