【特定試卷】111 年 - (最新版)Part II：職業道德1-50#89625111 年 - (最新版)Part II：職業道德51-100#113514111 年

阿摩：成功不僅要親眼目睹，還要有備而來

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1(A).

8 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確?
(A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(C)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
(D)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景

2(A).

12 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：
(A)應告知客戶金融商品之風險
(B)毋須告知客戶交易風險
(C)應告知客戶金融商品絕無風險
(D)應告知客戶金融商品交易風險有限

3(A).

30 證券商之業務人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為，證券商的態度應該如何？
(A)公司應負監督管理之責
(B)公司不應干涉業務人員之個人行為
(C)公司對業務人員個人行為不必負任何責任
(D)公司應委託徵信公司偷偷監視

4(C).

44 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？
(A)應確實告知客戶之權利與義務
(B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(D)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失

5(B).

49 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？
(A)提供客戶良好的服務品質
(B)提供符合客戶需求之商品
(C)確認並瞭解客戶之需求
(D)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益

6(A).

121 證券商之業務人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易態樣？
(A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(B)由客戶本人親自用電話委託買賣
(C)客戶在營業場所當面委託買進或賣出
(D)客戶自行以電子下單系統下單委託買賣

7(A).

123 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？
(A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(B)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資
(C)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行
(D)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶

8(C).

135 以下何種行為是正確的？
(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資

9(D).

144 金融從業人員進行徵授信業務時，下列何者為非？
(A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(B)利害關係人授信須符合法令規定
(C)定期辦理覆審
(D)為達成自身績效，可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險

10(A).

152 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵循下列何者事項？
(A)應廣泛了解客戶，以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(B)應以從業人員自身利益為優先考量
(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以提升業績
(D)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益

11(D).

153 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？
(A)誠信原則
(B)守法原則
(C)善良管理原則
(D)以上皆是

12(D).

157 金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？
(A)應對債務人表明身分
(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
(C)不得對第三人進行催討
(D)得向債務人收取額外費用

13(D).

181 下列何者屬於金融從業人員招攬保險，利用其身分從事業務上的不當行為？
(A)招攬過程對客戶有恐嚇、威脅之言語或行動，或有肢體上暴行，經查證屬實者
(B)協助要求醫師開立錯誤或內容不實之診斷及處置證明，或不當誘使客戶要求醫師開立錯誤或內容不實診斷及處置證明
(C)未親晤客致未能取得客戶親簽之保險相關文件
(D)以上皆是

14(D).

186 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明

15(D).

188 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：
(A)申請登錄之文件有虛偽之記載者
(B)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者
(C)受破產之宣告，尚未復權者
(D)以上皆是

16(D).

190 金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?
(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富
(B)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(D)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失

17(B).

195 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?
(A)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(B)應告知客戶合理之契約審閱期間
(C)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
(D)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求

18(C).

53 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非
(A)充分收集相關資料
(B) 審慎分析各種商品特性
(C)無須做任何事先準備
(D)考量客戶之經濟能力

19(C).

58 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？
(A)以公司產品為優先
(B)將產品說成與客戶需求相同
(C)以客戶需求為最優先原則
(D)以自己所獲報酬為優先考量

20(D).

61 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？
(A)注意服裝儀容
(B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(D) 以上皆是

21(D).

63 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？
(A)以卡辦卡
(B)以名片辦卡
(C)送贈品
(D)審慎核給信用額度

22(B).

67 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？
(A)視客戶交情而定
(B)應於核貸前先辦理徵信
(C)不需辦理徵信
(D)視客戶是否提供酬謝金而定

23(C).

69 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？
(A)與客戶洽談應保持懇切之態度
(B)應秉持公正客觀立場審查
(C)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶
(D)充分告知客戶應徵提之資料

24(D).

72 銀行受理開戶時，下列何者為非？
(A)應核對開戶人確為本人
(B)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
(C)留存開戶人身分證影本
(D)自行勾選未經客戶同意申請之事項

25(C).

98 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？
(A)與保險無關不必理會
(B)工作辛苦危險，應規勸另覓良職
(C) 立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(D)立即請客戶退保

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