阿摩：吃得苦中苦，方為人上人
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【特定試卷】111 年 - (最新版)Part II：職業道德201-250#89626111 年 - (最新版)Part II：職業道德251-300#89633111 年 - (最新版)Part ..(51~75)
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1(C).

203 對於證券商之業務人員執行業務而言，下列敘述何者正確？
(A)為了自己前途著想，可以把 A 公司機密帶去 B 公司，以獲取更高的職位
(B)只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資來獲利
(C)若遇總體經濟環境不佳等因素，使得客戶資產的規模縮水，基於善良管理原則， 仍要告知客戶
(D)有時接受供應商的招待，也算是一種正常的交際活動



2(A).

220 何者不是身為專業金融從業人員之表現？
(A)在考量公司及自身利益下，不須告知 客戶其可能面臨之投資風險
(B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
(C)告知客戶 所需之各項商品風險與報酬
(D)當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知



3(B).

223 有關公司之重大訊息，應：
(A)於公司未公開前提供給客戶
(B)基於合法方式取 得後提供給客戶
(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(D)將此訊息運 用於非法用途上



4(A).

224 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原則？
(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
(B)為提供最佳的 服務，可將所有的資訊均反應給客戶
(C)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交 易
(D)將客戶的資料提供給相關合作廠商



5(D).

235 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？
(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(B)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(C)向投資人說明產品之可能最大損失
(D)以上皆是



6(D).

240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常 者，應如何處理？
(A)詢問客戶辦理動機與目的
(B)詢問客戶是否認識陪同提款 的人
(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(D)以上皆是



7(D).

244 金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？
(A)報酬與收費方式
(B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法 律限制
(C)簽約後可要求解約之事由及期限
(D)以上皆是



8(A).

253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？
(A)立即繳交保險公司
(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率
(C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交
(D)可由賠款扣抵



9(A).

256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？
(A)提供專業之服務協助，並 請申請人據實填寫理賠申請書
(B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書
(C)理賠金額可任由申請人要求給付
(D)允諾客戶一定可獲公司理賠



10(D).

265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：
(A)代領李四的對帳單再親手交付
(B)和李四約定利益分享、損失共同承擔
(C)代為保管李四的存摺、印鑑
(D)以上皆非



11(D).

269 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確?
(A)客戶的委託損及其 權益，仍然忠實執行不用告知
(B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實 代 A 跟單
(C)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣
(D)確實明白客戶的指示 內容才執行委託，避免犯錯



12(B).

273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：
(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(B)依李四需求，建議客戶申 購適合自己的商品
(C)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
(D)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購



13(D).

280 一個具有誠信的證券商及其從業人員，其基本該遵守的行為規範為何？
(A)服務誠信
(B)財務與公司的紀錄誠信
(C)善盡保密之責
(D)以上皆是



14(D).

286 下列何者是證券商之業務人員於執行業務時本於職業道德不得為之行為？
(A)挪用或代客戶保管有價證券、款項、印鑑或存摺
(B)向不特定多數人推介買賣 特定之股票
(C)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
(D)以上皆是



15(D).

306 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何 者為是？
(A)不管客戶風險
(B)不提供客戶服務
(C)對客戶說謊
(D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務



16(A).

315 金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不 告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？
(A)誠實信用原則
(B)內線交易原則
(C)服務原則
(D)善良風俗原則



17(C).

325 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？
(A)不予受理
(B)請客戶自行負擔損失
(C)秉誠信原則妥適處理
(D)應視與客戶之交情決定受理與否



18(D).

327 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？
(A)不得委託 無相關金融證照之人員從事之
(B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之 金融商品
(C)善盡充分告知投資風險內容之職責
(D)為賺取佣金，儘量勸誘客戶 於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式



19(D).

329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？
(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(B)必須依據法令規範確實登載 規定警語
(C)必須充分揭露費用及利率
(D)以上皆是



20(D).

336 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除 應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？
(A)不得收受委託者 資金，代理從事證券投資行為
(B)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任 關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第 三人
(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
(D)以上皆是



21(D).

355 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時：
(A)依客戶之重要性決定是否通知
(B)依與客戶之交情決定是否通知
(C)不須做任何處理
(D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶



22(B).

374 應如何建置利害關係人檔案?
(A)隨便填填交差了事
(B)應詳實提供資料並定期更新
(C)稽核人員查到再提供
(D)應參考其他同仁所填資料填寫



23(A).

378 金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率 的方式處理公務時：
(A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供 保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事
(B)隨意由前述人員進行私人利益輸送 之交易
(C)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
(D)隨意由前述人員利用 各種管道進行洗錢交易



24(D).

392 有關利益衝突原則，下列何者正確？
(A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從 事任何事業體或個人之交易
(B)公司得要求員工不得有內線交易行為
(C)公司得 要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
(D)以上皆是



25(D).

395 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？
(A)應公正對待 客戶避免糾紛之發生
(B)應確實瞭解客戶之財務狀況
(C)應確實瞭解客戶投資需 求及承擔潛在損失的能力
(D)可利用客戶資料為自己謀取利益



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