阿摩：後悔過去，不如奮鬥將來
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(4 分27 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B,D).

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審慎評估及 檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形



2(B,C).

69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？
(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核
(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局
(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性
(D)向法務部申報可疑交易後，應主動通知客戶



3(B,D).
X


70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律 規範
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通 報事宜



4(A,C).

71.要防堵重要政治性職務人士洗錢，下列哪些敘述正確？
(A)如果透過代理人進行交易，務必驗明實際交易人的身分證明文件
(B)如果派遣代理人前往金融機構進行交易，並要求特別協助，應給予禮遇
(C)當政權易手時宜留意媒體報導有無不法行為
(D)每二年定期更新一次重要政治性職務人士名單



5(A,B,D).
X


75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



6(C,D).

76.依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體



7(A,B,C,D).有疑問

79.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？
(A)要保人
(B)受益人
(C)被保險人
(D)最終實質受益人



8(A).
X


3.( )證券期貨業應申報公告防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，有關 內部控制制度聲明書敘述，下列何者錯誤？
(A)應提報董事會通過
(B)應於 每會計年度終了後三個月內揭露於證券期貨業網站
(C)應於金融監督管理委 員會指定網站辦理公告申報
(D)外國證券期貨業在臺分公司之內部控制制度 聲明書，由該分公司負責人出具



9(B).

6.( )訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢 措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易



10(B).

8.( )證券期貨業在進行客戶風險評估時何者非考量之評估因素？
(A)個人客戶任 職機構
(B)客戶信用評等
(C)帳戶實際交易情況
(D)首次建立業務關係往來金 額



11(B).

9.( )金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下 列何者？
(A)KIC
(B)KYE
(C)KGB
(D)KEY



12(A).

10.( )下列何者並非辨識地域風險時之參考？
(A)GDP 落後的國家
(B)防制洗錢系 統不充分的國家
(C)受制裁禁運的國家
(D)貪腐程度嚴重的國家



13(D).

11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區，下列敘述何者 正確？
(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易
(B)交易前採取嚴格之洗 錢防制措施
(C)交易時進行額外審查
(D)禁止為任何金融交易



14(A).

44.( )防制洗錢採用風險基礎法之影響，下列敘述何者錯誤？
(A)犯罪集團易於 迴避，而採用其他湊錢手法
(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作 為
(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難
(D)不可任意貿然推出新產品， 須在推出之前，先評估風險



15(B).

45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自 行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、 珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢 的哪一階段？
(A)處置階段
(B)多層化階段
(C)整合階段
(D)處置及多層化



16(A).

47.( )地下錢莊利用人頭帳戶洗錢，下列哪一項為常用之手法？
(A)分散存入數 個人頭帳戶，再以領取現金方式移轉
(B)經常透過自己帳戶開立本行支票
(C)夥同數人開啟保管箱，放入人頭帳戶款項
(D)經常利用同一帳戶前來辦 理結匯，兌換成外幣



17(C).
X


51.( )先進電子系統對於精明的洗錢者而言，下列何者是誘人之處及漏洞？ A.可以快速且大量地匯款 B.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同 C.每家銀行對可疑交易的定義不同，對申報「疑似洗錢交易報告」的標準 也不同
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC



18(C).有疑問
X


59.( )保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何？
(A)董事會
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



19(D).

60.( )防制洗錢金融行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議，當中的建議10：客戶審查，是最重要的建議之一。關於建議 10，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶
(B)金融機構於建立業務關 係時應執行客戶審查
(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時，應驗證客戶身 分
(D)當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊，驗證客戶身 分之真實性時，應於完成交易時，立即申報可疑交易 第 2 部份:（第 61-80 題，複選選擇題，每題 1.25 分，每題有 2 個（含）以上應選之 選項，全部答對才給分）



20(B,D).

64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少 參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十 二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證 券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



21(A,B,C,D).

66.( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由何人所聯名出 具？
(A)董事長
(B)總經理
(C)稽核主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



22(B,D).
X


68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小 時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試 及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取 得結業證書



23(A,B,D).

74.( )對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須 經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定 之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有 涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



24(C).

22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制 洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之 額外措施，以管理洗錢及資恐風險，並向下列何者申報？
(A)法務部調查局
(B)外交部駐外單位
(C)金融監督管理委員會
(D)亞太防制洗錢組織



25(C,D).

78. 對於卸任後的重要政治性職務人士是否仍視為「重要政治性職務人士」，以我國的規定主要評估係為 下列哪些標準？
(A)重要政治性職務人士的年齡
(B)重要政治性職務人士過去的職位高低
(C)擔任重要政治性職務的時間
(D)離職後所擔任之新職務，與其先前重要政治性職務是否有關連性



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