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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,B).

70.( )保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張 壽險保單
(D)只需針對交易對象（要保人）評估洗錢風險



2(A,B,C).

71.( )有關金融機構從業人員進行客戶審查，應注意下列哪些層面？
(A)在地理 端部分，應了解業務關係之建立在地原關係上的合理性，業務關係是否來 自高風險地域等特點
(B)在客戶端部分，客戶如為具有高知名度政治人物， 應以風險為基礎進行加強客戶審查程序
(C)在交易端部分，應注意是否符合 過去交易習慣或該機構本身客戶群之交易常態
(D)在人員端部分，應特別注 意相關人員之教育訓練與日常到勤情形



3(B,D).
X


74.( )對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須 經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定 之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有 涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



4(A,C,D).

77.( )執行客戶盡職審查之時機分為「初次審查」與「持續審查」，其中初次審 查時機包含下列何者？
(A)新開存款帳戶
(B)辦理新台幣三萬以上之國內匯 款
(C)多筆顯有關聯之臨時性交易且合計達一定金額以上
(D)發現疑似洗錢 或資恐交易時



5(A,B,C).

78.( )對於「拆單投保」的行為描述，下列何者正確？
(A)不合理之拆單投保行 為是一種可疑交易的態樣
(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查 門檻
(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
(D)拆單 投保屬於要保人的契約自由，保險公司無須加以管控



6(A,B,C,D).

79.( )下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？
(A)公司突然收到沒有業務關聯 性之境外公司大額匯款，而無合理之理由
(B)境內公司數十名員工定期每月 收到境外 OBU 公司匯入之薪資款
(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負 責人，且未申報個人所得稅
(D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給 員工，再集中匯回負責人帳戶



7(A,B,D).

80.( )下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機？
(A)要保人購買 具洗錢風險的保險商品時
(B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑 時
(C)每期繳付保險費的時候
(D)懷疑之前所取得之要保人身分資料的真實 性或合理性有問題時



8(B).

3. 有關亞太防制洗錢組織(APG)之敘述，下列何者正確？
(A)成立於 1995 年
(B)秘書處設在澳洲雪梨
(C)是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)會員
(D)主要功能包括設立跨國洗錢調查平台



9(A).

11. 關於目標性金融制裁，何者為非？
(A)僅適用在金融機構
(B)實質受益人可為對象
(C)一般民眾無通報義務
(D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰



10(C).

15. 下列何者非機構固有風險之評估因素？
(A)客群政策
(B)通路複雜度
(C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度
(D)商品及服務政策



11(A).

16. 有關FATF效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)， 其對應之評鑑等級為：
(A)高度有效(High level of effectiveness)
(B)相當有效(Substantial level of effectiveness)
(C)中度有效(Moderate level of effectiveness)
(D)低度有效(Low level of effectiveness)



12(B).

20. 有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者錯誤？
(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響
(B)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存義 務
(C)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻
(D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，可採 取適當降低風險措施



13(A).
X


22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制 洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之 額外措施，以管理洗錢及資恐風險，並向下列何者申報？
(A)法務部調查局
(B)外交部駐外單位
(C)金融監督管理委員會
(D)亞太防制洗錢組織



14(B).

23. 證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以 下列何種標準作為遵循依據？
(A)與總公司一致之標準
(B)就兩地選擇較高標準者
(C)依國外分公司所在國所定之標準
(D)依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標 準



15(C).

33. 依洗錢防制法第七條規定，對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述，下列何者錯誤？
(A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人
(B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人
(C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東
(D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人



16(D).

48. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣
(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化
(C)與客戶往來及交易之紀錄憑證應至少保存五年
(D)經辨識有疑似洗錢或資恐交易態樣時，應即向金管會辦理疑似洗錢或資恐交易申報



17(B).

49. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作業之執行程序



18(B).

52. 有關資恐防制法規定之敘述，下列何者錯誤？
(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定
(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定
(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益所在地者，應 即通報法務部調查局
(D)證券期貨業應禁止對經指定制裁之個人、法人或團體之金融帳戶、通貨或其他支付工具，為提 款、匯款、轉帳、付款、交付或轉讓



19(B,C).

69. 證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



20(B,C).

74. 防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性 元素？
(A)國際貿易發達程度
(B)法律制度健全
(C)政治穩定性
(D)國民文化及教育程度



21(B,C,D).

77. 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)內線交易
(D)市場詐欺行為



22(C).
X


78. 對於卸任後的重要政治性職務人士是否仍視為「重要政治性職務人士」，以我國的規定主要評估係為 下列哪些標準？
(A)重要政治性職務人士的年齡
(B)重要政治性職務人士過去的職位高低
(C)擔任重要政治性職務的時間
(D)離職後所擔任之新職務，與其先前重要政治性職務是否有關連性



23(B).

42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？
(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(B)以利銀行確認客戶身分
(C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度
(D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施



24(A).

49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
(A)總經理
(B)法遵主管
(C)風控主管
(D)稽核主管



25(A).

51.下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？
(A)取得姓名、出生日期與居住地址
(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽署回函
(C)實地查訪
(D)取得過去證券商往來資訊並照會該證券商



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