阿摩：千點萬點，不如名師指點
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(3 分41 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).

3.( )證券期貨業應申報公告防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，有關 內部控制制度聲明書敘述，下列何者錯誤？
(A)應提報董事會通過
(B)應於 每會計年度終了後三個月內揭露於證券期貨業網站
(C)應於金融監督管理委 員會指定網站辦理公告申報
(D)外國證券期貨業在臺分公司之內部控制制度 聲明書，由該分公司負責人出具



2(D).

11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區，下列敘述何者 正確？
(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易
(B)交易前採取嚴格之洗 錢防制措施
(C)交易時進行額外審查
(D)禁止為任何金融交易



3(D).

19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括 公司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支 出款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶



4(D).

29.( )為確保金融機構落實規範之能力及程度，下列敘述何者錯誤？
(A)營業單 位應落實相關抵減風險措施之執行
(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性 及措施之有效性
(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯 繫及反饋機制順利運作
(D)內稽單位查核各相關單位對規範之落實程度，並 將缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可，無需提報董事會



5(C).

30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時，無須進行身分確認？
(A)買賣不動產
(B)申請公司登記
(C)辦理監護宣告
(D)管理客戶證券資產



6(A).
X


45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自 行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、 珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢 的哪一階段？
(A)處置階段
(B)多層化階段
(C)整合階段
(D)處置及多層化



7(D).

50.( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議，下列何者正確？
(A)不 可以在開戶後才完成客戶身分的驗證
(B)「指定非金融事業」無須對客戶進 行審查
(C)完成審查的客戶，無須在使用電匯時再執行一次審查
(D)不動產 仲介為客戶進行不動產買賣交易時，應執行客戶審查



8(A).

59.( )保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何？
(A)董事會
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



9(B,D).

64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少 參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十 二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證 券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管



10(A,B,C,D).

66.( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由何人所聯名出 具？
(A)董事長
(B)總經理
(C)稽核主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



11(C,D).

68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小 時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試 及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取 得結業證書



12(A,B).

70.( )保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張 壽險保單
(D)只需針對交易對象（要保人）評估洗錢風險



13(A,B,C).

71.( )有關金融機構從業人員進行客戶審查，應注意下列哪些層面？
(A)在地理 端部分，應了解業務關係之建立在地原關係上的合理性，業務關係是否來 自高風險地域等特點
(B)在客戶端部分，客戶如為具有高知名度政治人物， 應以風險為基礎進行加強客戶審查程序
(C)在交易端部分，應注意是否符合 過去交易習慣或該機構本身客戶群之交易常態
(D)在人員端部分，應特別注 意相關人員之教育訓練與日常到勤情形



14(A,B,D).

74.( )對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須 經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定 之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有 涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



15(A,B).

76.( )保險業推出下列何種商品或服務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立 相應之風險管理措施以降低所識別之風險？
(A)具有保單價值準備金或現金 價值之新產品或與金錢有關之服務
(B)辦理新種業務（包括新支付機制、運 用新科技於現有或全新之產品或業務）
(C)具高保險金額之火災保險
(D)具 高保險金額之責任保險



16(A,B,C,D).

79.( )下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？
(A)公司突然收到沒有業務關聯 性之境外公司大額匯款，而無合理之理由
(B)境內公司數十名員工定期每月 收到境外 OBU 公司匯入之薪資款
(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負 責人，且未申報個人所得稅
(D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給 員工，再集中匯回負責人帳戶



17(A,B,D).

80.( )下列何者屬於保險業中對客戶進行盡職調查(CDD)的時機？
(A)要保人購買 具洗錢風險的保險商品時
(B)對於保費繳付的來源或理賠支付對象有所懷疑 時
(C)每期繳付保險費的時候
(D)懷疑之前所取得之要保人身分資料的真實 性或合理性有問題時



18(A,B,C,D).

68. 某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業，該專責人員應依 據之指標包括銀行的下列哪些項目？
(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度
(B)目標市場
(C)高風險相關之管理數據與報告
(D)銀行交易數量與規模



19(B,C).

69. 證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



20(A,B,D).

70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具



21(A,B,C,D).

71. 為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金，下列何者為關鍵監控措施？
(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符
(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士
(C)留意非營利組織的管理者及董事背景
(D)留意捐款來源是否以境外捐款為主



22(A,B,D).

73. 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其 他可執行的工具中？
(A)客戶審查
(B)紀錄留存
(C)交易監控
(D)申報可疑交易



23(B,C).

74. 防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性 元素？
(A)國際貿易發達程度
(B)法律制度健全
(C)政治穩定性
(D)國民文化及教育程度



24(B,C,D).

77. 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)內線交易
(D)市場詐欺行為



25(C,D).

78. 對於卸任後的重要政治性職務人士是否仍視為「重要政治性職務人士」，以我國的規定主要評估係為 下列哪些標準？
(A)重要政治性職務人士的年齡
(B)重要政治性職務人士過去的職位高低
(C)擔任重要政治性職務的時間
(D)離職後所擔任之新職務，與其先前重要政治性職務是否有關連性



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