防制洗錢與打擊資恐法令及實務1自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

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模式:自由測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
難度:隨機

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1(B).

50.依證券商公會注意事項範本，現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時，必須確認客戶身分？
(A) 30 萬元
(B) 50 萬元
(C) 80 萬元
(D) 100 萬元

2(　).

59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？
(A)交易金額經常是整數
(B)個人資金與企業相關資金混淆不清
(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項
(D)重要政治性職務人士曾多次被陳報涉及可疑交易

3(　).

15.金融機構執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，交易紀錄之保存，自交易完成時起，應至少保存多久？
(A) 3 年
(B) 5 年
(C) 7 年
(D) 10 年

4(　).

14.洗錢係為典型的組織犯罪，關於洗錢防制任務的完整達成，下列敘述何者錯誤？
(A)加強後端洗錢犯罪的追訴，才能最有效達成洗錢防制的任務
(B)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險，並採取適當防制洗錢措施，以有效降低此類風險
(C)前置犯罪與後端洗錢不法金流通常是跨境實行之方式，藉以逃避犯罪查緝，洗錢防制任務，應採取二者並重
(D)洗錢防制之落實，除強化後端之洗錢犯罪追訴，更重要的是面對金流第一線之客戶審查、交易紀錄保存及通報義務之規範及踐履

5(　).

51.( )下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：
(A)相當於配偶之同居伴侶
(B)配偶之叔父
(C)繼母
(D)配偶之兄

6(　).

48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策，當出現預警案件時，下列何種處理方式錯誤？
(A)應比對銀行所留存之客戶資料
(B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料
(C)請客戶說明或提供文件
(D)因已屬預警案件，故無須研判，應直接申報可疑交易

7(　).

70. 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？
(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍
(B)客戶投保強制汽車責任保險
(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單
(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契約

8(　).

37. 如何有效偵測金融機構職員偽冒客戶身分洗錢？
(A)監控員工電子郵件
(B)定期檢視營業櫃檯錄影帶
(C)檢核員工開戶買賣股票情形
(D)監控客戶交易模式之變化

9(　).

55.在考慮保險業「產品」的洗錢與資恐風險特性時，下列何者為主要考量點？
(A)該產品保險額度的高低
(B)該產品好不好銷售
(C)該產品是否能累積高額保單價值
(D)該產品銷售的對象

10(　).

40.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣？
(A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易
(B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人，或匯至匯款方式在另一個國家或地區的帳戶者
(C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票
(D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點

11(　).

24.證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)輸入資料與系統欄位正確性
(D)模型驗證

12(　).

35.重要政治性職務之人，疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列何者錯誤？
(A)利用公司名義開戶及交易，企圖模糊帳戶的實質受益權
(B)提供給金融機構的資料，與其他公開的資訊相符
(C)似乎不太願意透露其財富來源或交易資金來源
(D)詢問金融機構防制重要政治性職務之人洗錢的政策

13(　).

60.( )當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值的保單預警時，下列敘述何者正確？
(A)既為系統監控產生，即表示觸及精心設計的門檻，應該立即申報疑似洗錢交易
(B)既為觸發預警，即表示該等交易應該有值得關注之處，應進一步調查其合理性
(C)系統觸發預警不代表專責人員同意此門檻設置，自由心證判定是否調查即可
(D)預警案件應該原則上都應該申報，所以調查時應盡所有可能找出任何不合理之處，以證明預警準確

14(　).

4.( )下列何者為罪犯洗錢常見三階段的正確順序？
(A)整合彙總、層層掩飾的多層化、化整為零的處置
(B)整合彙總、化整為零的處置、層層掩飾的多層化
(C)化整為零的處置、層層掩飾的多層化、整合彙總
(D)化整為零的處置、整合彙總、層層掩飾的多層化

15(　).

72.下列何者為我國常見洗錢表徵？
(A)客戶突有達特定金額以上存款
(B)每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上
(C)不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉
(D)對結購或結售達特定金額以上外幣現鈔等之臨時性交易

16(　).

69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？
(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核
(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局
(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性
(D)向法務部申報可疑交易後，應主動通知客戶

17(　).

58.下列何者為重要政治性職務人士之疑似洗錢及資恐之警示訊號？
(A)揭露其財富來源
(B)詢問金融機構的洗錢防制政策
(C)提供金融機構身分證明文件影本
(D)利用公司名義開戶及交易，並聲明其為實質受益人

18(　).

68.若欲了解甲公司之實際受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(40%)、自然人 P(10%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 15%)、自然人 C(佔乙公司 70%)、自然人 D(佔乙公司 15%)。下列何者為洗錢防制法所稱之實際受益人？
(A)自然人 A
(B)自然人 P
(C)自然人 B
(D)自然人 C

19(　).

29. 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？
(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意
(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品
(C)利用現金繳交保費，使資金來源不易查知
(D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式，將保險費迅速投入金融體系內

20(　).

46. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類

21(　).

17.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應婉拒建立業務關係或交易之情境，不包括下列何者？
(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件
(B)客戶為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(C)建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明
(D)確認客戶身分經風險評分為洗錢或資恐高風險之客戶

22(　).

13.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易？
(A)繳納房屋稅
(B)公益彩券經銷商申購彩券
(C)代收信用卡消費帳款
(D)繳納學費

23(　).

68. 某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業，該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目？
(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度
(B)目標市場
(C)高風險相關之管理數據與報告
(D)銀行交易數量與規模

24(　).

65. 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
(A)外國政府機關
(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市公司
(C)員工持股信託
(D)我國公開發行公司或其子公司