【特定試卷】111 年 - (最新版)Part II：職業道德1-50#89625111 年 - (最新版)Part II：職業道德51-100#113514111 年

阿摩：成長的路上不是我有話要說，而是聽得懂、看得懂

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1(D).

1 金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？
(A)解釋保險商品內容及保單條款
(B)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(C)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(D)可以向未經授權公司從事保險招攬行為

2(D).

7 金融從業人員如有多年市場交易經驗：
(A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(B)可以逕自代客操作
(C)可以多層次傳銷方式進行
(D)以上皆不可為之

3(A).

13 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：
(A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(D)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險

4(C).

16 證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？
(A)於廣告或活動資料中僅揭示對公司本身有利之事項
(B)利用傳播媒體從事金融商品販賣，私下自己卻反向操作
(C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而作出傷害客戶的行為
(D)直接推薦或勸誘客戶投資買賣個別金融商品

5(D).

18 證券商之業務人員辦理客戶開戶及徵信時，應該抱持何種態度？
(A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆
(B)由於客戶與自己有過節，所以採取嚴格的態度
(C)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序
(D)以上皆非

6(C).

21 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券經紀商及其業務人推介客戶買賣有價證券公平對待客戶之正確作法：
(A)考慮客戶之資金及收取佣金多寡
(B)視向客戶收取佣金之多寡，依客戶委託資金規劃投資策略
(C)應先評估客戶之投資能力及具備合理之資訊，並不得保證所推介有價證券之價值
(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性

7(A).

22 依證券交易法規定，證券商非加入同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽屬會員自律公約，下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？
(A)不得以脅迫、利誘或其他不正當方法，獲取其他會員之行銷機密或其交易相對人之資料
(B)為取得競爭優勢，不擇手段向同業大量挖角
(C)為爭取業績，採取不合理、不正當之價格競爭行為
(D) 以自有資金與市場大戶聯合炒作股票

8(D).

27 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事?
(A)對個別證券提供上漲或下跌的預示或保證投資利益
(B)截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容
(C)以獲利或投資績效為廣告者，未同時報導其風險，以作為平衡報導
(D)以上皆是

9(B).

32 金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？
(A)為提高客戶收益，應推薦有內線消息之明牌
(B)推介經主管機關核准之商品
(C)為達成業績目標，推介自己都無法了解之金融商品
(D)雖沒有合法資格，仍然從事該項推廣業務

10(D).

38 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？
(A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
(B)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(C)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(D)客戶簽約前應向客戶說明契約內容

11(C).

109 喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是：
(A)法人不需徵信
(B)因為期貨交易為保證金交易，不需徵信
(C)不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶背景
(D)客戶交易目的為避險，就不需再徵信

12(D).

115 證券商受託買賣非集中交易市場且具衍生性商品性質之外國有價證券時，應確認及注意何種事項？
(A)應了解委託人客戶之所得與資金來源、風險偏好及投資目的與需求等，以確認其足以承擔該商品之相關風險
(B)不得受理非專業投資人委託買賣超過其適合等級之商品
(C)考量商品之特性、保本程度、商品設計之複雜度、投資地區市場風險、及商品期限等事項，將商品至少分為三個風險等級
(D)以上皆是

13(D).

127 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？
(A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(D)以上皆是

14(D).

158 金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)不得對非債務之第三人干擾或催討
(D)以上皆是

15(C).

160 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？
(A)於交易契約中揭示可能發生之風險
(B)對客戶善盡風險告知義務
(C)誤導客戶之情事
(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項

16(D).

166 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？
(A)從事足以損害委任人權益之交易
(B)從事逾越委任人授權範圍之交易
(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)以上皆是

17(A).

168 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？
(A)對於客戶資料，沒有保密之義務
(B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(C)應充分告知客戶產品之性質與內容
(D)應避免不當銷售或推介之行為

18(D).

175 金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？
(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益
(B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
(D)以上皆是

19(D).

178. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是

20(B).

185 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為非？
(A)要保人親自填寫並簽章
(B)如何逃稅
(C)若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章
(D)應據實說明

21(B).

189 金融從業人員為客戶解說開戶文件時，以下敘述何者正確?
(A)避免提及交易風險，以免嚇跑客戶
(B)必須告知相關交易流程
(C)先請客戶簽署開戶契約，日後有機會再向客戶詳細解說
(D)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費

22(C).

52 金融從業人員在行銷商品時應考慮？
(A)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
(B)行銷高風險金融商品，以爭取業績
(C)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品
(D)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品

23(A).

62 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？
(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(B)確認客戶申請之卡片
(C)確認客戶資料無誤才送件
(D)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請

24(D).

70 登載及製播廣告，應注意下列何款行為？
(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(B)廣告應清楚、公正
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(D)以上皆是

25(D).

86 欣欣證券投資信託(股)公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？
(A)以粗體印刷顯著標示
(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(C)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見
(D)以上皆是

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完全正確!

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阿力剛剛做了阿摩測驗，考了100分