阿摩：容易相信的人比不容易相信的人容易成功。
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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C).

5.保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期



2(D).

8.我國洗錢防制法於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行，請問下列何者不是此次洗錢防制的修正重點？
(A)強化國際合作的可能性
(B)建立透明化的金流軌跡
(C)提升洗錢犯罪之追訴可能性
(D)建立內部檢舉暨吹哨者保護制度



3(D).

9.會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？
(A)買賣不動產時
(B)辦理社團法人設立時
(C)管理證券帳戶
(D)規劃公司公開發行時



4(B).

21.有關客戶審查，下列敘述何者正確？
(A)高風險客戶不得承作
(B)可以委託第三人確認客戶身分
(C)建立業務關係之前一定要完成身分驗證
(D)低風險客戶無須執行客戶審查



5(C).

28.依據 FATF 建議，若保險業懷疑某交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信若執行客戶審查程序可能驚擾客戶， 則下列敘述何者正確？
(A)一定要完成客戶審查程序，否則應該婉拒建立業務關係
(B)可不執行客戶審查程序，改以取得公司高階管理人同意的方式進行
(C)可不執行客戶審查程序，改以申報疑似洗錢或資恐交易報告
(D)可不執行客戶審查程序，改以向金融監理主管機關報告之方式代替



6(C).

32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？
(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯
(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人
(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶
(D)透過電匯洗錢之白手套一般為無不良紀錄之第三者



7(C).

43.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？
(A)帳戶開立後經過 5 年
(B)該筆交易後經過 5 年
(C)帳戶關閉後 5 年
(D)應永久保存



8(C).

44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？
(A)源於巴塞爾委員會指導原則
(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議
(C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」，係採用世界通行之「客戶審查」＋「重要政治性職務人士指引」
(D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分



9(A).

51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？
(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估
(B)更新頻率由業者自行決定
(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)推出新產品前，應建立相應之風險管理措施



10(C).

53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？
(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。
(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。
(C)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存義務。
(D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋，是一個警訊，可採取適當降低風險 措施。



11(A).

57.銀行行員甲侵占客戶存款，多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉，最後將侵占款項以現金提領後逃 亡。有關本案之敘述，下列何者錯誤？
(A)甲侵占客戶存款，不屬於洗錢防制法之特定犯罪
(B)甲將侵占客戶款項於不同帳戶間移轉，屬於洗錢行為
(C)客戶帳戶突有特定金額以上存款及提款，屬於疑似洗錢表徵
(D)不活躍的帳戶突有特定金額以上資金出入且迅速移轉，屬於疑似洗錢表徵



12(C).

58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？
(A)聯合國 United Nations
(B)亞太經濟合作組織 APEC
(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group
(D)金融行動工作組織 FATF



13(A,B,D).

63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？
(A)代理公庫業務所生之代收付款項
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項
(C)代收信用卡消費帳款之交易
(D)存入政府機關所開立帳戶之款項



14(A,B,C,D).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解 所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員



15(B,C).

77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施，何者不正確？
(A)由專業中間人代辦者，加強確認客戶身分
(B)網路開戶者，先完成開戶，有交易時再確認客戶身分
(C)委託開戶者，先完成開戶，有交易時再確認代理人身分
(D)通訊開戶者，於建立業務關係手續辦妥後以掛號函復



16(A).

12. 下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業？
(A)保險代理人公司
(B)專業再保險公司
(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
(D)財產保險公司



17(B).

16. 有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中，輕微缺失(Minor Shortcomings)對應之評鑑等級為：
(A)遵循(Compliant)
(B)大部分遵循(Largely Compliant)
(C)部分遵循(Partially Compliant)
(D)未遵循(Non-compliant)



18(B).

18. 金融機構進行風險評估之順序應為何？
(A)辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險--＞降低風險之措施
(B)辨識固有之風險--＞降低風險之措施--＞管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險--＞降低風險之措施--＞辨識固有之風險
(D)降低風險之措施--＞辨識固有之風險--＞管理剩餘之風險



19(B).

48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ 甲.重要政治性職 務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同；乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重 要政治性職務人士本身；丙.金融機構之內部控制包括員工訓練；丁.可利用商業資料庫軟體取代傳 統客戶審查流程
(A)僅甲、丁
(B)僅乙、丁
(C)僅丙、丁
(D)僅乙、丙



20(B,C).

71. 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊
(B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足
(D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易



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