阿摩：錯題不打緊，重要是吸取教訓
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B,D).
X


74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？
(A)放寬洗錢犯罪之定義
(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻
(C)特殊洗錢犯罪 之處罰以前置犯罪為必要條件
(D)引進擴大沒收制度



2(A,B,C).

75.下列何者為進行客戶審查之合理敘述？
(A)應評估客戶實際保險需求
(B)考慮客戶的道德風險
(C)瞭解客戶購買保單的資金來源
(D)客戶過往的理 賠紀錄為已發生之歷史資料，無助於瞭解客戶，可直接忽略



3(B).
X


4.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方 法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護



4(D).

5.對較小型或業務較單純之證券商而言，風險評估程序之敘述何者正確？
(A)另制定一套強化措施
(B)仍須採嚴密措施
(C)容許忽略
(D)可相對簡化



5(B).

13.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？
(A)保險公司之主 要客群
(B)保險商品之淨危險保額
(C)保險公司本身營運內容的複雜度
(D)監 管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度



6(D).

21.關於洗錢防制法第十七條洩密罪的敘述何者正確？
(A)處罰對象僅限金融 機構從業人員
(B)對於違反者科處罰鍰
(C)違反者應負民事、刑事責任
(D)處 罰對象包含公務員與金融機構從業人員



7(C).

26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？
(A)可以快速且大量 匯款
(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同
(C)電子系統可以自動產生 與儲存交易紀錄
(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異



8(A).有疑問

35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據？
(A)董事會決 議
(B)客戶性質
(C)內部或外部的相關趨勢與資訊
(D)內部風險評估結果



9(A).

38.下列何職位應為專責／專任而無例外？
(A)總機構洗錢防制主管
(B)總機構 洗錢防制人員
(C)國外營業單位洗錢防制主管
(D)國外營業單位法遵主管



10(B).

46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣，下列對 該類態樣的敘述何項錯誤？
(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關
(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因
(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因
(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入，或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區



11(A).

47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股 票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易



12(C).

57.客戶為信託之受託人時，以下驗證客戶身分之方法，何者有誤？
(A)信託 契約
(B)信託登記文件
(C)由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文 件替代
(D)官方辨識編號，如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等



13(D).

58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視 是否為可疑交易的基礎？
(A)可疑交易申報系統
(B)姓名檢核系統
(C)可疑交 易態樣預警系統
(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統



14(D).

60.防制洗錢行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議，當中的建議 10： 客戶審查，是最重要的建議之一。關於建議 10，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶
(B)金融機構於建立業務關係時應執行客戶審查
(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時，應驗證客戶身分
(D) 當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊，驗證客戶身分之真實性時，應於完成交易時，立即申報可疑交易



15(A,B,C,D).

62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金，下列何者為關鍵 監控措施？
(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符
(B)留意非營利組織 的董事有無外籍人士
(C)留意非營利組織的管理者及董事背景
(D)留意捐款 來源是否來以境外捐款為主



16(A,B,C,D).

63.防制洗錢與打擊資恐計畫，應包括以下哪些政策、程序及控管機制？
(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗
(B)針對帳戶交易進 行持續監控
(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申報
(D)指定防制洗錢及打擊資恐專責主管



17(A,B,C,D).有疑問
X


66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名 出具？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人（或審計委員會）
(D)防制洗錢及打 擊資恐專責主管



18(B,C,D).
X


67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易？
(A)重要政治性職務人士跟高層熟識，不論本人或其配偶、親屬開戶時，均 應特別禮遇
(B)隨時更新重要政治性職務人士名單
(C)重要政治性職務人士 開戶時，依照一般客戶審查程序辦理，不應給予特殊禮遇
(D)密切注意媒體 或社會上有關重要政治性職務人士之負面新聞，並落實客戶審查、申報可 疑交易



19(B,C,D).

74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區，係指下列何者？
(A)發展中國家或第三世界
(B)有具體事證認有 洗錢及資恐高風險之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打 擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充 分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區



20(B,C).

77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別 客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機 構



21(A,B,D).

79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何 者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？
(A)客戶審查
(B)紀錄留存
(C)資訊分享
(D)申報可疑交易



22(B).

27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中，所謂「客群政策調整」是指下列何者？
(A)針對商品通路類別的調整
(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整
(C)對於外國籍客戶的核保政策調整
(D)對於團體保險被保險人風險屬性的調整



23(A,C,D).

65. 有關風險基礎方法(Risk-Based Approach)的敘述，下列何者正確？
(A)FATF 四十項建議第 1 項建議指出，各國應辨識、評估及瞭解該國之洗錢及資恐風險
(B)對於防制洗錢及打擊資恐機制之資源有效分配 與有效執行 FATF 四十項建議而言，風險基礎方法是選項之一
(C)銀行應用風險基礎方法，對於經確認之洗錢及資恐風險，擬定相配合的預防與降低風險措施
(D)大型，提供多樣化產品或有多家分公司的銀行，因產品、客戶多元，須經過較審慎之洗錢及資恐風險 評估



24(D).

37.依防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務之人的指引，下列敘述何者錯誤？
(A)「重要政治性職務之人」是指目前或曾經被委任「重要」公眾職務的人士
(B)重要政治性職務之人的「家庭成員」是指血親或姻親
(C)重要政治性職務之人的「有密切關係之人」指與重要政治性職務之人有緊密社交或專業關係的人士
(D)指引文件明確的訂定了「重要」公眾職務範圍，供金融機構及指定之非金融事業或人員統一遵循



25(A,C,D).
X


75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額



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