阿摩：黑髮不知勤學早，白首方悔讀書遲
88分
(3 分3 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(C).

4.銀行內部稽核單位執行稽核業務，至少每隔多久應向董事會及監察人報告？
(A)每一個月
(B)每三個月
(C)每六個月
(D)每十二個月



2(C).有疑問

6.託收票據如於遞送途中遺失，應如何處理最為妥適？
(A)通知發票人應向付款行辦理掛失止付
(B)通知委託人並向票據交換所辦理掛失止付
(C)通知委託人並向付款行辦理掛失止付
(D)通知發票人並向票據交換所辦理掛失止付



3(B).

8.自行查核負責人對於年度查核計畫之擬定，下列敘述何者錯誤？
(A)應在年度開始前，作成「自行查核年度計畫表」
(B)「自行查核年度計畫表」逕送稽核單位核定
(C)「自行查核年度計畫表」先密陳單位主管核定後，再函報稽核單位備查
(D)自行查核年度計畫之內容須包括查核年度月份、種類、項目及內容等



4(C).

10.有關有價證券保管作業，下列敘述何者錯誤？
(A)應經常不定期盤點並作成紀錄
(B)有價證券送法院提存後，應將相關收據存卷或列帳
(C)送法院提存後，其本金、息票於到期時應辦理續存手續
(D)有價證券種類、面額、號碼及張數等內容應在保管袋上標示



5(C).
X


11.銀行內外金庫之監視錄影帶依規定應至少保存多久？
(A)二個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)一年



6(C).

22.受理已到期票據之掛失止付，應立即辦理止付金額留存，並轉列下列何種會計科目？
(A)應付代收款－止付票款
(B)暫收款－止付票款
(C)其他應付款－止付票款
(D)其他應收款－止付票款



7(D).

28.銀行聲請法院裁定准予實施假扣押，至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封？
(A)七日內
(B)十日內
(C)二十日內
(D)三十日內



8(D).

32.銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？
(A)一定可主張抵銷
(B)一定不可抵銷
(C)經債務人同意後可主張抵銷
(D)未放棄抵銷權利者可主張抵銷



9(D).

33.依民法規定，請求權之時效期間，下列敘述何者錯誤？
(A)借據本金十五年
(B)墊款十五年
(C)利息五年
(D)違約金十年



10(B).
X


44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十



11(A).

46.有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？
(A)依每一員工分別記帳
(B)合併記帳
(C)依部門別分別記帳
(D)應個別員工要求採取彈性處理



12(C).

48.信託業管理人員應參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程，並取得結業證書，上述訓練課程其累計時數應 至少在多少小時以上？
(A)三
(B)六
(C)十八
(D)三十



13(C).

49.以指定用途信託申請書替代手續費收入憑證者，下列敘述何者正確？
(A)因非屬銀錢正式收據，不必報繳印花稅
(B)應向委託人扣繳所得稅
(C)應依規定報繳印花稅
(D)受託人應扣繳所得稅



14(C).

51.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資
(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶
(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押
(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度



15(C).

52.為符合「適當性(Suitability)原則」，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？
(A)投資目標及期間
(B)年齡狀況
(C)教育狀況
(D)財務狀況



16(D).

53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元



17(D).

55.在產品適合度政策中，下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶？
(A)綠燈交易
(B)黃燈交易
(C)橘燈交易
(D)紅燈交易



18(B).

56.目前我國票券商辦理票券業務時，所依據的法規為何？
(A)短期票券商管理規則
(B)票券金融管理法
(C)票券商管理辦法
(D)金融消費者保護法



19(B).

57.有關票券承銷業務之敘述，下列何者錯誤？
(A)可分為包銷及代銷
(B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新臺幣一千萬元
(C)市場大多採用包銷發行
(D)票券商承作票券包銷的市場風險較高



20(A).

62.申請人持變造他人之身分證及財產資料，向銀行申請貸款，係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式？
(A)偽冒申請
(B)人頭貸款
(C)偽造卡
(D)取得未達卡



21(C).

64.在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？
(A)發支付命令
(B)外訪催收
(C)主張存款抵銷
(D)協議還款



22(C).有疑問
X


67.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？
(A) 1 個月
(B) 2 個月
(C) 3 個月
(D) 6 個月



23(B).

68.依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？
(A)應予注意者
(B)可望收回者
(C)收回困難者
(D)收回無望者



24(D).

69.有關逾期放款定義，下列敘述何者錯誤？
(A)積欠本金超過清償期三個月者
(B)積欠利息超過清償期三個月者
(C)逾期放款未逾三個月，但已向主、從債務人訴追者
(D)逾期放款未逾清償期三個月，但已抵銷主、從債務人之存款



25(C).有疑問

71.依主管機關規定，各金融機構對已核發之信用卡、現金卡或信用貸款至少每隔多久應定期辦理覆審？
(A)一個月
(B)三個月
(C)半年
(D)一年



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