阿摩：成功的唯一之路，堅持、堅持、再堅持
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(3 分57 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C).

44. 銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序，依先後順序為何？ 甲.辨識高階管理人員之身分；乙.辨 識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人；丙.辨識有無透過其他方式對客戶 行使控制權之自然人
(A)甲、乙、丙
(B)甲、丙、乙
(C)乙、丙、甲
(D)乙、甲、丙



2(C).

8.( )下列何者非出具內控聲明書之人？
(A)董事長
(B)總經理
(C)法遵長
(D)稽核 主管



3(B).

23.依據現行法規，客戶或其實質受益人若為下列何者，須將該客戶直接視為高風險客戶？
(A)現任國內之重要政治性職務人士
(B)現任國外政府之重要政治性職務人士
(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士
(D)現任及卸任之國外政府重要政治性職務人士



4(A).

6.( )依據 FATF 四十項建議中有關國際合作之要求，建議各國金融情報中心應加 入下列何項組織之會員？
(A)艾格蒙聯盟(Egmont Group)
(B)國際貨幣基金 (IMF)
(C)銀行監理委員會(Basel Committee)
(D)經濟合作發展組織(OECD)



5(D).

43.金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？
(A) 50 萬元
(B) 100 萬元
(C) 500 萬元
(D) 1,000 萬元



6(B).

25.下列何者並非未完成身分驗證前即建立業務關係，證券商所應採取的風險管控措施？
(A)訂定完成期限
(B)建立業務關係後，在 60 天內完成身分驗證程序
(C)定期報告處理進度
(D)限制交易次數



7(A).

53. 若金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易時， 於何種情形下應向調查局申報？
(A)不論金額多寡均應申報
(B)當交易金額超過新臺幣 50 萬元時
(C)當交易金額小於新臺幣 50 萬元時
(D)當交易金額超過金融機構內部規定之門檻時



8(A,B,C,D).

67. 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易，對可疑交易再依個案情況判斷其合理性，所謂合理性 之判斷，下列何者正確？
(A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當
(B)交易與客戶本身營業性質是否相關
(C)交易是否有合理經濟目的、合理解釋及無合理用途
(D)交易是否資金來源不明或交代不清



9(D).

23.( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定，旅客或隨交通 工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次若攜帶下列物品應 向海關申報，下列何者非屬之？
(A)總價值逾等值一萬美元之外幣
(B)總價 值逾新臺幣十萬元之新臺幣現鈔
(C)總面額逾等值一萬美元之有價證券
(D)總價值逾等值一萬美元之黃金



10(D).

27.( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符 合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提 匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類



11(B).

32.( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？
(A)法務 部
(B)金管會
(C)財政部
(D)中央銀行



12(A).

34.( )保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的 差異點是下列何者？
(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具 有一定存續期間
(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客戶則 會持續的往來交易
(C)銀行業客戶開戶的甄審程序較複雜；保險業投保購 買保單的程序較簡易
(D)銀行業開戶的作業時程通常比較久；保險業核保 的時程通常比較快速



13(C).

44.( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身 分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪？
(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉款項
(B)有，A 冒 名並刻意分批匯款，意圖規避主管機關查緝
(C)無，A 的資金來源合法，與 洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異，且匯款目的亦為合法投資，非用以 挹注犯罪或資助恐怖活動
(D)無，A 的行為在實務上相當常見，並無異常之 處



14(A).

53.( )有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？
(A)必然是以 現金存入
(B)存放資金而少用於證券交易
(C)資金移動欠缺明顯經濟目的
(D)資金進出與證券交易無關



15(C).

60.( )對於防制洗錢措施，銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何？
(A)訂定 防制洗錢應注意事項
(B)辦理客戶姓名檢核
(C)辦理風險評估
(D)落實一定 金額以上通貨交易申報



16(C).
X


2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料， 建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？
(A)洗錢及資恐風險受 到有效管理
(B)取得高階管理人員同意
(C)為避免對客戶業務之正常運作造 成干擾所必須
(D)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分 驗證



17(D).

36.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證？
(A)台北市政府
(B)台 灣電力股份有限公司
(C)遠傳電信股份有限公司
(D)中華登山協會



18(C).

32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？
(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯
(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人
(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶
(D)透過電匯洗錢之白手套一般為無不良紀錄之第三者



19(C).

22.( )有關保險業的交易監控政策及程序，下列何者「並非」所規定最少須包含 內容之一部分？
(A)監控型態
(B)參數設定
(C)系統反應時間
(D)金額門檻



20(D).

25.( )下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？
(A)我 國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)外國政府機關
(D)外國公營事業機構



21(C).

27.( )銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步 應為下列何者？
(A)辦理客戶姓名檢核
(B)訂定防制洗錢計畫
(C)辦理風險評 估
(D)辦理法令遵循評估



22(C).

30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時，無須進行身分確認？
(A)買賣不動產
(B)申請公司登記
(C)辦理監護宣告
(D)管理客戶證券資產



23(B).

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？
(A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報
(B)調查局
(C)行政院洗錢防制辦公室
(D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申報



24(D).

10.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論，可以歸納出三大重點，但不包括下列何者？
(A)洗錢防制人才之養成
(B)金融機構中介功能更強化
(C)發展我國金融環境新利基
(D)綠色金融行動方案之具體推動



25(C).

31.國際洗錢案例中，律師協助洗錢之主要態樣為何？
(A)介紹會計師提供洗錢諮詢
(B)擔任客戶的訴訟代理人
(C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產
(D)設立境外公司走私毒品



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