阿摩：多做阿摩測驗，減少紙張列印愛地球!
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(4 分33 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).有疑問
X


53.對於金融機構採取風險基礎方法(Risk-based Approach)的敘述，下列何者錯誤？
(A)真實認知自身於洗錢及資恐上之風險
(B)針對認知的風險導入相對應的資源配置
(C)針對認知的風險採取相對應的風險抵減措施
(D)依循業界已採行最嚴格的風險評估結果辦理



2(C).

56.在保險公司進行客戶審查（核保）時往往也會注意「保險關係」是否合理，在防制洗錢與打擊資恐的領域 下，這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險？
(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力
(B)可以瞭解到客戶是不是曾有過異常的交易行為
(C)可以瞭解到潛在的道德風險，或是可能使用人頭來移轉資產
(D)可以理解到客戶是否有行、職業與年收入上的變化



3(C,D).

61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款



4(A,B,C).

70.為消弭或抵減洗錢與資恐的風險，保險業應採取下列哪些手段？
(A)強化法令遵循與內稽內控制度
(B)進行可疑交易申報
(C)透過對客戶的盡職調查
(D)運用金融商品交叉行銷



5(A,C,D).

71.有關洗錢及資恐，下列敘述何者正確？
(A)白手套是指可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人
(B)由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效
(C)全球銀行代碼系統(SWIFT)的建置，提升支付系統的效率性
(D)保險費由境外匯入也屬於洗錢表徵之一



6(A,B,C).
X


72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，應考慮的因素？
(A)銀行業務的本質規模商品及服務的多樣性與複雜度
(B)該國地下經濟的規模
(C)該銀行的正常交易筆數及金額
(D)該國人口總數與開發程度



7(B,C,D).
X


76.依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者符合實質受益人之定義？
(A)由他人代理交易之法人
(B)對客戶具最終控制權之自然人
(C)對客戶具最終所有權之自然人
(D)對法人或法律協議具控制權之母公司



8(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生



9(A).

2.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)敘述，下列何者錯誤？
(A)最高決策單位為理事會
(B)總裁任期為一年
(C)制定防制洗錢政策，敦促各國透過立法與監理措施，防制洗錢並打擊資恐
(D)1989 年在法國巴黎七國高峰會議後成立



10(A).
X


5.保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期



11(D).

30.下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之聯名出具人？
(A)董事長
(B)總稽核
(C)總經理
(D)總機構法令遵循主管



12(C).

32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？
(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯
(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人
(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶
(D)透過電匯洗錢之白手套一般為無不良紀錄之第三者



13(B).

33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多， 洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系統 欠佳
(A)僅 A
(B)僅 B
(C)僅 C
(D)ABC



14(C).

34.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人，可以利用下列何種公開資訊系統？
(A)委託私人徵信社
(B)發函給當地派出所詢問
(C)社群媒體
(D)聯絡詢問其助理或秘書



15(C).

44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？
(A)源於巴塞爾委員會指導原則
(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議
(C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」，係採用世界通行之「客戶審查」＋「重要政治性職務人士指引」
(D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分



16(A).

51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？
(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估
(B)更新頻率由業者自行決定
(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)推出新產品前，應建立相應之風險管理措施



17(C).

53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？
(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。
(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。
(C)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存義務。
(D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，可採取適當降低風險 措施。



18(A,B,C,D).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解 所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員



19(A,B,D).

70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律 規範
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通 報事宜



20(A,B,D).有疑問
X


75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



21(A,B,C,D).

79.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？
(A)要保人
(B)受益人
(C)被保險人
(D)最終實質受益人



22(D).

3.( )證券期貨業應申報公告防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，有關 內部控制制度聲明書敘述，下列何者錯誤？
(A)應提報董事會通過
(B)應於 每會計年度終了後三個月內揭露於證券期貨業網站
(C)應於金融監督管理委 員會指定網站辦理公告申報
(D)外國證券期貨業在臺分公司之內部控制制度 聲明書，由該分公司負責人出具



23(D).

51.( )先進電子系統對於精明的洗錢者而言，下列何者是誘人之處及漏洞？ A.可以快速且大量地匯款 B.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同 C.每家銀行對可疑交易的定義不同，對申報「疑似洗錢交易報告」的標準 也不同
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC



24(A).

59.( )保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何？
(A)董事會
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



25(C,D).

68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小 時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試 及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取 得結業證書



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