收錄測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：千金難買早知道，萬金難買後悔藥

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模式:收錄測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(A).

4.( )民國 105 年修正洗錢防制法時，增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定？
(A)融資性租賃業
(B)投資銀行
(C)信用卡公司
(D)避險基金

2(B,D).

78.( )關於疑似洗錢或資恐的交易申報與否，下列敘述何者正確？
(A)其所需觀察的態樣與情境等，以主管機關公布者為限
(B)疑似洗錢交易的申報與資恐通報具有不一樣的申報目的，但申報對象都是調查局
(C)大額通貨申報一旦通報給調查局，其有沒有異常成分調查局會啟動調查，金融機構無須再申報可疑交易
(D)疑似洗錢或資恐的交易，除要著重預警產生外，也需要注意設定後續調查與判斷的單位，並注意調查的獨立性

3(C).

31.客戶某甲申請將退還的大額保費一部份匯往海外某第三人帳戶，並聲稱因為跟對方有債務必須償還，站在洗錢防制與打擊資恐的立場，請問保險公司下列哪項處置最不適宜？
(A)調查該海外帳戶所在地國家是否為洗錢高風險國家地區
(B)堅持將保費全額退還給客戶（要保人）本人收受
(C)通知該帳戶所有人該筆匯款為保費退款並提醒其必須謹慎收受該筆匯款
(D)應該考慮評估申報疑似洗錢交易

4(C).

34.保險公司增加客戶可以使用便利商店 i-bon 機器繳付保費的服務，此項服務增加的洗錢風險主要在於下列何者？
(A) i-bon 提供的服務項目太過多元的風險
(B)便利商店家數過多的風險
(C)增加辨識繳費者身分的困難
(D)增加保費金流入帳的困難

5(B).

35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性，有涉及較高洗錢及資恐風險之可能，其相關敘述，下列何者錯誤？
(A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務
(B) OIU 商品皆為投資型保單，具有較高投資風險
(C) OIU 境外客戶的資金來源與資產，不易驗證
(D) OIU 本身即代表境外業務，透明度較低

6(A,C,D).

79. 保險業與風險控管關係密切，故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施？
(A)建置其內部控制制度
(B)計算自有資本及風險資本之範圍
(C)決定其防制洗錢及打擊資恐資源的配置
(D)訂定其防制洗錢及打擊資恐計畫應有的政策、程序及控管措施

7(D).

18.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，應保存匯款人之資訊，下列哪一項不包括？
(A)匯款人姓名
(B)扣款帳戶號碼
(C)匯款人地址
(D)匯款人職業

8(B,C).

50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？
(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者
(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者
(C)充任後三個月內參加公司內部訓練單位所辦十二小時以上課程者
(D)取得主管機關認定機構舉辦之國內防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者

9(C).

42.在對 OIU 業務的防制洗錢與打擊資恐的強化措施中，下列何者「並非」其中要求：
(A)強化確認客戶身分程序
(B)針對應取得或驗證之客戶身分文件、資料或資訊，為一致性之規範
(C)允許接受代辦公司自行簽發的證明
(D)明定保險公司不得勸誘或協助境內客戶轉換為非居民身分投保

10(B).

8.對於洗錢高風險國家應為之措施，下列何者錯誤？
(A)金融目的事業主管機關得令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施
(B)金融機構應向法院聲請凍結高風險地區之交易
(C)金融機構得依風險評估決定採取與風險相當且有效之必要防制措施
(D)金融目的事業主管機關得限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家為匯款

11(A,B,D).

70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具

12(B,C).

71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易

13(D).

9.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)反制措施

14(D).

12.金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序？
(A)參考其他金融機構之名單
(B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序
(C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併註記篩檢情形
(D)依風險基礎法建立，以偵測、比對、篩檢客戶、其高階管理人、實質受益人或交易對象是否為指定制裁之個人、法人或恐怖分子或團體

15(A,B,D).

73.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係客戶運用人頭戶時可能出現之共通徵兆？
(A)同一地址有大量客戶註冊
(B)客戶經常代理他人存提
(C)客戶經常性將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(D)在一定期間內，多個境內居民接受一個境外帳戶匯款，其資金的調撥和結匯均由一人或者少數人操作

16(A,B,C).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者

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完全正確!

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유륜剛剛做了阿摩測驗，考了100分