阿摩：錯題不打緊，重要是吸取教訓
92分
(2 分14 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

13.有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述，下列何者錯誤？
(A)斷金流為其主要目的
(B)即透過交易監控，斷絕其財產上利益之支配可能
(C)藉由目標性金融制裁使被制裁對象的社會活動能力下降，而有助於遏止恐怖主義之蔓生
(D)目標性金融制裁是強制性規範，金融機構或非金融事業及人員如未踐履，有相對之罰則



2(D).

20.犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？
(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶
(B)詐騙集團偽造 A 國中央銀行債券證明、商業本票等方式以借款名義行騙，要求被害人以西聯匯款系統匯予境外受款人
(C)國際偽造有價證券集團以偽造台銀同業支票至郵輪賭場兌換籌碼
(D) A 以投資按摩椅之高獲利向不特定民眾招募投資吸金，A 指示公司員工將被害人匯入公司帳戶之款項，以投資名義匯 出至 X 國帳戶，或提領大額現金藏匿



3(D).

27.下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業？
(A)專業再保險公司
(B)兼營保險代理人業務之銀行
(C)保險經紀人公司
(D)金融控股公司



4(B,C).

50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？
(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者
(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者
(C)充任後三個月內參加公司內部訓練單位所辦十二小時以上課程者
(D)取得主管機關認定機構舉辦之國內防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者



5(A,B,D).

73.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子？
(A)匿名交易
(B)與現金之關聯程度
(C)收到款項來自於有關係之第三者
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務



6(A,C).

74.有關 FATF 40 項建議中，建議 10（客戶審查）及建議 12（重要政治性職務人士）之間的關係，下列敘述何者正確？
(A)都是客戶審查的規定，且要判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士
(B)客戶審查時應先執行建議 12 後，再進行檢驗建議 10
(C)對於進行臨時性交易且交易金額低於適用門檻的客戶，建議 10 並不要求金融機構進行客戶審查
(D)於執行建議 10 及建議 12 時，若客戶屬建議 12 之人士時，應採取提高風險措施



7(B).

33.在洗錢活動的「整合」階段中，由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系 供其運用，下列哪一項敘述符合此階段的描述：
(A)客戶躉繳購買大額保單
(B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄
(C)客戶欲加保的金額超過其投保 的能力
(D)客戶的法定受益人中具有洗錢高風險的對象



8(D).

40.保險公司懷疑客戶甲之交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客 戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，保險公司應如何處理為正確？
(A)明白 告知客戶公司所懷疑之事項，懇請客戶坦白告知
(B)縱然可能對客戶洩露訊 息，仍應執行確認客戶身分程序
(C)執行確認客戶身分程序並告知客戶公司 可能會將其申報
(D)保險公司得不執行確認客戶身分程序，而改以申報疑似 洗錢或資恐交易處理



9(B).
X


31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括 在得分享的資訊範圍內？
(A)申報疑似洗錢交易報告
(B)風險計算因子與權 重
(C)媒體負面報導資訊
(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區



10(B,D).

67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易？
(A)重要政治性職務人士跟高層熟識，不論本人或其配偶、親屬開戶時，均 應特別禮遇
(B)隨時更新重要政治性職務人士名單
(C)重要政治性職務人士 開戶時，依照一般客戶審查程序辦理，不應給予特殊禮遇
(D)密切注意媒體 或社會上有關重要政治性職務人士之負面新聞，並落實客戶審查、申報可 疑交易



11(B,C,D).

72.下列何者為交易監控實務的合理敘述？
(A)客戶所發生的負面新聞，因屬 於其個人隱私，無需探究
(B)監控繳款行為
(C)監控持有保單種類的變化
(D)監控客戶保單借還款情形



12(D).有疑問

43.下列何者不是金管會准予備查有關「授信類」之洗錢及資恐交易表徵？
(A)客戶突以達特定金額之款項償還放款而無合理之理由
(B)客戶利用大量現金或使用無關連第三方的資金，作為擔保申請放款
(C)以現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約，意圖使銀行處分擔保品
(D)負責人提供不動產作擔保，由公司向銀行辦理借款，以供經營週轉使用



13(A).

24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護



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